+4. Varainsiirtoihin ja tiettyihin kryptovarojen siirtoihin liittyvät tietovaatimukset asetuksen (EU) 2023/1113 mukaisesti
---+4.1. Yleiset määräykset
------+12. Jotta voidaan määrittää, mitä tietoja varojen tai kryptovarojen siirron yhteydessä pitäisi …
------+13. PSP:ien, IPSP:ien, CASP:ien ja ICASP:ien tulisi varmistaa, että toimintaperiaatteet ja …
------+14. PSP:ien, IPSP:ien, CASP:ien ja ICASP:ien tulisi pitää toimintaperiaatteensa ja menettelytapansa …
---+4.2. Asetuksen (EU) 2023/1113 soveltamisalan ulkopuolelle jättäminen ja poikkeukset
------+15. Maksupalveluntarjoajien ja kryptovarapalvelun tarjoajien olisi esitettävä …
------+16. Maksupalveluntarjoajien ja kryptovarapalvelun tarjoajien olisi käsiteltävä varainsiirtoa tai …
------+17. Maksupalveluntarjoajilla olisi oltava käytössään toimintaperiaatteet ja menettelytavat …
------+18. Maksupalveluntarjoajien on käsiteltävä siirtoja toisiinsa kytkeytyneinä siirtoina, kun a) ne …
------+19. Maksupalveluntarjoajan on esitettävä toimintaperiaatteissaan ja menettelytavoissaan a) mikä on …
------+20. Maksupalveluntarjoajien olisi määriteltävä, liittyykö siirtoon kytkös tilaus- tai …
---+4.3. Tietojen toimittaminen ja vastaanottaminen siirron yhteydessä asetuksen (EU) 2023/1113 4–8, 10–12, 14–17 ja 19–21 artiklan mukaisesti
------+21. PSP:ien, IPSP:ien, CASP:ien ja ICASP:ien tulisi käyttää tietojen siirtoon ja vastaanottamiseen …
------+22. PSP:ien, IPSP:ien, CASP:ien ja ICASP:ien on varmistettava, että niiden järjestelmät pystyvät …
------+23. PSP:ien, IPSP:ien, CASP:ien ja ICASP:ien tulisi varmistaa, että niiden tiedonsiirtoon käyttämät …
------+24. Kryptovarapalvelun tarjoaja ja välittäjänä toimiva kryptovarapalvelun tarjoaja voivat 21 …
------+25. Toimittaessaan tietoja asetuksen (EU) 2023/1113 14 artiklan mukaisesti siirron toimeksiantajan …
------+26. Valitessaan viestintäjärjestelmää tai maksu- ja selvitysjärjestelmää (-järjestelmiä) …
------+27. PSP:ien ja IPSP:ien, jotka mahdollistavat siirtojen toteuttamisen kahden tai useamman PSP:n ja …
------+28. Siirroissa, joita ei ole tehty erissä, PSP:n ja IPSP:n tulisi a) tarkastella siirtoketjua …
------+29. IPSP:t ovat vastuussa ainoastaan maksusanoman välittämisestä sellaisia tietoja käyttäen, jotka …
------+30. PSP:n ja IPSP:n ei pidä käsitellä siirtoa maksajalta maksunsaajalle likviditeetin siirtona tai …
------+31. Jos välittäjä ei saa vaadittuja siirtoon liittyviä tietoja, etenkin eräsiirtojen tapauksessa …
---+4.4. Tiedot, jotka on toimitettava siirron yhteydessä asetuksen (EU) 2023/1113 4 ja 14 artiklan mukaisesti
------+32. PSP:ien ja CASP:ien ei pitäisi muuttaa alkuperäistä toimitusta, ellei a) IPSP, maksunsaajan …
------+33. Jos 32 kohdan yhteydessä alkuperäisessä toimituksessa tapahtuu muutos, maksajan PSP:n tai …
------+34. PSP:ien olisi varmistettava, että varainsiirron yhteydessä ilmoitetaan maksutilin numero. Jos …
------+35. Maksajan PSP:n tai siirron toimeksiantajan CASP:in on annettava seuraavat tiedot: a) …
------+36. Maksajan PSP:n ja siirron toimeksiantajan CASP:n on annettava seuraavat tiedot: a) …
------+37. Osoite on mahdollisuuksien mukaan ilmoitettava seuraavassa järjestyksessä: maan täydellinen …
