6. Piisavad teadmised, oskused ja kogemused

Juhtorgani liikmetel peaksid olema krediidiasutuse ja/või investeerimisühingu äritegevusest ja kohaldatavatest riskidest ajakohased teadmised, mille tase peab olema proportsionaalne vastavate kohustustega. See hõlmab ka nende valdkondade asjakohast mõistmist, mille eest konkreetne liige ei ole otseselt vastutav, aga mis kuuluvad juhtorgani liikmete kollektiivsesse vastutusalasse.

Juhtorgani liikmetel peaks olema selge arusaam krediidiasutuse ja/või investeerimisühingu juhtimiskorrast, oma rollist ja kohustustest ning kontserni struktuurist ja sellest tuleneda võivatest potentsiaalsetest huvide konfliktidest, kui see on asjakohane. Juhtorgani liikmed peaksid olema suutelised andma oma panuse juhtorganis ning krediidiasutuses või investeerimisühingus asjaomase kultuuri, väärtuste ja käitumisnormide rakendamisel¹¹ .

¹¹ Vt ka EBA suunised sisejuhtimise kohta: https://www.eba.europa.eu/regulation-and-policy/internal-governance

Ilma et see piiraks direktiivi 2015/849/EL siseriiklikku õigusesse ülevõtmist, peaks juhtorgani liikmel, kes on määratud vastutama direktiivi (EL) 2015/849¹² järgimiseks vajalike õigus- ja haldusnormide rakendamise eest, olema head teadmised, oskused ja asjakohane kogemus rahapesu / terrorismi rahastamise riskide kindlakstegemise ja hindamise ning rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise poliitika, kontrollide ja menetluste valdkonnas. Sellel isikul peaks olema hea arusaam sellest, kuivõrd asutuse ärimudel rahapesu / terrorismi rahastamise riskidega kokku puutub.

¹² Rahapesu tõkestamise eest vastutava juhtorgani liikme kindlakstegemise eesmärk on jaotada tööülesanded, ilma et see piiraks juhtorgani lõplikku vastutust oma juhtimisfunktsioonis asutuse igapäevase juhtimise ja vastutust asutuse kogu tegevuse eest.

Seda arvestades tuleks teadmiste, oskuste ja kogemuste piisavuse hindamisel võtta arvesse järgmist:

• a. ametikohaga seotud roll, ülesanded ja nõutavad võimed;
• b. haridusteel ning koolituste ja praktika käigus omandatud teadmised ja oskused;
• c. eelmistel ametikohtadel saadud praktilised ja kutsealased kogemused;
• d. kutsealases tegevuses omandanud teadmised ja oskused, mida juhtorgani liige on ülesannete täitmisel tõestanud.

Juhtorgani liikmete oskuste nõuetekohaseks hindamiseks peaksid krediidiasutused ja/või investeerimisühingud võtma arvesse suuniste II lisas täpsustatud asjaomaste oskuste mittetäielikku nimekirja, arvestades konkreetse juhtorgani liikme rolli ja ametikohaga seotud ülesandeid.

Arvesse tuleks võtta liikme haridustaset ja profiili ning seda, kas haridus on seotud panganduse ja finantsteenuste või muude asjaomaste valdkondadega. Finantsteenuste seisukohast asjaomaseks saab üldjuhul pidada eelkõige haridust sellistes valdkondades nagu pangandus ja rahandus, majandus, õigus, raamatupidamine, auditeerimine, avalik haldus, finantsregulatsioon, infotehnoloogia ja kvantitatiivsed meetodid.

Hindamine ei tohiks olla piiratud liikme akadeemilise kraadi ja krediidiasutuses ja/või investeerimisühingus töötatud teatava ajaperioodi kontrollimisega. Liikme praktilisi kogemusi tuleks analüüsida põhjalikumalt, sest varasematel ametikohtadel omandatud teadmised ja oskused sõltuvad ettevõtte laadist, ulatusest ja keerukusest ning täidetud ülesannetest.

Juhtorgani liikme teadmiste, oskuste ja kogemuste hindamisel tuleks eelkõige arvesse võtta teoreetilisi teadmisi ja praktilisi kogemusi järgmistes valdkondades:

• a. pangandus ja finantsturud;
• b. seadustest tulenevad nõuded ja õigusraamistik;
• c. strateegiline planeerimine, krediidiasutuse ja/või investeerimisühingu äristrateegia või äriplaani mõistmine ning selle elluviimine;
• d. riskijuhtimine (krediidiasutuse ja/või investeerimisühingu peamiste riskitüüpide, sh keskkonnaalaste, valitsemistavaga seotud ja sotsiaalsete riskide ning riskitegurite kindlakstegemine, hindamine, jälgimine, kontrollimine ja leevendamine);
• e. raamatupidamine ja auditeerimine;
• f. krediidiasutuse ja/või investeerimisühingu töökorralduse tõhususe hindamine ning efektiivse juhtimise, järelevalve ja kontrolli tagamine;
• g. krediidiasutuse ja/või investeerimisühingu finantsteabe tõlgendamine, vastava teabe põhjal peamiste probleemide kindlaksmääramine ning asjakohase kontrolli ja meetmete rakendamine.

Juhtimisfunktsiooni täitva juhtorgani liikmetel peaks olema piisavalt praktilisi ja kutsealaseid kogemusi, mis omandati piisaval ajaperioodil juhtival ametikohal töötades. Hindamise raames võib arvesse võtta lühiajalisi ametikohti, kuid üksnes vastavaid ametikohti ei tohi pidada piisavaks eeldamaks, et liikmel on piisavalt kogemusi. Eelmistel ametikohtadel saadud praktiliste ja kutsealaste kogemuste hindamisel tuleks eeskätt võtta arvesse järgmist:

• a. juhtiva ametikoha laad ja selle hierarhiatase;
• b. tööstaaži pikkus;
• c. varasema tööandja äritegevuse laad ja keerukus, sealhulgas organisatsiooniline ülesehitus;
• d. liikme pädevuste ulatus, otsustusõigus ja kohustused;
• e. ametikohal omandatud tehnilised teadmised;
• f. alluvate arv.

Järelevalvefunktsiooni täitva juhtorgani liikmed peaksid olema suutelised esitama konstruktiivseid vastuväiteid otsustele ning tagama juhtimisfunktsiooni täitva juhtorgani üle tõhusa järelevalve. Järelevalvefunktsiooni efektiivseks täitmiseks piisavad teadmised, oskused ja kogemused võivad olla omandatud asjaomastel akadeemilistel või administratiivsetel ametikohtadel või finantseerimisasutuste või muude ettevõtete juhtimise, järelevalve või kontrollimise käigus.