34. Az illetékes hatóságoknak a CRD 48. cikke c) pontjának 5. bekezdésével összhangban …

Az illetékes hatóságoknak a CRD 48. cikke c) pontjának 5. bekezdésével összhangban konzultálniuk kell a pénzmosás elleni és a terrorizmusfinanszírozás elleni küzdelemért felelős illetékes hatósággal, majd ennek alapján fel kell mérniük az alábbiak várható prudenciális hatásának mértékét:

• a) azon személy ismeretei és képességei, akinek feladata, hogy a harmadik országbeli fióktelep megfeleljen a pénzmosás és a terrorizmusfinanszírozás elleni küzdelemmel kapcsolatos követelményeknek abban a tagállamban, ahol az engedély iránti kérelmet benyújtották. Ennek az értékelésnek ki kell terjednie arra, hogy az érintett személy megfelelő ismeretekkel rendelkezik- e azokról a helyi jogszabályokról és szabályozásokról, amelyek a pénzmosás elleni küzdelmet és a terrorizmus finanszírozásának megakadályozását szabályozzák azokban a tagállamokban, ahol a TCB - t létrehozzák;
• b) a harmadik országbeli fióktelep tervezett pénzmosási és terrorizmusfinanszírozási kockázatértékelése valószerű - e a harmadik országbeli fióktelep méretének, üzleti modelljének és célügyfeleinek fényében, megfelelően tükrözi - e a célügyfelekkel, a kínált term ékekkel és szolgáltatásokkal, valamint az alkalmazott értékesítési csatornákkal kapcsolatos eredendő kockázati tényezőket;

11 A konzultációs dokumentum elérhető a következő címen: https://www.eba.europa.eu/sites/default/files/2025 - 07/33a0ee15 - 9601 -4c2b-828e-1b09201a6e9f/CP%20on%20Draft%20Guidelines%20on%20sound%20management%20of%20thir d%20party%20risk.pdf 18

• c) a harmadik országbeli fióktelep pénzmosás és terrorizmusfinanszírozás elleni küzdelemmel kapcsolatos megfelelési funkciójára szánt intézkedések és erőforrások elegendőek -e a TCB pénzmosási és terrorizmusfinanszírozási kockázatértékelésében azonosított pénz mosási és terrorizmusfinanszírozási kockázatok szintjének fényében;
• d) a harmadik országbeli fióktelep belső rendszerei és kontrollmechanizmusai pénzmosás és terrorizmusfinanszírozás elleni küzdelemmel kapcsolatos politikáinak és eljárásainak megfelelősége. Az értékelésnek arra is ki kell terjednie, hogy a javasolt kulcsfontosságú politikák és eljárások hogyan teszik lehetővé a TCB számára az ML/TF - kockázatértékelésében azonosított kockázatok mérséklését piacra lépésekor.

1. Áttekintés

1.1 Hivatkozások

1.2 Azonosított követelmények

1.3 Kapcsolódó szabványok

2. Azonosított követelmények

3. Kapcsolódó szabványok

• EBA -

  EN: Guidelines and other publications of the European Banking Authority (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Reproduction is authorised provided the source is acknowledged (EBA legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the versions published by the EBA are authoritative.

  DE: Leitlinien und weitere Veröffentlichungen der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Wiedergabe mit Quellenangabe gestattet (Rechtlicher Hinweis der EBA). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Maßgeblich sind allein die von der EBA veröffentlichten Fassungen.