------+38. Maksajan PSP:n ja siirron toimeksiantajan CASP:n on ilmoitettava postiosoite 37 kohdassa …
------+39. Asetuksen (EU) 2023/1113 4 artiklan 1 kohdan c alakohdan ja 14 artiklan 1 kohdan d alakohdan …
------+40. Yhteiseltä tililtä, osoitteesta tai lompakosta tehtävissä siirroissa tulisi ilmoittaa tilin …
------+41. Maksajan PSP:n ja siirron toimeksiantajan CASP:n on otettava huomioon vain ne viralliset …
---+4.5. Puuttuvien tietojen havaitseminen asetuksen (EU) 2023/1113 7, 11, 16 ja 20 artiklan mukaisesti
------+42. Asetuksen (EU) N:o 2023/1113 7 11, 16 ja 20 artiklassa tarkoitettuihin menettelyihin tulisi …
------+43. PSP:ien ja IPSP:ien olisi varmistettava niiden viestijärjestelmän tai maksu- ja …
------+44. Jos PSP:n tai IPSP:n viestijärjestelmä tai maksu- ja selvitysjärjestelmä ei täytä näiden …
------+45. Maksunsaajien PSP:ien ja IPSP:ien on esitettävä toimintaperiaatteissaan ja menettelytavoissaan …
------+46. Maksunsaajien PSP:ien, IPSP:ien, siirronsaajien CASP:ien tai ICASP:ien tulisi esittää …
------+47. PSP:ien, IPSP:ien, CASP:ien ja ICASP:ien tulisi määritellä riskitekijät, jotka koskevat …
------+48. Harkitessaan, herättääkö siirto epäilyjä, PSP:ien, IPSP:ien, CASP:ien tai ICASP:ien tulisi …
------+49. Maksunsaajan PSP:n, edunsaajan CASP:n, IPSP:n ja ICAP:n tulisi käsitellä tietoja puuttuvina …
------+50. Maksunsaajan PSP:n, siirronsaajan CASP:n, IPSP:n ja ICAP:n tulisi pitää vähintään seuraavia …
------+51. Jos PSP:t CASP:t, IPSP:t ja ICASP:t käyttävät luetteloa usein esiintyvistä termeistä, joiden …
---+4.6. Siirrot, joista puuttuu tietoja tai jotka ovat puutteellisia asetuksen (EU) 2023/1113 8, 12, 17 ja 21 artiklan mukaisesti
------+52. Maksupalveluntarjoajien ja kryptovarapalvelun tarjoajien olisi asetuksen (EU) 2023/1113 8 …
------+53. PSP:ien, IPSP:ien, CASP:ien ja ICASP:ien tulisi ottaa arvioinnissaan huomioon seuraavat seikat …
------+54. Jos IPSP, maksunsaajan PSP, ICASP tai siirronsaajan CASP päättää evätä siirron tai ICASP tai …
------+55. Jos epääminen ei ole teknisesti mahdollista, siirto olisi palautettava siirron …
------+56. Jos PSP, IPSP, CASP tai ICASP pyytää vaadittuja tietoja, jotka puuttuvat, sen olisi asetettava …
------+57. Jos PSP, IPSP, CASP tai ICASP päättää pyytää vaaditut tiedot siirtoketjussa aiemmalta PSP:lta …
------+58. Kaikki tieto- tai selvennyspyynnöt olisi lähetettävä samaa sanomanvälitysjärjestelmää käyttäen …
------+59. Jos pyydettyjä tietoja ei toimiteta, maksupalveluntarjoajan tai välittäjänä toimivan …
------+60. Jos pyydettyjä tietoja ei toimiteta asetettuun määräaikaan mennessä, PSP:n tai IPSP:n tulisi …
------+61. Jos pyydettyjä tietoja ei toimiteta, maksupalveluntarjoajien tai välittäjänä toimivien …
------+62. Jos pyydettyjä tietoja ei toimiteta asetettuun määräaikaan mennessä, CASP:n tai ICASP:n olisi …
------+63. Puuttuvia tietoja tai selvennyksiä koskevat pyynnöt, jotka koskevat siirtoja isännöimättömistä …
------+64. Jos PSP, IPSP, CASP tai ICASP saa tietoonsa, että vaaditut tiedot puuttuvat, ovat puutteellisia …
------+65. Jos PSP tai IPSP havaitsee jälkikäteen, että vaaditut tiedot puuttuvat, ovat puutteellisia tai …
