6. Подходящи знания, умения и опит

Членовете на ръководния орган следва да имат актуална представа за дейността на институцията и произтичащите от нея рискове на равнище, съизмеримо с техните отговорности. Това включва подходящо разбиране на областите, за които отделният член не носи пряка отговорност, а отговаря съвместно с останалите членове на ръководния орган.

Членовете на ръководния орган следва да имат ясна представа за правилата за управление на институцията, съответната си роля и отговорности и, ако е приложимо, структурата на групата и всички възможни конфликти на интереси, които е възможно да произтекат от нея. Членовете на ръководния орган следва да могат да допринесат за изграждането на подходяща култура, корпоративни ценности и поведение в рамките на ръководния орган и на институцията¹¹ .

¹¹ Вж. също насоките на ЕБО относно вътрешното управление: https://www.eba.europa.eu/regulation -and-policy/internal - governance

Без да се засяга транспонирането на Директива (ЕС) 2015/849 на национално равнище, членът на ръководния орган, определен като отговорен за прилагането на законовите, подзаконовите и административните разпоредби, необходими за спазване на Директива (ЕС) 2015/849¹² следва да има добри познания, умения и съответен опит по отношение на идентифицирането и оценката на риска от ИП/ФТ и по отношение на политиките, контрола и процедурите в областта на борбата с ИП / ФТ. Това лице следва да има добра представа относно степента, в която бизнес моделът на институцията я излага на рискове от ИП/ФТ.

¹² Определянето на член на ръководния орган, който да бъде отговорен за борбата с изпирането на пари има за цел разпределяне на задълженията и не засяга крайната отговорност на ръководния орган в управленската му функция по отношение на ежедневното управление на институцията и отговорността му за всички дейности на институцията.

В това отношение при оценката на подходящите знания, умения и опит следва да се вземат предвид:

• а. функциите и задълженията на длъжността и свързаните способности;
• б. знанията и уменията, придобити чрез образование, обучение и практика;
• в. практическият и професионалният опит, придобит на предишни позиции; както и
• г. придобитите знания и умения, демонстрирани чрез професионалното поведение на члена на ръководния орган.

С оглед на правилното оценяване на уменията на членовете на ръководния орган, институциите могат да използват неизчерпателния списък на съответните умения, посочен в приложение II към настоящите насоки, като се имат предвид функциите и задълженията на длъжността, която заема членът на ръководния орган.

Следва да се вземат предвид степента и профила на образованието на члена и дали то е свързано с банкови и финансови услуги или други относими области. За свързано със сектора на финансовите услуги обикновено може да се счита образование по - специално в области като банково дело и финанси, икономика, право, счетоводство, одит, администрация, финансови регулации, информационни технологии и количествени методи.

Оценката не следва да се ограничава до степента на образование на члена или до доказването на определен трудов стаж в дадена институция. Следва да се извърши по - задълбочен анализ на практическия опит на члена, тъй като знанията и уменията, придобити от предишни заемани длъжности, зависят от естеството, мащаба и сложността на предприятието, както и от функцията, която членът е изпълнявал в него.

Когато се извършва оценка на знанията, уменията и опита на член на ръководния орган, следва да се отчете теоретичния и практическия опит, свързан със:

• а. банковите и финансовите пазари;
• б. правните изисквания и регулаторната рамка;
• в. стратегическото планиране, разбирането на бизнес стратегията или бизнес плана на институцията и нейното/неговото изпълнение;
• г. управление на риска (установяване, оценка, наблюдение, контрол и редуциране на основните видове риск за институцията, включително екологичните, управленските и социалните рискове и рисковите фактори);
• д. счетоводството и одита;
• е. оценката на ефективността на правилата на институцията, осигуряването на ефективно управление, наблюдение и контрол;
• ж. тълкуването на финансовата информация на институцията, установяването на ключови въпроси въз основа на тази информация и на подходящ контрол и мерки.

Членовете на ръководния орган в управленската му функция следва да са придобили достатъчно практически и професионален опит на управленска длъжност в продължение на достатъчно дълъг период. Като част от оценката могат да се вземат предвид краткосрочно заемани длъжности, но сами по себе си те не следва да се считат за достатъчни, за да се приеме, че членът притежава достатъчен опит. Когато се извършва оценка на практическия и професионалния опит, придобит на предишни позиции, по - специално следва да се вземе предвид:

• а. естеството на заеманата управленска длъжност и нейното йерархично равнище;
• б. стажът;
• в. естеството и сложността на предприятието, в което е заемана длъжността, включително неговата организационна структура;
• г. обхватът на компетенциите, правомощията за вземане на решения и отговорностите на члена;
• д. техническите познания, придобити благодарение на позицията;
• е. броят на подчинените.

Членовете на ръководния орган в контролната му функция следва да са способни да подлагат решенията на конструктивна критика и да упражняват ефективен контрол върху ръководния орган в управленската му функция. Подходящите знания, умения и опит за ефективното изпълнение на контролните функции може да са били придобити на съответните академични или административни позиции или чрез управление, надзор или контрол на финансови институции или други предприятия.