6. Tillräckliga kunskaper, färdigheter och erfarenheter

Ledningsorganets ledamöter bör ha en aktuell förståelse för institutets verksamhet och dess risker på en nivå som motsvarar deras ansvarsområden. Detta inbegriper en lämplig förståelse för de områden som en enskild ledamot inte är direkt ansvarig för men är gemensamt ansvarig för tillsammans med ledningsorganets övriga ledamöter.

Ledningsorganets ledamöter bör ha en tydlig förståelse för institutets styrningsformer, sina respektive roller och ansvarsområden och, i tillämpliga fall, koncernens struktur och eventuella intressekonflikter som skulle kunna uppstå på grund därav. Ledningsorganets ledamöter bör kunna bidra till införandet av en lämplig kultur, lämpliga företagsvärderingar och ett lämpligt beteende inom ledningsorganet och institutet¹¹ .

¹¹ Se även EBA:s riktlinjer för intern styrning: https://www.eba.europa.eu/regulation-and-policy/internal-governance

Utan att det påverkar det nationella införlivandet av direktiv 2015/849/EU bör den ledamot i ledningsorganet som har identifierats som ansvarig för genomförandet av de lagar, förordningar och andra administrativa bestämmelser som är nödvändiga för att följa direktiv (EU) 2015/849¹² ha goda kunskaper, färdigheter och relevant erfarenhet när det gäller identifiering och bedömning av risker för penningtvätt och finansiering av terrorism samt policyer, kontroller och förfaranden för bekämpning av penningtvätt och finansiering av terrorism. Denna person bör ha god förståelse för i vilken utsträckning institutets affärsmodell utsätter det för risker för penningtvätt och finansiering av terrorism.

¹² Identifieringen av en medlem i ledningsorganet som ansvarig för bekämpning av penningtvätt avser fördelning av arbetsuppgifter och påverkar inte ledningsorganets slutliga ansvar i dess ledningsfunktion för den dagliga ledningen av institutet och dess ansvar för institutets alla verksamheter.

I detta avseende bör följande beaktas vid bedömningen av tillräckliga kunskaper, färdigheter och erfarenheter:

• a. Befattningens roll och uppgifter samt erfordrad förmåga.
• b. De kunskaper och färdigheter som erhållits genom utbildning och praktik.
• c. Den praktiska och yrkesmässiga erfarenhet som erhållits i tidigare befattningar.
• d. De kunskaper och färdigheter som förvärvats och påvisats genom ledamotens professionella uppförande i ledningsorganet.

För att korrekt bedöma färdigheterna hos ledningsorganets ledamöter bör instituten överväga att använda den icke uttömmande förteckning över relevanta färdigheter som anges i bilaga II till dessa riktlinjer, med beaktande av den roll och de uppgifter som tillhör den befattning som ledningsorganets ledamot har.

Nivån och profilen för ledamotens utbildning och huruvida den har koppling till banktjänster och finansiella tjänster eller andra relevanta områden bör beaktas. I synnerhet kan utbildning inom områdena bank- och finanssektorn, ekonomi, juridik, redovisning, revision, förvaltning, finansiell reglering, informationsteknik och kvantitativa metoder i allmänhet anses vara relevant för sektorn för finansiella tjänster.

Bedömningen bör inte begränsas till ledamotens utbildningsnivå eller bevis för en viss tjänstgöringsperiod vid ett institut. En mer ingående analys av ledamotens praktiska erfarenhet bör göras, eftersom de kunskaper och färdigheter som har erhållits från tidigare yrken är beroende av verksamhetens art, omfattning och komplexitet samt ledamotens funktion inom den.

Vid bedömning av kunskaper, färdigheter och erfarenheter hos en ledamot i ledningsorganet bör hänsyn tas till teoretisk och praktisk erfarenhet av

• a. bank- och finansmarknader,
• b. rättsliga krav och regelverk,
• c. strategisk planering, förståelse av ett instituts affärsstrategi eller affärsplan och genomförande av denna,
• d. riskhantering (identifiering, bedömning, övervakning, kontroll och begränsning av de huvudsakliga typerna av risker för ett institut, inbegripet risker och riskfaktorer som rör miljö, bolagsstyrning och samhällsansvar),
• e. redovisning och revision,
• f. bedömning av ett instituts ändamålsenlighet och säkerställande av effektiv styrning, tillsyn och kontroll,
• g. tolkning av ett instituts finansiella information, identifiering av viktiga frågor på grundval av denna information samt lämpliga kontroller och åtgärder.

Ledamöter i ledningsorganet i dess ledningsfunktion bör ha skaffat sig tillräcklig praktisk och yrkesmässig erfarenhet från en ledande befattning under en tillräckligt lång period. Korta uppdrag kan beaktas som en del av bedömningen, men endast sådana befattningar bör inte ses som tillräckliga för att anta att ledamoten har tillräcklig erfarenhet. Vid bedömning av de praktiska och yrkesmässiga erfarenheterna från tidigare befattningar bör följande särskilt beaktas:

• a. Arten av den ledande befattningen som innehas och dess hierarkiska nivå.
• b. Tjänstgöringens längd.
• c. Verksamhetens art och komplexitet där befattningen innehades, inbegripet dess organisationsstruktur.
• d. Omfattningen av ledamotens behörigheter, ansvarsområden och befogenheter att fatta beslut.
• e. De tekniska kunskaper som erhållits genom befattningen.
• f. Antalet underordnade.

Ledamöter i ledningsorganet i dess tillsynsfunktion bör på ett konstruktivt sätt kunna ifrågasätta de beslut som fattas och den effektiva tillsyn som utövas av ledningsorganet i dess ledningsfunktion. Adekvata kunskaper, färdigheter och erfarenheter för att effektivt kunna fullgöra tillsynsfunktionen kan ha erhållits från relevanta akademiska eller administrativa befattningar eller genom ledning, tillsyn eller kontroll av finansinstitut eller andra företag.