------+66. Jos CASP tai ICASP suorittaa siirron ja havaitsee jälkikäteen, että vaaditut tiedot puuttuvat …
---+4.7. Toistuvasti tiedot toimittamatta jättävät PSP:t, CASP:t, IPSP:t tai ICASP:t asetuksen (EU) 2023/1113 8 artiklan 2 kohdan,
------+67. PSP:ien ja CASP:ien olisi esitettävä toimintaperiaatteissaan ja menettelytavoissaan …
------+68. Kvantitatiivisten kriteerien tulisi sisältää vähintään seuraava tiedot: a) kuinka suuri osuus …
------+69. Kvalitatiivisten kriteerien tulisi sisältää vähintään seuraava tiedot: a) missä määrin pyynnön …
------+70. Asetuksen (EU) N:o 2023/1113 8 artiklan 2 kohdan a alakohdan, 12 artiklan 2 kohdan a alakohdan …
------+71. PSP:ien ja ICAP:ien tulisi harkita uuden varoituksen antamista siirtoketjussa aiemmalle …
------+72. Asetuksen (EU) 2023/1113 8 artiklan 2 kohdan b alakohdan, 12 artiklan 2 kohdan b alakohdan, 17 …
------+73. Ennen päätöksen tekemistä liikesuhteen lopettamisesta, varsinkin jos siirtoketjussa aiempi PSP …
------+74. PSP:ien, IPSP:ien, CASP:ien ja ICASP:ien olisi toimitettava asetuksen (EU) 2023/1113 8 artiklan …
------+75. Ilmoituksessa pitäisi olla seuraavat tiedot: a) vaaditut tiedot toistuvasti toimittamatta …
---+12 artiklan 2 kohdan, 17 artiklan 2 kohdan ja 21 artiklan
------+76. Kryptovarojen palveluntarjoajien ja sisäisten kryptovarojen palveluntarjoajien olisi pidettävä …
------+77. Sen määrittelemiseksi, käytetäänkö siirron toisessa päässä isännöimätöntä osoitetta, siirron …
------+78. Jos tällaisia tietoja ei voida hakea teknisin keinoin, toimeksiantajan CASP:n ja siirronsaajan …
------+79. Siirron toimeksiantajan CASP:n on tehtävä tämä arviointi ennen siirron aloittamista ja tietojen …
------+80. Jos siirron toisessa päässä on käytössä isännöimätön osoite, CASP:n olisi kerättävä …
------+81. CASP:ien olisi määriteltävä onko siirtosumma, johon liittyy isännöimätön osoite, 1 000 euroa …
------+82. Sen määrittelemiseksi, onko isännöimättömistä osoitteista tai isännöimättömiin osoitteisiin …
------+83. Sen arvioimiseksi, onko isännöimätön osoite siirron toimeksiantajan vai siirronsaajan …
------+84. Päätös valittavasta menetelmästä (menetelmistä) riippuu seuraavista seikoista: a) …
------+85. Jos jokin menetelmä ei yksinään ole riittävän luotettava, jotta sen avulla voitaisiin …
------+86. Jos CASP on täysin vakuuttunut siitä, että isännöimätön osoite on sen asiakkaan omistuksessa …
------+87. Rahanpesun ja terrorismin rahoituksen riskitekijöitä koskevien EPV:n ohjeiden mukaisesti …
------+88. CASP:iden olisi sovellettava vähintään yhtä direktiivin (EU) 2015/849 19a artiklan 1 kohdassa …
------+89. Jos 4.8.4 jaksossa tarkoitetun arvioinnin tuloksena osoitetaan, että isännöimättömän osoitteen …
------+90. Jos tällaiset siirrot antavat aihetta epäillä rahanpesua tai terrorismin rahoitusta, CASP:ien …
---+2 kohdan mukaan
------+91. Jos varainsiirto on suoraveloitus, maksunsaajan PSP:n olisi lähetettävä vaaditut tiedot …
------+92. Edellä olevaa 91 kohtaa sovellettaessa a) maksunsaajan PSP:aan olisi sovellettava asetuksen …
------+93. Jos maksajan PSP havaitsee suoraveloitusperintöjä vastaanottaessaan, että asetuksen (EU) …
------+94. Maksajan PSP:n olisi hyödynnettävä käytettävissä olevia viestintäkanavia saadakseen yhteyden …

