13. Hallintoa ja ohjausta koskevissa Euroopan valvontaviranomaisten ohjeissa esitettyjen määräysten …

Hallintoa ja ohjausta koskevissa Euroopan valvontaviranomaisten ohjeissa² esitettyjen määräysten lisäksi luotto- tai finanssilaitoksen valvontatehtäväänsä hoitavan ylimmän hallintoelimen olisi soveltuvin osin

• a) saatava tietoa koko liiketoimintaa koskevan rahanpesun ja terrorismin rahoituksen riskiarvion tuloksista
• b) seurattava ja valvottava, ovatko rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjuntaa koskevat toimintaperiaatteet ja menettelytavat riittäviä ja tehokkaita niiden rahanpesun ja terrorismin rahoituksen riskien kannalta, joille luotto- tai finanssilaitos altistuu, ja ryhdyttävä asianmukaisiin toimenpiteisiin sen varmistamiseksi, että tarvittaessa ryhdytään korjaustoimenpiteisiin
• c) tarkasteltava vähintään kerran vuodessa rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjuntaa koskevien vaatimusten noudattamista valvovan toimihenkilön toimintakertomusta ja saatava sitä useammin välipäivityksiä niiden toimien osalta, jotka altistavat luotto- tai finanssilaitoksen suuremmille rahanpesun ja terrorismin rahoituksen riskeille
• d) arvioitava vähintään kerran vuodessa rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjuntaa koskevien vaatimusten noudattamista valvovan toiminnon toiminnan tehokkuutta, muun muassa ottamalla huomioon kaikkien mahdollisesti tehtyjen rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjuntaan liittyvien sisäisten ja/tai ulkoisten tarkastusten päätelmät, myös rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjuntaa koskevien vaatimusten noudattamista valvovalle toimihenkilölle osoitettujen henkilöresurssien ja teknisten resurssien asianmukaisuudesta tehtyjen tarkastusten päätelmät.

² Direktiivin 2013/36/EU mukaiset EPV:n ohjeet hallinnosta ja ohjauksesta: EBA/GL/2021/05; ESMAn ohjeet compliance-toimintoa koskevista MiFID II:n vaatimuksista tietyiltä osin: ESMA35-36-1946; EIOPAn hallintojärjestelmää koskevat ohjeet: EIOPA-BoS-14/253 FI

1. Yleiskatsaus

1.1 Viittaukset

1.2 Tunnistetut vaatimukset

1.3 Liittyvät standardit

2. Tunnistetut vaatimukset

3. Liittyvät standardit

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/