34. Οι αρμόδιες αρχές πρέπει να διαβουλεύονται με την αρμόδια αρχή ΚΞΧ/ΧΤ σύμφωνα με το άρθρο 48γ …

Οι αρμόδιες αρχές πρέπει να διαβουλεύονται με την αρμόδια αρχή ΚΞΧ/ΧΤ σύμφωνα με το άρθρο 48γ παράγραφος 5 της ΟΚΑ και, στη συνέχεια, να εκτιμούν τις επιπτώσεις που αναμένεται να έχουν οι ακόλουθοι παράγοντες στο πεδίο της προληπτικής εποπτείας:

• α) οι γνώσεις και οι δεξιότητες του προσώπου που είναι υπεύθυνο για τη συμμόρφωση του ΥΤΧ προς τις απαιτήσεις ΚΞΧ/ΧΤ που ισχύουν στο κράτος μέλος στο οποίο έχει υποβληθεί η αίτηση για τη χορήγηση άδειας λειτουργίας. Η εκτίμηση αυτή πρέπει να καλύπτει την επάρκεια των γνώσεων που διαθέτει το εν λόγω πρόσωπο σχετικά με την εθνική νομοθεσία και τους κανονισμούς που διέπουν την ΚΞΧ/ΧΤ στο κράτος μέλος εγκατάστασης του ΥΤΧ·
• β) κατά πόσον η εκτίμηση κινδύνων ΞΧ/ΧΤ του υπό εξέταση ΥΤΧ είναι εύλογη με βάση το μέγεθος, το επιχειρηματικό μοντέλο και τους πελάτες - στόχους του ΥΤΧ, καθώς και κατά πόσον αποτυπώνει επαρκώς τους εγγενείς παράγοντες κινδύνου που σχετίζονται με τους πελάτες - στόχους, τα προϊόντα και τις υπηρεσίες που προσφέρονται και τους διαύλους διανομής που χρησιμοποιούνται·
• γ) κατά πόσον οι ρυθμίσεις και οι πόροι που διατίθενται στη λειτουργία συμμόρφωσης ΚΞΧ/ΧΤ του ΥΤΧ είναι επαρκείς υπό το πρίσμα των κινδύνων ΞΧ/ΧΤ που έχουν εντοπιστεί στην εκτίμηση κινδύνων ΞΧ/ΧΤ του ΥΤΧ·
• δ) η επάρκεια των πολιτικών και διαδικασιών των εσωτερικών συστημάτων και ελέγχου του ΥΤΧ που σχετίζονται με την ΚΞΧ/ΧΤ. Η αξιολόγηση θα πρέπει επίσης να επικεντρώνεται στον τρόπο με τον οποίο οι προτεινόμενες βασικές πολιτικές και διαδικασίες αναμένεται να επιτρέψουν στο ΥΤΧ να μετριάσει τους κινδύνους ΞΧ/ΧΤ που εντοπίζονται στην εκτίμηση κινδύνων ΞΧ/ΧΤ του ΥΤΧ κατά την ημέρα της πρόσβασής του στην αγορά.

1. Επισκόπηση

1.1 Παραπομπές

1.2 Εντοπισμένες απαιτήσεις

1.3 Σχετικά πρότυπα

2. Εντοπισμένες απαιτήσεις

3. Σχετικά πρότυπα

• EBA -

  EN: Guidelines and other publications of the European Banking Authority (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Reproduction is authorised provided the source is acknowledged (EBA legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the versions published by the EBA are authoritative.

  DE: Leitlinien und weitere Veröffentlichungen der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Wiedergabe mit Quellenangabe gestattet (Rechtlicher Hinweis der EBA). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Maßgeblich sind allein die von der EBA veröffentlichten Fassungen.