34. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi kuulla rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjunnasta …

Toimivaltaisten viranomaisten tulisi kuulla rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjunnasta vastaavaa toimivaltaista viranomaista vakavaraisuusdirektiivin 48 artiklan c kohdan 5 alakohdan mukaisesti ja sen jälkeen arvioida seuraavien toimien odotetun vakavaraisuusvaikutuksen taso:

• a) sen henkilön tietotaito, joka vastaa kolmannen maan sivuliikkeen rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjuntaa koskevien vaatimusten noudattamisesta jäsenvaltiossa, jossa toimilupahakemus on jätetty. Arvioinnin tulisi kattaa henkilön riittävä tietämys ra hanpesun ja terrorismin rahoituksen torjuntaa koskevista paikallisista säädöksistä ja määräyksistä jäsenvaltioissa, joihin kolmannen maan sivuliike perustetaan
• b) se, onko suunnitellun kolmannen maan sivuliikkeen rahanpesun ja terrorismin rahoituksen riskinarviointi uskottava kolmannen maan sivuliikkeen koon, liiketoimintamallin ja kohdeasiakkaiden kannalta, ottaako se riittävästi huomioon kohdeasiakkaisiin, tarjott uihin tuotteisiin ja palveluihin sekä käytettyihin jakelukanaviin liittyvät toimintariskitekijät
• c) ovatko kolmannen maan sivuliikkeen rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjunnan noudattamista valvovalle toiminnolle osoitetut järjestelyt ja resurssit riittävät, kun otetaan huomioon kolmannen maan sivuliikkeen rahanpesun ja terrorismin rahoituksen ris kinarvioinnissa tunnistettu rahanpesun ja terrorismin rahoituksen riskien taso
• d) kolmannen maan sivuliikkeen sisäisten järjestelmien ja valvontajärjestelyjen rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjuntaan liittyvien toimintaperiaatteiden ja menettelytapojen

11 Kuulemisasiakirja on saatavilla osoitteessa https://www.eba.europa.eu/sites/default/files/2025-07/33a0ee15-9601-4c2b-828e-1b09201a6e9f/CP%20on%20Draft%20Guidelines%20on%20sound%20management%20of%20thir d%20party%20risk.pdf 17 riittävyys. Arvioinnissa tulisi myös keskittyä siihen, miten ehdotetut keskeiset toimintaperiaatteet ja menettelyt antaisivat kolmannen maan sivuliikkeelle mahdollisuuden lieventää rahanpesun ja terrorismin rahoituksen riskiarvioinnissa tunnistettuja riske jä, kun se pääsee markkinoille.

1. Yleiskatsaus

1.1 Viittaukset

1.2 Tunnistetut vaatimukset

1.3 Liittyvät standardit

2. Tunnistetut vaatimukset

3. Liittyvät standardit

• EBA -

  EN: Guidelines and other publications of the European Banking Authority (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Reproduction is authorised provided the source is acknowledged (EBA legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the versions published by the EBA are authoritative.

  DE: Leitlinien und weitere Veröffentlichungen der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Wiedergabe mit Quellenangabe gestattet (Rechtlicher Hinweis der EBA). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Maßgeblich sind allein die von der EBA veröffentlichten Fassungen.