+4. Iránymutatások az (EU) 2015/849 irányelv 13. cikke (1) bekezdésének megfelelő távoli ügyfélbefogadási megoldások használatáról
---+4.1 Belső politikák és eljárások
------+9. A hitelintézeteknek és a pénzügyi intézményeknek politikákat és eljárásokat kell bevezetniük és …
------+10. A politikáknak és eljárásoknak végrehajtásuk esetén lehetővé kell tenniük, hogy a hit …
------+11. Az EBH a megfelelési tisztviselőkre vonatkozó iránymutatásainak 4.2.4 szakaszában foglalt …
------+12. A hitelintézet és a pénzügyi intézmény vezető testületének jóvá kell hagynia a távoli …
------+13. Annak mérlegelésekor, hogy alkalmazzanak - e új távoli ügyfélbefogadási megoldást, a …
------+14. A hitelintézeteknek és pénzügyi intézményeknek politikáikban és eljárásaikban meg kell …
------+15. A hitelintézetek és pénzügyi intézmények a (14) bekezdés a), d) és e) pontjában foglalt kri …
------+16. A hitelintézeteknek és pénzügyi intézményeknek képesnek kell lenniük arra, hogy a hatáskörrel …
------+17. A hitelintézetek és pénzügyi intézmények kizárólag abban az esetben használhatnak távoli …
------+18. A hitelintézeteknek és a pénzügyi intézményeknek folyamatosan ellenőrizniük kell a távoli …
------+19. A hitelintézeteknek és pénzügyi intézményeknek eljárásaikba n és folyamataikban korrekciós …
------+20. A hitelintézeteknek és a pénzügyi intézményeknek lehetőség szerint a távoli ügyfélbefogadási …
------+21. Ezt a szakaszt kell alkalmazni abban az esetben is, ha a távoli ügyfélbefogadásra nagyrészt …
------+22. A hitelintézeteknek és pénzügyi intézményeknek képesnek kell lenniük arra, hogy bemutassák a …
---+4.2 Információgyűjtés
------+23. A 9. pontban meghatározottakon túlmenően a hitelintézeteknek és pénzügyi intézményeknek …
------+24. A hitelintézeteknek és pénzügyi intézményeknek biztosítaniuk kell az alábbiakat: a) a távoli …
------+25. A hitelintézetek vagy pénzügyi intézmények a 24. pontban foglalt kritériumokat abban az esetben …
------+26. A távoli azonosítási folyamat során gyűjtött és az (EU) 2015/849 irányelv 40. cikke (1) …
------+27. A hitelintézeteknek és pénzügyi intézményeknek a 4.1.1 szakasz 9. pontjában meghatározottak …
------+28. A hitelintézeteknek és pénzügyi intézményeknek az általuk a 27. ponttal összhangban …
------+29. Amennyiben a hitelintézetek vagy pénzügyi intézmények távolról fogadnak be jogi személynek …
------+30. A hitelintézeteknek és a pénzügyi intézményeknek biztosítaniuk kell, hogy a távoli …
------+31. A jogi személy nevében eljáró természetes személy esetében a hitelintézeteknek és pénzügyi …
------+32. Amikor a hitelintézetek és pénzügyi intézmények az (EU) 2015/849 irányelv 13. cikke (1) …
---+4.3 A dokumentumok hitelessége és sértetlensége
------+33. Amennyiben a hitelintézetek és pénzügyi intézmények elfogadják valamely eredeti dokumentum …
------+34. Amennyiben a hitelintézetek és pénzügyi intézmények a dokumentumokból származó információk …
------+35. Azokban az esetekben, amikor az ügyfelek által a személyazonosságuk igazolására használt eszköz …
------+36. Ame nnyiben rendelkezésre állnak, az ellenőrzési folyamat során a hitelintézeteknek és pénzügyi …
------+37. A hitelintézeteknek és pénzügyi intézményeknek politikáikban és eljárásaikban meg kell …
---+4.4 Az ügyfél személyazonosságának megfeleltetése az ellenőrzési folyamat részeként
------+38. A hitelintézetek és pénzügyi intézmények által alkalmazott távoli ügyfél befogadási …
------+39. Amennyiben a távoli ügyfélbefogadási megoldás biometrikus adatok használata révén ellenőrzi az …
------+40. Amennyiben a benyújtott bizonyítékok nem megfelelő minőségűek, vagyis nem egyértelműek vagy …
------+41. Amennyiben a hitelintézetek és pénzügyi intézmények felügyelet nélküli távoli ügyfélbefogadási …
------+42. Amenny iben a hitelintézetek és pénzügyi intézmények olyan felügyelt távoli ügyfélbefogadási …
------+43. A hitelintézeteknek és a pénzügyi intézményeknek lehetőség szerint olyan távoli …
------+44. A fent ieken túlmenően, és amennyiben ez arányos az üzleti kapcsolatot érintő, pénzmosással és …
------+45. A hitelintézetek és pénzügyi intézmények a 38 –43. pontban foglalt kritériumokat abban az …
---+4.5 Külső felek szolgáltatásainak igénybevétele és kiszervezés
------+46. A 9. pontban meghatározottakon túlmenően a hitelintézeteknek és pénzügyi intézményeknek a p …
------+47. Az EBH kockázati tényezőkre vonatkozó iránymutatásain , különösen a 2.20 –2.21 és 4.32– 4.37 …
------+48. Amennyiben a hitelintézetek és pénzügyi intézmények a távoli ügyfélbefogadási folyamatot vagy …
------+49. Amennyiben a külső szolgáltató a távoli ügyfélbefogadási folyamat során ügyféladatokat – többek …
---+4.6 IKT és biztonsági kockázatok kezelése
------+50. A hitelintézeteknek és pénzügyi intézményeknek azonosítaniuk és kezelniük kell a távoli …
------+51. Az IKT és biztonsági kockázatok kezeléséről szóló EBH -iránymutatásokban meghatározott …
------+52. A hitelintézeteknek és p énzügyi intézményeknek biztonságos hozzáférési pontot kell …
------+53. Amennyiben a távoli ügyfélbefogadási folyamat lebonyolítására többcélú eszközt használnak, a …
---+4.7 A jelen iránymutatásoknak való megfelelés abban az esetben, ha a hitelintézetek és p énzügyi intézmények az (EU) 2015/849 irányelv
------+54. A hitelintézetek és pénzügyi intézmények az (EU) 2015/849 irányelv 13. cikke (1) bekezdésének …
|
4. Iránymutatások az (EU) 2015/849 irányelv 13. cikke (1) bekezdésének megfelelő távoli ügyfélbefogadási megoldások használatáról
4. Iránymutatások az (EU) 2015/849 irányelv 13. cikke (1) bekezdésének megfelelő távoli ügyfélbefogadási megoldások használatáról
1. Áttekintés
1.1 Hivatkozások
1.2 Azonosított követelmények
1.3 Kapcsolódó szabványok
2. Azonosított követelmények
Követelmények
| Forrás |
Követelmény |
3. Kapcsolódó szabványok
Szabványok
| Forrás |
Követelmény |
- EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/
|