25. Együttműködés az illetékes hatóságok között

Az illetékes hatóságoknak az alkalmazandó adatvédelmi jogszabályok tiszteletben tartása mellett át kell adniuk egymásnak az alkalmasság értékelésének elvégzéséhez a vezető testület tagjáról, illetve a kulcsfontosságú feladatot ellátó személyről rendelkezésükre álló információt. Az információknak tartalmazniuk kell az adott személy alkalmasságára vonatkozóan hozott határozat indokolását is. E célból, kivéve amennyiben a nemzeti jog ezt hozzájárulás kikérése nélkül is megengedi, a megkereső illetékes hatóságnak ki kell kérnie a vezető testületi tagok, illetve a kulcsfontosságú feladatot ellátó személyek hozzájárulását ahhoz, hogy az illetékes hatóság:

• a. rájuk vonatkozóan bármely másik illetékes hatóságtól információt kérjen, amennyiben arra az alkalmasság értékeléséhez szüksége van;
• b. a kapott információt az alkalmasság értékelése során feldolgozza és felhasználja, ha a hozzájárulásra az alkalmazandó adatvédelmi jogszabályok szerint szükség van.

Az illetékes hatóságok figyelembe vehetik a vezető testületi tagok és kulcsfontosságú feladatot ellátó személyek alkalmassága tekintetében más illetékes hatóságok által elvégzett értékelések eredményeit és a vezető testületi tagok és kulcsfontosságú feladatot ellátó személyek alkalmasságának értékelése szempontjából lényeges egyéb információkat, és ennek érdekében kérhetik, hogy a másik illetékes hatóság adja át számukra a szükséges információkat. Az illetékes hatóságoknak adott esetben fel kell venniük a kapcsolatot az érintett tagállam pénzmosás és a terrorizmusfinanszírozás elleni küzdelemmel foglalkozó felügyeletével, hogy az intézmény vezető testülete vagy a kulcsfontosságú feladatot ellátó személyek tisztességességének, befolyástól való mentességének és alkalmasságának értékeléséhez szükséges további információkat szerezzenek. Ezen túlmenően amennyiben az intézményhez vagy a taghoz kapcsolódó pénzmosási és terrorizmusfinanszírozási kockázat megnövekedik, az illetékes hatóságoknak adott esetben más érintett érdekelt felektől is információkat kell kérniük, ideértve a pénzügyi információs egységeket és a bűnüldöző hatóságokat, hogy információkat gyűjtsenek alkalmassági értékelésükhöz.²⁶

²⁶ Lásd még: Közös iránymutatások a hitelintézetek és pénzügyi intézmények felügyeletéért felelős illetékes hatóságok között az (EU) 2015/849 irányelv alkalmazásában történő együttműködésről és információcseréről; elérhető a következő címen: https://eba.europa.eu/regulation - and - policy/anti - money - laundering - and - countering - financing - terrorism

Az ilyen kérelmet kézhez vevő illetékes hatóságoknak lehetőség szerint a lehető legrövidebb időn belül át kell adniuk a személyek alkalmasságáról rendelkezésére álló releváns információkat, hogy a megkereső illetékes hatóság be tudja tartani az értékelésre vonatkozóan a 179. pontban megállapított határidőt. Az átadott információknak tartalmazniuk kell az alkalmasság értékelésének eredményeit, az esetlegesen feltárt hiányosságokat, az alkalmasság biztosítása érdekében hozott intézkedéseket, annak a tisztségnek a felelősségi körét, amelyre vonatkozóan az adott személy alkalmasságát értékelték, valamint az érintett intézmény méretére, jellegére, nagyságrendjére és összetettségére vonatkozó alapvető információkat.

Az illetékes hatóságnak az alkalmasság értékelése során figyelembe kell vennie az EBA és az ESMA közigazgatási szankciókat tartalmazó adatbázisaiban a 2013/36/EU irányelv 69. cikkével és a 2014/65/EU irányelv 71. cikkével összhangban rendelkezésre álló információkat, és ehhez azonosítania kell azokat a szankciókat, amelyeket a megelőző tíz év során azokkal az intézményekkel szemben szabtak ki, ahol az értékelt személy a vezető testület tagja vagy kulcsfontosságú feladatot ellátó személy volt, továbbá figyelembe kell vennie a szankciót megalapozó ok súlyosságát és az értékelt személy felelősségét.

Az illetékes hatóságok adott esetben más illetékes hatóságoktól is kérhetnek információt az értékelt személyről olyan esetekben, amelyekben ugyan az adott személyt a másik illetékes hatóság nem értékelte, de helyzete folytán képes kiegészítő információkkal szolgálni, pl. elutasított bejegyzésekről vagy büntetett előéletről. Azoknak az illetékes hatóságoknak, amelyekhez ilyen megkeresés érkezik be, meg kell adniuk a személyek alkalmasságára vonatkozóan rendelkezésére álló információkat. Amennyiben az információk másik tagállamból származnak, csak az információkat nyújtó hatóságok kifejezett hozzájárulásával és kizárólag arra a célra adhatók ki, amelyhez az átadó hatóság hozzájárult.

Amennyiben az illetékes hatóság olyan határozatot hoz egy adott személy alkalmasságáról, amely eltér bármely korábbi, másik illetékes hatóság által elvégzett értékeléstől, az újabb értékelést elvégző illetékes hatóságnak tájékoztatnia kell a másik illetékes hatóságot értékelésének eredményéről.

Amennyiben valamely illetékes hatóság olyan értelmű határozatot hoz, amely szerint a vezető testület valamely tagja, vagy valamely belső ellenőrzési funkció vezetője és a pénzügyi igazgató (amennyiben e személyek a 172. pontban említettek szerint nem részei a vezető testületnek) a pénzmosási és terrorizmusfinanszírozási kockázatokkal vagy eseményekkel összefüggésben a releváns tények alapján nem alkalmasak, az illetékes hatóságnak a nemzeti jog sérelme nélkül meg kell osztania megállapításait az illetékes pénzmosás és a terrorizmusfinanszírozás elleni küzdelemmel foglalkozó felügyelettel.

Információkérés esetén a megkereső illetékes hatóságnak meg kell adnia az értékelt személy nevét, születési idejét, valamint annak az intézménynek a nevét és azt a tisztséget, amelyre nézve az adott személyről értékelés készül, így gondoskodva arról, hogy a megadott adatok a megfelelő személyre vonatkozzanak.