6. Cunoștințe, aptitudini și experiență adecvate

Membrii organului de conducere trebuie să fie permanent informați cu privire la activitățile instituției și la riscurile aferente, la un nivel proporțional cu propriile responsabilități. Aici se include înțelegerea corespunzătoare a acelor domenii pentru care un membru individual nu este direct responsabil, însă pentru care răspunde împreună cu alți membri ai organului de conducere.

Membrii organului de conducere trebuie să înțeleagă în mod clar cadrul de administrare a activității al instituției, rolurile și responsabilitățile respective ale acestora și, după caz, structura grupului și orice posibile conflicte de interese care ar putea să apară în legătură cu acestea. Membrii organului de conducere trebuie să aibă capacitatea de a contribui la implementarea unei culturi, a unor valori corporative și a unui comportament la un nivel corespunzător în cadrul structurii de conducere și al instituției¹¹ .

¹¹ Vezi și Ghidul ABE privind cadrul de administrare a activității: https://www.eba.europa.eu/regulation - and - policy/internal - governance

Fără a aduce atingerii transpunerii la nivel național a Directivei 2015/849/UE, membrul organului de conducere identificat ca fiind responsabil cu punerea în aplicare a legilor, a regulamentelor și a prevederilor administrative necesare pentru a se conforma Directivei (UE) 2015/849¹² trebuie să aibă cunoștințe și aptitudini bune și experiență relevantă în identificarea și evaluarea riscurilor asociate spălării banilor sau finanțării terorismului precum și în ceea ce privește politicile, mecanismele de control și procedurile privind combaterea spălării banilor și a finanțării terorismului. Persoana respectivă trebuie să dea dovadă de o bună înțelegere a măsurii în care modelul de afaceri al instituției este expus riscurilor asociate spălării banilor sau finanțării terorismului.

¹² Identificarea unui membru al organului de conducere ca fiind responsabil cu combaterea spălării banilor se face în scopul alocării atribuțiilor și nu aduce atingere responsabilității finale a organului de conducere în funcția sa de conducere pentru administrarea curentă a instituției, nici responsabilității acestuia față de toate activitățile instituției.

În acest sens, evaluarea cunoștințelor, aptitudinilor și experienței adecvate trebuie să țină cont de:

• a. rolul și sarcinile funcției și capacitățile necesare;
• b. cunoștințele și aptitudinile dobândite prin studii, formare și practică;
• c. experiența practică și profesională dobândită în funcții anterioare; și
• d. cunoștințele și aptitudinile dobândite și demonstrate prin conduita profesională a membrului organului de conducere.

Pentru a evalua în mod corespunzător aptitudinile membrilor organului de conducere, instituțiile ar trebui să aibă în vedere utilizarea listei neexhaustive de competențe relevante prezentată în anexa II la ghid, ținând cont de rolul și sarcinile funcției ocupate de membrul respectiv al organului de conducere.

Trebuie să se aibă în vedere nivelul și profilul studiilor absolvite de membrul respectiv și să se stabilească dacă acestea au sau nu legătură cu serviciile bancare și financiare sau cu alte domenii relevante. În mod specific, educația în domeniul bancar - financiar, economic, juridic, contabil, de audit, administrativ, al reglementărilor financiare, al tehnologiei informației și în metode cantitative poate fi în general considerată relevantă pentru sectorul serviciilor financiare.

Evaluarea nu ar trebui limitată la nivelul de studii al membrului sau la atestarea unei anumite vechimi în cadrul instituției. Trebuie efectuată o analiză aprofundată a experienței practice a membrului, întrucât cunoștințele și aptitudinile dobândite din ocupațiile anterioare depind de natura, amploarea și complexitatea activității, precum și de funcția deținută anterior de membrul în cauză.

La evaluarea cunoștințelor, a aptitudinilor și a experienței unui membru al organului de conducere trebuie acordată atenție experienței teoretice și practice legate de:

• a. piețele de servicii bancare și financiare;
• b. cerințele legale și cadrul de reglementare;
• c. planificarea strategică, înțelegerea strategiei de afaceri a instituției sau a planului de afaceri și a îndeplinirii lui;
• d. administrarea riscurilor (identificarea, evaluarea, monitorizarea, controlarea și reducerea principalelor tipuri de riscuri de către instituție, inclusiv a riscurilor și factorilor de risc social, de mediu și de guvernanță);
• e. contabilitate și audit;
• f. evaluarea eficacității cadrului de administrare a activității al unei instituții, asigurarea unui cadru de administrare, a unei supravegheri și a unor controale eficace; și
• g. interpretarea informațiilor financiare ale instituției, identificarea principalelor probleme pe baza acestor informații și aplicarea unor controale și măsuri corespunzătoare.

Membrii organului de conducere în funcția sa de conducere trebuie să fi dobândit suficientă experiență practică și profesională într - un post de conducere pe parcursul unei perioade de timp suficient de lungi. În cadrul evaluării pot fi analizate și funcțiile pe termen scurt, însă aceste funcții nu sunt în sine suficiente pentru a presupune că un membru deține suficientă experiență. La evaluarea experienței practice și profesionale dobândite în funcții anterioare, trebuie acordată o atenție deosebită:

• a. naturii mandatului deținut și nivelului său ierarhic;
• b. vechimii;
• c. naturii și complexității societății în care persoana a ocupat funcția respectivă, inclusiv structurii sale organizatorice;
• d. domeniului de cuprindere a competențelor, a puterii de decizie și a responsabilităților membrului;
• e. cunoștințelor tehnice dobândite prin intermediul funcției;
• f. numărului de subordonați.

Membrii organului de conducere în funcția sa de supraveghere trebuie să aibă capacitatea de a critica constructiv deciziile și de a supraveghea în mod eficace organul de conducere în funcția sa de conducere. Se pot dobândi cunoștințe, aptitudini și experiență adecvate pentru îndeplinirea eficace a funcției de supraveghere inclusiv din funcții universitare sau administrative relevante sau în urma conducerii, a supravegherii sau a controlării unor instituții financiare sau a altor firme.