34. Właściwe organy powinny skonsultować się z organem właściwym w zakresie przeciwdziałania praniu …

Właściwe organy powinny skonsultować się z organem właściwym w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu zgodnie z art. 48 lit. c) pkt 5 CRD, a następnie ocenić poziom spodziewanego wpływu na nadzór ostrożnościowy w odniesieniu do następujących kwestii:

• a) wiedza i umiejętności osoby odpowiedzialnej za zapewnienie zgodności oddziału z państwa trzeciego z wymogami w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu w państwie członkowskim, w którym złożono wniosek o zezwolenie. Ocena ta powinna obejmować sprawdzenie, czy dana osoba posiada odpowiednią wiedzę na temat lokalnych przepisów i regulacji dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu obowiązujących w państwie członkowskim, w którym zostanie utworzony oddział z państwa trzeciego;

11 Dokument konsultacyjny jest dostępny pod adresem https://www.eba.europa.eu/sites/default/files/2025 - 07/33a0ee15 - 9601 - 4c2b - 828e - 1b09201a6e9f/CP%20on%20Draft%20Guidelines%20on%20sound%20management%20of%20thir d%20party%20risk.pdf 18

• b) czy przewidywana ocena ryzyka związanego z praniem pieniędzy i finansowaniem terroryzmu przeprowadzona w odniesieniu do oddziału z państwa trzeciego jest wiarygodna w świetle wielkości tego oddziału, jego modelu biznesowego i grupy docelowej klientów oraz czy odpowiednio uwzględnia nieodłączne czynniki ryzyka związane z grupą docelową klientów, oferowanymi produktami i usługami oraz wykorzystywanymi kanałami dystrybucji;
• c) czy ustalenia i zasoby przeznaczone na funkcję zgodności oddziału z państwa trzeciego z przepisami w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu są wystarczające w świetle poziomu ryzyka prania pieniędzy i finansowania terroryzmu z identyfikowanego w ocenie ryzyka prania pieniędzy i finansowania terroryzmu przeprowadzonej w odniesieniu do oddziału z państwa trzeciego;
• d) adekwatności polityk i procedur związanych z przeciwdziałaniem praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu w wewnętrznych systemach i mechanizmach kontroli oddziału z państwa trzeciego. Ocena powinna również koncentrować się na tym, w jaki sposób proponowane kluczowe polityki i procedury umożliwiłyby oddziałowi z państwa trzeciego ograniczenie ryzyka prania pieniędzy i finansowania terroryzmu zidentyfikowanego w ocenie ryzyka prania pieniędzy i finansowania terroryzmu przeprowadzonej dla oddziału z państwa trzeciego w dniu jego wejścia na rynek.

1. Przegląd

1.1 Odwołania

1.2 Zidentyfikowane wymagania

1.3 Powiązane normy

2. Zidentyfikowane wymagania

3. Powiązane normy

• EBA -

  EN: Guidelines and other publications of the European Banking Authority (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Reproduction is authorised provided the source is acknowledged (EBA legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the versions published by the EBA are authoritative.

  DE: Leitlinien und weitere Veröffentlichungen der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Wiedergabe mit Quellenangabe gestattet (Rechtlicher Hinweis der EBA). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Maßgeblich sind allein die von der EBA veröffentlichten Fassungen.