+Iránymutatások az (EU) 2015/849 irányelv 13. cikke (1) bekezdésének megfelelő távoli ügyfélbefogadási megoldások használatáról (EBA/GL/2022/15)
---+1. Megfelelési és beszámolási kötelezettségek
------+Az iránymutatások jogállása
---------+1. Az e dokumentumban szereplő iránymutatásokat az 1093/2010/EU rendelet 16. cikkének …
---------+2. Az iránymutatások rögzítik az Európai Bankhatóság (a továbbiakban: EBH) álláspontját azzal …
------+Jelentéstételi követelmények
---------+3. Az 1093/2010/EU rendelet 16. cikkének (3) bekezdése értelmében az egyes hatáskörrel rendelkező …
---------+4. Az értesítéseket a 16. cikk (3) bekezdésével összhangban közzéteszik az EBH honlapján.
---+2. Tárgy, alkalmazási kör és fogalommeghatározások
------+Tárgy és alkalmazási kör
---------+5. Ezek az iránymutatások azokat az intézkedéseket határozzák meg, amelyeket a hitelintézeteknek és …
---------+6. A hatáskörrel rendelkező hatóságoknak figyelembe kell venniük ezeket az iránymutatásokat an nak …
------+Címzettek
---------+7. Ezen iránymutatások címzettjei az 1093/2010/EU rendelet 4. cikke (2) pontjában meghatározott …
------+Fogalommeghatározások
---------+8. Eltérő rendelkezés hiányában az iránymutatások a 2015/849/EU irányelvben használt és …
---+3. Végrehajtás
------+Az alkalmazás időpontja
---+4. Iránymutatások az (EU) 2015/849 irányelv 13. cikke (1) bekezdésének megfelelő távoli ügyfélbefogadási megoldások használatáról
------+4.1 Belső politikák és eljárások
---------+9. A hitelintézeteknek és a pénzügyi intézményeknek politikákat és eljárásokat kell bevezetniük és …
---------+10. A politikáknak és eljárásoknak végrehajtásuk esetén lehetővé kell tenniük, hogy a hit …
---------+11. Az EBH a megfelelési tisztviselőkre vonatkozó iránymutatásainak 4.2.4 szakaszában foglalt …
---------+12. A hitelintézet és a pénzügyi intézmény vezető testületének jóvá kell hagynia a távoli …
---------+13. Annak mérlegelésekor, hogy alkalmazzanak - e új távoli ügyfélbefogadási megoldást, a …
---------+14. A hitelintézeteknek és pénzügyi intézményeknek politikáikban és eljárásaikban meg kell …
---------+15. A hitelintézetek és pénzügyi intézmények a (14) bekezdés a), d) és e) pontjában foglalt kri …
---------+16. A hitelintézeteknek és pénzügyi intézményeknek képesnek kell lenniük arra, hogy a hatáskörrel …
---------+17. A hitelintézetek és pénzügyi intézmények kizárólag abban az esetben használhatnak távoli …
---------+18. A hitelintézeteknek és a pénzügyi intézményeknek folyamatosan ellenőrizniük kell a távoli …
---------+19. A hitelintézeteknek és pénzügyi intézményeknek eljárásaikba n és folyamataikban korrekciós …
---------+20. A hitelintézeteknek és a pénzügyi intézményeknek lehetőség szerint a távoli ügyfélbefogadási …
---------+21. Ezt a szakaszt kell alkalmazni abban az esetben is, ha a távoli ügyfélbefogadásra nagyrészt …
---------+22. A hitelintézeteknek és pénzügyi intézményeknek képesnek kell lenniük arra, hogy bemutassák a …
------+4.2 Információgyűjtés
---------+23. A 9. pontban meghatározottakon túlmenően a hitelintézeteknek és pénzügyi intézményeknek …
---------+24. A hitelintézeteknek és pénzügyi intézményeknek biztosítaniuk kell az alábbiakat: a) a távoli …
---------+25. A hitelintézetek vagy pénzügyi intézmények a 24. pontban foglalt kritériumokat abban az esetben …
---------+26. A távoli azonosítási folyamat során gyűjtött és az (EU) 2015/849 irányelv 40. cikke (1) …
---------+27. A hitelintézeteknek és pénzügyi intézményeknek a 4.1.1 szakasz 9. pontjában meghatározottak …
---------+28. A hitelintézeteknek és pénzügyi intézményeknek az általuk a 27. ponttal összhangban …
---------+29. Amennyiben a hitelintézetek vagy pénzügyi intézmények távolról fogadnak be jogi személynek …
---------+30. A hitelintézeteknek és a pénzügyi intézményeknek biztosítaniuk kell, hogy a távoli …
---------+31. A jogi személy nevében eljáró természetes személy esetében a hitelintézeteknek és pénzügyi …
---------+32. Amikor a hitelintézetek és pénzügyi intézmények az (EU) 2015/849 irányelv 13. cikke (1) …
------+4.3 A dokumentumok hitelessége és sértetlensége
---------+33. Amennyiben a hitelintézetek és pénzügyi intézmények elfogadják valamely eredeti dokumentum …
---------+34. Amennyiben a hitelintézetek és pénzügyi intézmények a dokumentumokból származó információk …
---------+35. Azokban az esetekben, amikor az ügyfelek által a személyazonosságuk igazolására használt eszköz …
---------+36. Ame nnyiben rendelkezésre állnak, az ellenőrzési folyamat során a hitelintézeteknek és pénzügyi …
---------+37. A hitelintézeteknek és pénzügyi intézményeknek politikáikban és eljárásaikban meg kell …
------+4.4 Az ügyfél személyazonosságának megfeleltetése az ellenőrzési folyamat részeként
---------+38. A hitelintézetek és pénzügyi intézmények által alkalmazott távoli ügyfél befogadási …
---------+39. Amennyiben a távoli ügyfélbefogadási megoldás biometrikus adatok használata révén ellenőrzi az …
---------+40. Amennyiben a benyújtott bizonyítékok nem megfelelő minőségűek, vagyis nem egyértelműek vagy …
---------+41. Amennyiben a hitelintézetek és pénzügyi intézmények felügyelet nélküli távoli ügyfélbefogadási …
---------+42. Amenny iben a hitelintézetek és pénzügyi intézmények olyan felügyelt távoli ügyfélbefogadási …
---------+43. A hitelintézeteknek és a pénzügyi intézményeknek lehetőség szerint olyan távoli …
---------+44. A fent ieken túlmenően, és amennyiben ez arányos az üzleti kapcsolatot érintő, pénzmosással és …
---------+45. A hitelintézetek és pénzügyi intézmények a 38 –43. pontban foglalt kritériumokat abban az …
------+4.5 Külső felek szolgáltatásainak igénybevétele és kiszervezés
---------+46. A 9. pontban meghatározottakon túlmenően a hitelintézeteknek és pénzügyi intézményeknek a p …
---------+47. Az EBH kockázati tényezőkre vonatkozó iránymutatásain , különösen a 2.20 –2.21 és 4.32– 4.37 …
---------+48. Amennyiben a hitelintézetek és pénzügyi intézmények a távoli ügyfélbefogadási folyamatot vagy …
---------+49. Amennyiben a külső szolgáltató a távoli ügyfélbefogadási folyamat során ügyféladatokat – többek …
------+4.6 IKT és biztonsági kockázatok kezelése
---------+50. A hitelintézeteknek és pénzügyi intézményeknek azonosítaniuk és kezelniük kell a távoli …
---------+51. Az IKT és biztonsági kockázatok kezeléséről szóló EBH -iránymutatásokban meghatározott …
---------+52. A hitelintézeteknek és p énzügyi intézményeknek biztonságos hozzáférési pontot kell …
---------+53. Amennyiben a távoli ügyfélbefogadási folyamat lebonyolítására többcélú eszközt használnak, a …
------+4.7 A jelen iránymutatásoknak való megfelelés abban az esetben, ha a hitelintézetek és p énzügyi intézmények az (EU) 2015/849 irányelv
---------+54. A hitelintézetek és pénzügyi intézmények az (EU) 2015/849 irányelv 13. cikke (1) bekezdésének …
 English - European Union - Financial Industry -

