4.4. Informácie, ktoré sa majú zaslať spolu s prevodom v súlade s článkami 4 a 14 nariadenia (EÚ) 2023/1113

Poskytovatelia platobných služieb a poskytovatelia služieb kryptoaktív nemajú meniť pôvodný prevod, pokiaľ:

• a) o to nepožiada sprostredkovateľ platobných služieb, poskytovateľ platobných služieb príjemcu, sprostredkovateľ služieb kryptoaktív alebo poskytovateľ služieb kryptoaktív prijímateľa, ak sa uvedené subjekty domnievajú, že niektoré informácie podľa článkov 7 , 11, 19 alebo 20 nariadenia (EÚ) 2023/1113 chýbajú, alebo
• b) po prevode poskytovateľ platobných služieb platiteľa alebo poskytovateľ služieb kryptoaktív pôvodcu zistí chybu v informáciách, ktoré odoslali v súlade s článkami 4 a 14 nariadenia (EÚ) 2023/1113.

Ak v súvislosti s odsekom 32 dôjde k zmene pôvodného prevodu, poskytovateľ platobných služieb platiteľa alebo poskytovateľ služieb kryptoaktív pôvodcu má v prevodovom reťazci informovať nasledujúceho poskytovateľa platobných služieb a poskytovateľa služieb kryptoaktív a predložiť správne údaje. Nasledujúci poskytovateľ platobných služieb a poskytovateľ služieb kryptoaktív v prevodovom reťazci potom opäť majú podniknúť nevyhnutné kroky na odhalenie chýbajúcich alebo neúplných informácií. 4.4.1. Poskytnutie čísla platobného účtu platiteľa v súlade s článkom 4 ods. 1 písm. b) nariadenia (EÚ) 2023/1113 a príjemcu platby [článok 4 ods. 2 písm. b) nariadenia (EÚ) 2023/1113]

Prevod finančných prostriedkov

Poskytovatelia platobných služieb majú zabezpečiť, aby bol prevod finančných prostriedkov sprevádzaný číslom platobného účtu. Ak sa prevod finančných prostriedkov uskutočňuje pomocou platobnej karty, číslo tejto karty (hlavné číslo účtu, PAN) môže nahradiť číslo platobného účtu pod podmienkou, že toto číslo umožňuje spätné sledovanie prevodu finančných prostriedkov k platiteľovi alebo príjemcovi.

4.4.2. Uvedenie mena platiteľa, príjemcu, pôvodcu a prijímateľa v súlade s článkom 4 ods. 1 písm. a), článkom 4 ods. 2 písm. a), článkom 14 ods. 1 písm. a) a článkom 14 ods. 2 písm. a) nariadenia (EÚ) 2023/1113

Prevod finančných prostriedkov a kryptoaktív

Poskytovateľ platobných služieb platiteľa alebo poskytovateľ služieb kryptoaktív pôvodcu má poskytnúť tieto informácie:

• a) V prípade fyzických osôb celé meno a priezvisko klienta, ako je uvedené v doklade totožnosti klienta alebo v elektronickej identifikácii, ktorá spĺňa normy uvedené v článku 13 smernice (EÚ) 2015/849, alebo, ak nie je z legitímneho dôvodu k dispozícii ani jedno z nich, dokumentáciu v súlade s usmerneniami EBA o politikách a kontrolách účinného riadenia rizík prania špinavých peňazí a financovania terorizmu (ML/TF) pri poskytovaní prístupu k finančným službám⁸ . Ak existujú technické obmedzenia, ako sa uvádza v odseku 24, ktoré bránia prenosu mena a priezviska klienta, poskytovateľ služieb kryptoaktív pôvodcu má minimálne uviesť krstné meno a priezvisko.
• b) V prípade právnických osôb názov, pod ktorým je právnická osoba zaregistrovaná. Ak existujú technické obmedzenia uvedené v odseku 24, ktoré bránia prenosu úplného registrovaného právneho názvu, poskytovateľ služieb kryptoaktív pôvodcu má uviesť obchodný názov. Použité obchodné názvy sa majú dať s určitosťou spätne vysledovať až k právnickej osobe a majú byť zhodné so všetkými takýmito názvami zaznamenanými v úradných registroch.
• c) V prípade prevodov zo spoločného účtu, adresy alebo peňaženky mená všetkých majiteľov účtu, adresy alebo peňaženky. Ak existujú technické obmedzenia uvedené v odseku 24, ktoré bránia prenosu všetkých mien všetkých účastníkov prevodu, poskytovateľ služieb kryptoaktív pôvodcu má poslať meno majiteľa účtu, adresy alebo peňaženky, ktorý iniciuje prevod, alebo, ak to nie je možné, meno hlavného majiteľa účtu, adresy alebo peňaženky. 4.4.3. Uvedenie adresy platiteľa a pôvodcu vrátane názvu krajiny, čísla osobného dokladu a identifikačného čísla klienta, prípadne dátum a miesto narodenia platiteľa v súlade s článkom 4 ods. 1 písm. c) a článkom 14 ods. 1 písm. d) nariadenia (EÚ) č. 2023/1113

Prevod finančných prostriedkov a kryptoaktív

⁸ EBA/GL/2023/04.

