25. Pädevate asutuste koostöö

Pädevad asutused peaksid kohaldatavatest andmekaitsealastest õigusaktidest kinni pidades jagama üksteisega sobivuse hindamise läbiviimiseks teavet, mis on neile juhtorgani liikme või võtmeisiku kohta kättesaadav. Jagatavad andmed peaksid hõlmama ka vastava isiku sobivuse kohta tehtud otsuse põhjendust. V.a juhul, kui siseriiklikud õigusaktid lubavad seda teha nõusolekut küsimata, peaks teavet taotlev pädev asutus selles kontekstis juhtorgani liikmetelt või võtmeisikutelt luba küsima, selleks et:

• a. küsida mõnelt pädevalt asutuselt nendega seotud andmeid, mis on vajalikud sobivuse hindamiseks;
• b. töödelda ja kasutada saadud andmeid sobivuse hindamiseks, kui kohaldatav andmekaitseseadus vastavat nõusolekut eeldab.

Pädevad asutused võivad võtta arvesse teiste pädevate asutuste tehtud sobivuse hindamise tulemusi või muud sobivuse hindamiseks vajalikku teavet juhtorgani liikmete või võtmeisikute kohta ning küsida selleks vajalikku teavet teistelt pädevatelt asutustelt. Vajaduse korral peaksid pädevad asutused pöörduma krediidiasutuse ja/või investeerimisühingu juhtorgani või võtmeisikute usaldusväärsuse, aususe, hea maine ja sobivuse hindamiseks vajaliku lisateabe saamiseks asjaomase liikmesriigi rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise järelevalveasutuse poole. Lisaks peaksid pädevad asutused olukordades, kus krediidiasutuse ja/või investeerimisühingu või liikmega seotud rahapesu / terrorismi rahastamise risk on suurenenud, vajadusel küsima sobivuse hindamiseks teavet ka teistelt asjaomastelt sidusrühmadelt, sealhulgas rahapesu andmebüroodelt ja õiguskaitseasutustelt²⁶ .

²⁶ Vt ka ühised suunised krediidi- ja finantseerimisasutuste üle järelevalvet tegevate pädevate asutuste vahelise koostöö ja teabevahetuse kohta direktiivi (EL) 2015/849 tähenduses, mis on veebilehel https://eba.europa.eu/regulation-and-policy/anti-money-laundering-and-countering-financing-terrorism

Vastava teabetaotluse saanud pädevad asutused peaksid võimaluse korral jagama isikute sobivuse kohta kättesaadavaid asjakohaseid andmeid nii pea kui võimalik, et teavet küsiv pädev asutus saaks pidada kinni punktis 179 osutatud hindamise ajalimiidist. Jagatav teave peaks sisaldama sobivuse hindamise tulemust, mis tahes tuvastatud puuduseid, sobivuse tagamiseks võetud meetmeid, hinnatava isiku ametikohaga seotud kohustusi ning üldandmeid nii asjaomase krediidiasutuse ja/või investeerimisühingu suuruse kui ka selle tegevuse laadi, ulatuse ja keerukuse kohta või muud asjakohast teavet sobivuse hindamiseks.

Pädevad asutused peaksid sobivuse hindamise raames võtma kooskõlas direktiivi 2013/36/EL artikliga 69 ja direktiivi 2014/65/EL artikliga 71 arvesse EBA ja ESMA andmebaasides sisalduvat halduskaristuste teavet, selgitades välja viimase 10 aasta jooksul neile krediidiasutustele ja/või investeerimisühingutele määratud karistused, kui hinnatav isik oli juhtorgani liige või võtmeisik, ning pöörates tähelepanu karistuse aluseks oleva intsidendi raskusastmele ja hinnatava isiku vastutusele.

Kui asjakohane, võivad pädevad asutused küsida hinnatavat isikut puudutavat teavet teistelt pädevatelt asutustelt ka siis, kui vastav pädev asutus ei ole asjaomast isikut hinnanud, kuid võib omada lisateavet (nt registreerimisest keeldumise või karistatuse kohta). Vastava teabetaotluse saanud pädevad asutused peaksid andma olemasolevad asjakohased isikute sobivuse andmed. Kui teave pärineb mõnest teisest liikmesriigist, tohib seda avalikustada üksnes teabe edastanud pädevate asutuste selgesõnalisel nõusolekul ja üksnes vastava asutusega kokkulepitud eesmärkidel.

Kui pädev asutus teeb isiku sobivuse kohta otsuse, mis erineb mõne teise pädeva asutuse poolt varem tehtud hindamise tulemusest, peaks viimase hindamise teinud pädev asutus teisi pädevaid asutusi hindamise tulemusest teavitama.

Kui pädev asutus otsustab, et juhtorgani liige või sisekontrollifunktsiooni juht ja finantsdirektor, kui nad ei kuulu juhtorgani koosseisu, nagu on osutatud punktis 172, ei ole sobilik, tuginedes rahapesu / terrorismi rahastamise riskide või sündmuste kontekstis asjakohastele faktidele, peaks pädev asutus, ilma et see piiraks siseriikliku õiguse kohaldamist, jagama oma tähelepanekuid ja otsuseid pädeva rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise järelevalveasutusega.

Teabe taotlemisel peaks teabetaotlust esitav pädev asutus edastama hinnatava isiku nime ja sünniaja või krediidiasutuse ja/või investeerimisühingu nime ja ametikoha, millele määratud isikut on juba hinnatud, et tagatud oleks õige isiku andmete jagamine.