+Smjernice (EBA/GL/2022/05)
---+1. Obveze usklađenosti i izvješćivanja
------+Status ovih smjernica
---------+1. Ovaj dokument sadržava smjernice izdane na temelju članka 16. Uredbe (EU) br. 1093/2010 . U …
---------+2. Smjernicama se utvrđuje EBA - ino stajalište o odgovarajućim nadzornim praksama unutar Europskog …
------+Zahtjevi u pogledu izvješćivanja
---------+3. U skladu s člankom 16. stavkom 3. Uredbe (EU) br. 1093/2010 nadležna tijela dužna su …
---------+4. Obavijesti će se objaviti na mrežnom mjestu EBA - e u skladu s člankom 16. stavkom 3.
---+2. Predmet, područje primjene i definicije
------+Predmet i područje primjene
---------+5. U ovim se smjernicama utvrđuju uloga, zadaće i odgovornosti službenika za usklađenost u području …
---------+6. Ove se smjernice odnose na kreditne ili financijske institucije, kako su utvrđene člankom 3. …
---------+7. U ovim smjernicama pojmovi „upravljačko tijelo u upravljačkoj funkciji” i „upravljačko tijelo u …
------+Adresati
---------+8. Ove smjernice upućene su nadležnim tijelima koja su utvrđena u članku 4. stavku 2. točki (i ii) …
------+Definicije
---------+9. Ako nije drugačije navedeno, pojmovi upotrijebljeni i utvrđeni u Direktivi (EU) 2015/849 imaju …
---+3. Provedba
------+Datum početka primjene
---------+10. Ove smjernice primjenjuju se od 1. prosinca 2022.
---+4. Smjernice
------+4.1 Uloga i odgovornosti upravljačkog tijela u okviru SPNFT-a i višeg rukovoditelja odgovornog za SPNFT
---------+11. Upravljačko tijelo treba biti odgovorno za odobravanje opće strategije SPNFT -a kreditnih ili …
---------+12. Upravljačko tijelo u nadzornoj funkciji treba biti odgovorno za nadzor i praćenje provedbe …
---------+13. Uz odredbe utvrđene u smjernicama europskih nadzornih tijela o internom upravljanju …
---------+14. Upravljačko tijelo u nadzornoj funkciji treba osigurati da član upravljačkog tijela iz odjeljka …
---------+15. Upravlj ačko tijelo u nadzornoj funkciji treba imati pristup dovoljno detaljnim i kvalitetnim …
---------+16. U vezi s unutarnjim politikama, kontrolama i postupcima iz članka 8. stavaka 3. i 4. Direktive …
---------+17. Član upravljačkog tijela kojeg treba utvrditi u skladu s člankom 46. stavkom 4. Direktive (EU) …
---------+18. Član upravljačkog tijela iz članka 46. stavka 4. Direktive (EU) 2015/849 treba posvetiti …
---------+19. Ako upravljačko tijelo nije uspostavljeno, kreditna ili financijska institucija treba imenovati …
---------+20. Viši rukovoditelj iz točke 19. treba imati dovoljno znanja, vještina i iskustva u pogledu …
---------+21. Ne dovodeći u pitanje sveukupnu i kolektivnu odgovornost upravljačkog tijela, pri imenovanju …
---------+22. Član upravljačkog tijela ili viši rukovoditelj, ako je imenovan, odgovoran za SPNFT treba …
---------+23. Član upravljačkog tijela ili viši rukovoditelj, ako je imenovan, odgovoran za SPNFT treba biti …
------+4.2 Uloga i odgovornosti službenika za usklađenost u području SPNFT-a
---------+24. Pri odlučivanju o imenovanju službenika za usklađenost u području SPNFT -a u skladu s člankom …
---------+25. Službenika za usklađenost u području SPNFT - a treba imenovati na upravljačkoj razini. …
---------+26. Ako je službenik za usklađenost u području SPNFT - a imenovan u skladu s člankom 8. stavkom 4. …
---------+27. Ako se funkcije službenika za usklađenost u području SPNFT - a povjeravaju službeniku il i …
