34. De kompetente myndigheder bør rådføre sig med den kompetente myndighed for bekæmpelse af …

De kompetente myndigheder bør rådføre sig med den kompetente myndighed for bekæmpelse af hvidvask af penge og finansiering af terrorisme i overensstemmelse med artikel 48, litra c), stk. 5, i CRD og derefter vurdere omfanget af den forventede tilsynsmæssige indvirkning af følgende:

• a) den viden og de færdigheder, som den person besidder, der er ansvarlig for, at TCB’en overholder AML/CFT- kravene i den medlemsstat, hvor ansøgningen om tilladelse er indgivet. Denne vurdering bør omfatte en vurdering af, om personen har tilstrækkelig viden om de lokale love og regler vedrørende bekæmpelse af hvidvask af penge og finansieri ng af terrorisme i de medlemsstater, hvor TCB'en skal etableres
• b) om vurderingen af risikoen for hvidvask af penge og finansiering af terrorisme vedrørende den påtænkte TCB er plausibel i lyset af TCB’ens størrelse, forretningsmodel og målgruppe, og om den i tilstrækkelig grad tager højde for de iboende risikofaktorer i forbindelse med målgruppen, de tilbudte produkter og tjenester samt de anvendte distributionskanaler
• c) om de foranstaltninger og ressourcer, der er afsat til TCB'ens AML/CFT - compliancefunktion er tilstrækkelige i lyset af omfanget af de risici for hvidvask af penge og finansiering af terrorisme, der er identificeret i vurderingen af ML/TF -risici for TCB'en
• d) om de politikker og procedurer vedrørende bekæmpelse af hvidvask af penge og finansiering af terrorisme, der indgår i TCB'ens interne systemer og kontrolforanstaltninger, er tilstrækkelige. Vurderingen bør desuden fokusere på, hvordan de foreslåede central e politikker og procedurer vil gøre det muligt for TCB'en at mindske de risici for hvidvask af penge og finansiering af terrorisme, der blev identificeret i vurderingen af ML/TF -risici for TCB'en den dag, hvor TCB'en fik adgang til markedet.

1. Oversigt

1.1 Referencer

1.2 Identificerede krav

1.3 Relaterede standarder

2. Identificerede krav

3. Relaterede standarder

• EBA -

  EN: Guidelines and other publications of the European Banking Authority (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Reproduction is authorised provided the source is acknowledged (EBA legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the versions published by the EBA are authoritative.

  DE: Leitlinien und weitere Veröffentlichungen der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Wiedergabe mit Quellenangabe gestattet (Rechtlicher Hinweis der EBA). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Maßgeblich sind allein die von der EBA veröffentlichten Fassungen.