4. Varainsiirtoihin ja tiettyihin kryptovarojen siirtoihin liittyvät tietovaatimukset asetuksen (EU) 2023/1113 mukaisesti

4. Varainsiirtoihin ja tiettyihin kryptovarojen siirtoihin liittyvät tietovaatimukset asetuksen (EU) 2023/1113 mukaisesti

1. Yleiskatsaus

,
4.1. Yleiset määräykset

Varainsiirrot ja kryptovarojen siirrot
4.2. Asetuksen (EU) 2023/1113 soveltamisalan ulkopuolelle jättäminen ja poikkeukset

Varainsiirrot ja kryptovarojen siirrot
4.3. Tietojen toimittaminen ja vastaanottaminen siirron yhteydessä asetuksen (EU) 2023/1113 4–8, 10–12, 14–17 ja 19–21 artiklan mukaisesti

4.3.1. Viestijärjestelmä tai maksu- ja selvitysjärjestelmät

Varainsiirrot ja kryptovarojen siirrot
4.4. Tiedot, jotka on toimitettava siirron yhteydessä asetuksen (EU) 2023/1113 4 ja 14 artiklan mukaisesti

Varainsiirrot ja kryptovarojen siirrot
4.5. Puuttuvien tietojen havaitseminen asetuksen (EU) 2023/1113 7, 11, 16 ja 20 artiklan mukaisesti

4.5.1. Menettelyt puuttuvien tietojen havaitsemiseksi asetuksen (EU) 2023/1113 7, 11, 16 ja 20 artiklan mukaisesti

Varainsiirrot ja kryptovarojen siirrot
4.6. Siirrot, joista puuttuu tietoja tai jotka ovat puutteellisia asetuksen (EU) 2023/1113 8, 12, 17 ja 21 artiklan mukaisesti

4.6.1. Riskiperusteiset menettelyt sen määrittelemiseksi, toteutetaanko siirto, evätäänkö se tai keskeytetäänkö se asetuksen (EU) 2023/1113 8 artiklan 1 kohdan, 12 artiklan, 17 artiklan 1 kohdan ja 21 artiklan 1 kohdan nojalla

Varainsiirrot ja kryptovarojen siirrot
4.7. Toistuvasti tiedot toimittamatta jättävät PSP:t, CASP:t, IPSP:t tai ICASP:t asetuksen (EU) 2023/1113 8 artiklan 2 kohdan,

4.7. Toistuvasti tiedot toimittamatta jättävät PSP:t, CASP:t, IPSP:t tai ICASP:t asetuksen (EU) 2023/1113 8 artiklan 2 kohdan,
12 artiklan 2 kohdan, 17 artiklan 2 kohdan ja 21 artiklan

12 artiklan 2 kohdan, 17 artiklan 2 kohdan ja 21 artiklan
2 kohdan mukaan

4.7.1. Toistuvasti tiedot toimittamatta jättävien PSP:ien, CASP:ien, IPSP:ien tai ICASP:ien kohtelu asetuksen (EU) 2023/1113 8 artiklan 2 kohdan, 12 artiklan 2 kohdan, 17 artiklan 2 kohdan ja 21 artiklan 2 kohdan mukaisesti

Varainsiirrot ja kryptovarojen siirrot

1.1 Viittaukset

1.2 Tunnistetut vaatimukset

1.3 Liittyvät standardit

2. Tunnistetut vaatimukset

Vaatimukset

3. Liittyvät standardit

Standardit
  • EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/