---------+28. Službenik za usklađenost u području SPNFT - a treba se, na zahtjev, staviti na raspolaganje …
---------+29. Ako je to razmjerno riziku od pranja novca / financiranja terorizma kojem je kreditna ili …
---------+30. Službenik za usklađenost u području SPNFT - a treba moći dodjeljivati i delegirati svoje zad …
---------+31. Službenik za usklađenost u području SPNFT - a treba biti dio druge linije obrane i stoga dio …
---------+32. Kreditna ili financijska institucija treba imenovati posebnog službenika za usklađenost u …
---------+33. Ako upravljačko tijelo odluči ne imenovati posebnog službenika za usklađenost u području SPNFT- …
---------+34. Ako poseban službenik za usklađenost u području SPNFT -a nije imenovan, kreditna ili …
---------+35. Ako službenik za usklađenost u području SPNFT - a djeluje za dva ili više subjekata unutar …
---------+36. Kad je riječ o provjeri zaposlenika iz članka 8. stavka 4. točke (a) Direktive (EU) 2015/849 …
---------+37. Kreditne ili financijske institucije trebaju osigurati da funkcija praćenja usklađenosti u …
---------+38. Uloga i odgovornosti službenika za usklađenost u području SPNFT - a trebaju biti jasno utvrđene …
---------+39. Kad je riječ o utvrđivanju i procjeni rizika iz članka 8. stavka 1. Direktive (EU) 2015/849 …
---------+40. Službenik za usklađenost u području SPNFT - a treba izvijestiti upravljačko tijelo putem člana …
---------+41. Službenik za usklađenost u području SPNFT - a treba osigurati uspostavu, redovito ažuriranje i …
---------+42. Politike, kontrole i postupci iz članka 8. stavka 4. Direktive (EU) 2015/849 trebaju …
---------+43. Prije nego što više rukovodstvo donese konačnu odluku o prihvaćanju novih visokorizičnih …
---------+44. Kao druga linija obrane, službenik za usklađenost u području SPNFT - a treba biti odgovoran za …
---------+45. Službenik za usklađenost u području SPNFT - a treba osigurati da se okvir SPNFT -a prema …
---------+46. Službenik za usklađenost u području SPNFT - a treba upravljačkom tijelu preporučiti korektivne …
---------+47. Službenik za usklađenost u području SPNFT - a treba pružati savjete upravljačkom tijelu o …
---------+48. Službenik za usklađenost u području SPNFT - a treba članu upravljačkog tijela ili višem …
---------+49. Kreditna ili financijska institucija mora biti spremna dostaviti nadležnom tijelu primjerak …
---------+50. Službenik za usklađenost u području SPNFT - a treba najmanje jednom godišnje sastaviti izvješće …
---------+51. Kad je riječ o obvezi službenika za usklađenost u području SPNFT - a na temelju članka 33. …
---------+52. Kad službenik za usklađenost u području SPNFT - a prosljeđuje informacije financijsko - …
---------+53. Službenik za usklađenost u području SP NFT- a treba osigurati da unutarnje kontrole kreditne …
---------+54. Kreditne ili financijske institucije trebaju svojim rukovoditeljima i zaposl enicima skrenuti …
---------+55. U skladu s obvezom iz članka 46. stavka 1. Direktive (EU) 2015/849 i kako je navedeno u …
---------+56. Službenik za usklađenost u području SPNFT - a treba nadzirati pripremu i provedbu kontinuiranog …
---------+57. Službenik za usklađenost u području SPNFT - a treba osigurati da se cjelokupno osob lje upozna …
---------+58. Osim općeg obrazovanja, za potrebe članka 46. stavka 1. Direktive (EU) 2015/849 službenik za …
---------+59. Sadržaj posebnih programa obuke za osobe s različitim razinama izloženosti rizicima od pranja …