Iránymutatások az (EU) 2015/849 irányelv 13. cikke (1) bekezdésének megfelelő távoli ügyfélbefogadási megoldások használatáról (EBA/GL/2022/15)

Iránymutatások az (EU) 2015/849 irányelv 13. cikke (1) bekezdésének megfelelő távoli ügyfélbefogadási megoldások használatáról (EBA/GL/2022/15)

https://www.eba.europa.eu/legacy/regulation-and-policy/regulatory-activities/anti-money-laundering-and-countering-financing-4 – PDF

1. Áttekintés

,
1. Megfelelési és beszámolási kötelezettségek

1. Megfelelési és beszámolási kötelezettségek
2. Tárgy, alkalmazási kör és fogalommeghatározások

2. Tárgy, alkalmazási kör és fogalommeghatározások
3. Végrehajtás

3. Végrehajtás
4. Iránymutatások az (EU) 2015/849 irányelv 13. cikke (1) bekezdésének megfelelő távoli ügyfélbefogadási megoldások használatáról

4. Iránymutatások az (EU) 2015/849 irányelv 13. cikke (1) bekezdésének megfelelő távoli ügyfélbefogadási megoldások használatáról

1.1 Hivatkozások

1.2 Azonosított követelmények

1.3 Kapcsolódó szabványok

2. Azonosított követelmények

Követelmények

3. Kapcsolódó szabványok

Szabványok

Kapcsolt feladatok

Kapcsolatok
is related to Imported: Guidelines on the use of remote customer onboarding solutions (2023-10-02-a8d23dd230-1652)
is related to Assignments added: Guidelines on the use of remote customer onboarding solutions (2023-10-02-a8d23dd230-1652) – 4 links
  • EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/