6. Primerané vedomosti, zručnosti a skúsenosti

Členovia riadiaceho orgánu by mali mať aktuálnu predstavu o činnostiach inštitúcie a ich rizikách, a to na úrovni zodpovedajúcej ich povinnostiam. To zahŕňa náležité poznanie aj tých oblastí, za ktoré nie je samotný člen priamo zodpovedný, ale nesie za ne kolektívnu zodpovednosť spoločne s ostatnými členmi riadiaceho orgánu.

Členovia riadiaceho orgánu by mali mať jasnú predstavu o opatreniach inštitúcie týkajúcich sa správy, o svojej príslušnej úlohe a povinnostiach a v prípade potreby o štruktúre skupiny a akýchkoľvek konfliktoch záujmov, ktoré by z nich mohli vyplývať. Členovia riadiaceho orgánu by mali byť schopní prispieť k uplatňovaniu primeranej kultúry, podnikových hodnôt a správania v rámci riadiaceho orgánu a inštitúcie¹¹ .

¹¹ Pozri tiež usmernenia EBA o vnútornom riadení: https://www.eba.europa.eu/regulation -and- policy/internal - governance

Bez toho, aby bola dotknutá vnútroštátna transpozícia smernice 2015/849/EÚ, člen riadiaceho orgánu, ktorý bol určený ako zodpovedný za vykonávanie zákonov, iných právnych predpisov a správnych opatrení potrebných na dosiahnutie súladu so smernicou (EÚ) 2015/849¹² , by mal mať dobré vedomosti, zručnosti a relevantné skúsenosti, pokiaľ ide

• o identifikáciu a posudzovanie rizík prania špinavých peňazí a financovania terorizmu a politiky, kontroly a postupy v oblasti boja proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu. Táto osoba by mala mať dobré znalosti o rozsahu, v akom sa podnikateľský model inštitúcie vystavuje rizikám prania špinavých peňazí a financovania terorizmu.

¹² Určenie člena riadiaceho orgánu, ktorý bude zodpovedný za boj proti praniu špinavých peňazí, slúži na účely pridelenia povinností a nie je tým dotknutá konečná zodpovednosť riadiaceho orgánu v jeho riadiacej funkcii za každodenné riadenie inštitúcie a jeho zodpovednosť za všetky činnosti inštitúcie.

V tejto súvislosti by sa v posúdení primeraných vedomostí, zručností a skúseností mali zohľadniť:

• a. úloha a povinnosti pozície a požadované schopnosti;
• b. vedomosti a zručnosti dosiahnuté prostredníctvom vzdelávania, odbornej prípravy a praxe;
• c. praktické a profesijné skúsenosti získané z predchádzajúcich pozícií a
• d. vedomosti a zručnosti, ktoré člen riadiaceho orgánu získal a preukázal pri vykonávaní činnosti.

Inštitúcie by v záujme náležitého posúdenia zručností členov riadiaceho orgánu mali zvážiť použitie neúplného zoznamu relevantných zručností, ktorý je uvedený v prílohe II k týmto usmerneniam, pričom zohľadnia úlohu a povinnosti pozície, ktorú člen riadiaceho orgánu zastáva.

Posúdiť by sa mala úroveň a profil vzdelania člena a to, či toto vzdelanie súvisí alebo nesúvisí s bankovými a finančnými službami alebo s inými príslušnými oblasťami. Za relevantné pre sektor finančných služieb sa vo všeobecnosti môže považovať najmä vzdelanie v oblastiach bankovníctva a financií, ekonomiky, práva, účtovníctva, auditu, riadenia, finančnej regulácie, informačných technológií a kvantitatívnych metód.

Posúdenie by sa nemalo týkať iba stupňa vzdelania člena alebo dôkazu o určitom období pôsobenia v inštitúcii. Mala by sa vykonať dôkladnejšia analýza praktických skúseností člena, keďže vedomosti a zručnosti získané v predchádzajúcich povolaniach závisia od povahy, rozsahu a zložitosti činností spoločnosti, ako aj od funkcie, ktorú v nej člen vykonával.

Pri posudzovaní vedomostí, zručností a skúseností člena riadiaceho orgánu by sa osobitná pozornosť mala venovať teoretickým a praktickým skúsenostiam týkajúcim sa týchto oblastí:

• a. bankovníctvo a finančné trhy;
• b. právne požiadavky a regulačný rámec;
• c. strategické plánovanie, porozumenie obchodnej stratégii alebo obchodnému plánu inštitúcie a ich plnenie;
• d. riadenie rizík (identifikácia, posudzovanie, monitorovanie, kontrola a zmierňovanie hlavných typov rizika inštitúcie vrátane environmentálnych, správnych a sociálnych rizík a rizikových faktorov);
• e. účtovníctvo a audit,
• f. posúdenie účinnosti opatrení inštitúcie, ktorými sa zabezpečuje účinná správa, dohľad a kontroly;
• g. interpretácia finančných informácií inštitúcie, identifikácia kľúčových otázok na základe týchto informácií a príslušné kontroly a opatrenia.

Členovia riadiaceho orgánu v jeho riadiacej funkcii by mali získať dostatočnú praktickú a profesijnú skúsenosť na riadiacej pozícii počas dostatočne dlhého obdobia. Na krátkodobé pozície sa môže pri posúdení prihliadať, takéto pozície samotné by však nemali byť dostatočné na predpokladanie dostatočnej skúsenosti člena. Pri posudzovaní praktickej a profesijnej skú senosti získanej na predchádzajúcich pozíciách, by sa osobitná pozornosť mala venovať:

• a. povahe zastávanej riadiacej pozície a jej úrovni v hierarchii;
• b. dĺžke pôsobenia;
• c. povahe a zložitosti spoločnosti, kde člen pozíciu zastával vrátane jej organizačnej štruktúry;
• d. rozsahu kompetencií, rozhodovacích právomocí a povinností člena;
• e. odborným znalostiam získaným počas pôsobenia na danej pozícii;
• f. počtu podriadených.

Členovia riadiaceho orgánu v jeho funkcii dohľadu by mali byť schopní vznášať konštruktívne námietky proti rozhodnutiam riadiaceho orgánu v jeho riadiacej funkcii a vykonávať nad ním účinný dohľad. Primerané vedomosti, zručnosti a skúsenosti na účinné plnenie funkcie dohľadu môžu byť získané z relevantných akademických alebo administratívnych pozícií a prostredníctvom riadenia, dohľadu nad finančnými inštitúciami alebo inými firmami alebo prostredníctvom ich kontroly.