---------+60. Službenik za usklađenost u području SPNFT - a treba utvrditi pokazatelje procjene kako bi …
---------+61. Ako kreditna ili financijska institucija primjenjuje program obuke i podizanja svijesti …
---------+62. Ako se određene aktivnosti obuke eksternaliziraju pružatelju usluga, službenik za usklađenost u …
---------+63. Funkcija praćenja usklađenosti i neovisna funkcija praćenja usklađenosti u području SPNFT - a …
---------+64. Ako se funkcija praćenja usklađenosti u području SPNFT - a razlikuje od opće funkcije praćenja …
---------+65. Neovisna revizorska funkcija iz članka 8. stavka 4. točke (b) Direktive (EU) 2015/849 ne bi se …
---------+66. Funkcija upravljanja rizicima, ako je kreditna ili financijska institucija uspostavila tu …
---------+67. Potrebno je uspostaviti dobru suradnju u razmjeni informacija između voditelja upravljanja …
---------+68. Osim smjernica europskih nadzornih tijela o eksternalizaciji , ako je primjenjivo, i ako je …
---------+69. Kad operativne zadaće službenika za usklađenost u području SPNFT -a eksternaliziraju pružatelju …
---------+70. Kreditna ili fina ncijska institucija koja eksternalizira zadaće praćenja usklađenosti u …
---------+71. Ako kreditna ili f inancijska institucija nema vlastite službenike ili zaposlenike osim …
---------+72. U situacijama u kojima kreditna ili financijska institucija primjenjuje eksternalizaciju unutar …
---------+73. Eksternalizacija zadaća povezanih sa SPNFT - om pružateljima usluga s poslovnim nastanom u …
------+4.3 Organizacija funkcije praćenja usklađenosti u području SPNFT - a na razini grupe
---------+74. Kreditna ili financijska institucija treba prilagoditi svoj okv ir unutarnje kontrole …
---------+75. Kreditna ili financijska institucija treba osigurati da matično društvo, ako je riječ o …
---------+76. Ako je kreditna ili financijska institucija matično društvo grupe, ona treba osigurati da svako …
---------+77. Ako je matično društvo kreditna ili financijska institucija, a time i obveznik na temelju …
---------+78. Pri provedbi politika i postupaka na razini grupe, kako je navedeno u članku 45. Direktive (EU) …
---------+79. Matična kreditna ili financijska institucija treba: a) imenovati člana upravljačkog tijela ili …
---------+80. Službenik grupe za usklađenost u području SPNFT - a treba u potpunosti surađivati sa …
---------+81. Službenik grupe za usklađenost u području SPNFT - a treba imati barem sljedeće zadaće: a) …
---------+82. Službenik grupe za usklađenost u području SPNFT - a treba najmanje jednom godišnje sastaviti …
---------+83. Službenik za usklađenost u području SPNFT - a u društvu kćeri ili podružnici treba imati …
---------+84. Grupa treba osigurati da su politike i postupci koje su uspostavili subjekti usklađeni s …
 English - European Union - Financial Industry -

Smjernice (EBA/GL/2022/05)

Smjernice (EBA/GL/2022/05)

https://www.eba.europa.eu/activities/single-rulebook/regulatory-activities/anti-money-laundering-and-countering-financing-1 – PDF

1. Pregled

,
1. Obveze usklađenosti i izvješćivanja

1. Obveze usklađenosti i izvješćivanja
2. Predmet, područje primjene i definicije

2. Predmet, područje primjene i definicije
3. Provedba

3. Provedba
4. Smjernice

4. Smjernice

1.1 Reference

1.2 Utvrđeni zahtjevi

1.3 Povezani standardi

2. Utvrđeni zahtjevi

Zahtjevi

3. Povezani standardi

Standardi
  • EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/