34. Компетентните органи следва да проведат консултации с компетентния орган в областта на …

Компетентните органи следва да проведат консултации с компетентния орган в областта на превенцията на изпирането на пари и финансирането на тероризма в съответствие с член 48в, параграф 5 от ДКИ и след това да оценят степента на очакваното пруденциално въздействие на следните фактори:

• а) знанията и уменията на лицето, отговарящо от страна на КТД за нормативното съответствие в областта на борбата с изпирането на пари/финансирането на тероризма в държавата членка, в която е подадено заявлението за издаване на лиценз. Тази оценка следва да обхваща адекватността на познанията на съответното лице за местните закони и нормативни актове, уреждащи превенцията на изпирането на пари и финансирането на тероризма в държавата членка, в която ще бъде установен КТД;
• б) дали предвидената от КТД оценка на риска от изпиране на пари и финансиране на тероризма е правдоподобна с оглед на размера на КТД, неговия бизнес модел и целевите му клиенти, както и дали в нея са отразени по подходящ начин факторите за присъщите рискове, свързани с целевите групи клиенти, предлаганите продукти и услуги и използваните канали за дистрибуция;
• в) дали правилата и ресурсите, предназначени за функцията на КТД за нормативно съответствие в областта на превенцията на изпирането на пари и финансирането на тероризма, са достатъчни с оглед на нивото на рисковете от изпиране на пари и финансиране на тероризма, идентифицирани в извършената от КТД оценка на риска от изпиране на пари и финансиране на тероризма;
• г) адекватността на политиките и процедурите, свързани с превенцията на изпирането на пари и финансирането на тероризма, в рамките на вътрешните системи и механизми за контрол на КТД. Оценката следва също така да бъде съсредоточена върху начина, по който предложените ключови политики и процедури биха позволили на КТД да редуцира рисковете от изпиране на пари/финансиране на тероризма, установени в извършената от КТД оценка на риска от изпиране на пари/финансиране на тероризма в деня на достъпа му до пазара.

1. Преглед

1.1 Препратки

1.2 Идентифицирани изисквания

1.3 Свързани стандарти

2. Идентифицирани изисквания

3. Свързани стандарти

• EBA -

  EN: Guidelines and other publications of the European Banking Authority (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Reproduction is authorised provided the source is acknowledged (EBA legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the versions published by the EBA are authoritative.

  DE: Leitlinien und weitere Veröffentlichungen der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Wiedergabe mit Quellenangabe gestattet (Rechtlicher Hinweis der EBA). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Maßgeblich sind allein die von der EBA veröffentlichten Fassungen.