Poskytovateľ platobných služieb platiteľa a poskytovateľ služieb kryptoaktív pôvodcu majú poskytnúť tieto informácie:

• a) V prípade fyzických osôb miesto obvyklého pobytu platiteľa alebo pôvodcu alebo, ak nie je určená adresa bydliska, poštová adresa, na ktorej možno fyzickú osobu zastihnúť. V prípade zraniteľnej osoby, ako sa uvádza v odseku 19 písm. b) usmernení EBA
• o politikách a kontrolných mechanizmoch účinného riadenia rizík prania špinavých peňazí a financovania terorizmu (ML/TF) pri poskytovaní prístupu k finančným službám, od ktorej nemožno odôvodnene očakávať, že poskytne adresu v súvislosti s obvyklým miestom bydliska, poskytovateľ platobných služieb alebo poskytovateľ služieb kryptoaktív môžu použiť adresu uvedenú v alternatívnej dokumentácii, ako sa uvádza v odseku 19 písm. b) vyššie uvedených usmernení, ak takáto dokumentácia obsahuje adresu a ak je jej použitie povolené podľa vnútroštátneho práva príkazcu.
• b) V prípade právnických osôb adresa registrovaného alebo úradného sídla platiteľa alebo pôvodcu.

Adresa sa má uviesť tak, aby čo najviac zodpovedala tomuto formátu: celé meno krajiny alebo skratka v súlade s medzinárodným štandardom pre kódy krajín (ISO 3166) (alfa - 2 alebo alfa - 3), poštové smerovacie číslo, mesto, kraj a okres a obec, názov ulice, číslo budovy alebo názov budovy.

Poskytovateľ platobných služieb platiteľa a poskytovateľ služieb kryptoaktív pôvodcu majú uviesť poštovú adresu, ako sa uvádza v odseku 37. Bez toho, aby bol dotknutý odsek 25 písm. a), by sa akékoľvek alternatívy k poštovým adresám vrátane čísel poštových schránok a virtuálnych adries nemali považovať za také, ktoré spĺňajú požiadavky podľa článku 4 ods. 1 písm. c) a článku 14 ods. 1 písm. d) nariadenia (EÚ) 2023/1113.

Kombinácia alternatívnych druhov informácií, ktoré sa majú poskytnúť v súlade s článkom 4 ods. 1 písm. c) a článkom 14 ods. 1 písm. d) nariadenia (EÚ) 2023/1113, sa má zakladať nielen na dostupnosti, ale aj na súbore informácií, ktorý najlepšie umožňuje jednoznačnú identifikáciu platiteľa alebo pôvodcu.

Pri prevodoch zo spoločného účtu, adresy alebo peňaženky sa majú poskytnúť informácie o všetkých majiteľoch účtu, adresy alebo peňaženky. Ak sa prenos príslušných informácií všetkých strán nemôže uskutočniť z dôvodu technických obmedzení, ako sa uvádza v odseku 24, poskytovateľ platobných služieb platiteľa a poskytovateľ služieb kryptoaktív pôvodcu má uviesť údaje o majiteľovi účtu, adresy alebo peňaženky, ktorý iniciuje prevod, alebo alternatívne údaje o hlavnom majiteľovi účtu, adresy alebo peňaženky. 4.4.4. Poskytnutie rovnocenného identifikátora ako je LEI platiteľa, príjemcu, pôvodcu a prijímateľa v súlade s článkom 4 ods. 1 písm. d), článkom 4 ods. 2 písm. c), článkom 14 ods. 1 písm. e) a článkom 14 ods. 2 písm. d) nariadenia (EÚ) 2023/1113

Prevod finančných prostriedkov a kryptoaktív

Poskytovateľ platobných služieb platiteľa a poskytovateľ služieb kryptoaktív pôvodcu majú považovať za rovnocenné s LEI len tie úradné identifikátory, ktoré:

• a) sú jediným identifikačným kódom, ktorý je jedinečný pre právnickú osobu;
• b) sa uverejňujú vo verejných registroch;
• c) sú vydané pri založení subjektu orgánom verejnej moci v jurisdikcii, v ktorej má právny subjekt sídlo;
• d) umožniť identifikáciu údajov o názve a adrese;
• e) sú sprevádzané opisom typu identifikátora použitého v systéme posielania správ.