34. Le autorità competenti dovrebbero consultare l’autorità competente in materia di AML/CFT …

Le autorità competenti dovrebbero consultare l’autorità competente in materia di AML/CFT conformemente all’articolo 48 quater , paragrafo 5, della CRD, e successivamente valutare il livello di impatto prudenziale atteso dei seguenti elementi:

• a) le conoscenze e le competenze della persona responsabile della conformità della TCB agli obblighi in materia di AML/CFT nello Stato membro in cui è stata presentata la domanda di autorizzazione. Tale valutazione dovrebbe riguardare l’adeguata conoscenza, da parte di tale persona, delle leggi e dei regolamenti locali che disciplinano l’AML/CFT nello Stato membro in cui la TCB sarà stabilita;
• b) se la valutazione del rischio di riciclaggio o di finanziamento del terrorismo della TCB prevista sia plausibile alla luce delle dimensioni, del modello aziendale e della clientela di riferimento della TCB, e se colga adeguatamente i fattori di rischio int rinseci connessi alla clientela di riferimento, ai prodotti e servizi offerti e ai canali di distribuzione utilizzati;
• c) se i dispositivi e le risorse dedicati alla funzione di conformità in materia di AML/CFT della TCB siano sufficienti alla luce del livello di rischio di riciclaggio o di finanziamento del terrorismo individuato nella valutazione del rischio di riciclaggio o di finanziamento del terrorismo della TCB;
• d) l’adeguatezza delle politiche e delle procedure in materia di AML/CFT dei sistemi e dei controlli interni della TCB. La valutazione dovrebbe concentrarsi anche su come le principali politiche e procedure proposte consentirebbero alla TCB di mitigare i risc hi di riciclaggio o di finanziamento del terrorismo individuati nella valutazione del rischio di riciclaggio o di finanziamento del terrorismo della TCB al momento del suo accesso al mercato.

(¹¹ ) Il documento di consultazione è disponibile al seguente indirizzo: https://www.eba.europa.eu/sites/default/files/2025-07/33a0ee15-9601-4c2b-828e-1b09201a6e9f/CP%20on%20Draft%20Guidelines%20on%20sound%20management%20of%20thir d%20party%20risk.pdf. 17

1. Panoramica

1.1 Riferimenti

1.2 Requisiti identificati

1.3 Standard correlati

2. Requisiti identificati

3. Standard correlati

• EBA -

  EN: Guidelines and other publications of the European Banking Authority (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Reproduction is authorised provided the source is acknowledged (EBA legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the versions published by the EBA are authoritative.

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