34. Nadležna tijela trebaju se savjetovati s nadležnim tijelom za sprečavanje pranja novca i …

Nadležna tijela trebaju se savjetovati s nadležnim tijelom za sprečavanje pranja novca i financiranja terorizma u skladu s člankom 48.c stavkom 5. CRD - a te nakon toga procijeniti razmjere očekivanog bonitetnog učinka sljedećih čimbenika:

• a) znanja i vještina osobe odgovorne za praćenje usklađenosti TCB - a sa zahtjevima u pogledu sprečavanja pranja novca i financiranja terorizma u državi članici u kojoj je podnesen zahtjev za izdavanje odobrenja za rad. Ta procjena treba obuhvaćati primjereno znanje te osobe o lokalnim zakonima i propisima kojima se uređuje sprečavanje pranja novca i financiranja terorizma u državi članici u kojoj će TCB imati poslovni nastan;
• b) je li procjena rizika od pranja novca i financiranja terorizma koju je proveo predviđeni TCB vjerodostojna s obzirom na veličinu, poslovni model i ciljne klijente TCB - a, obuhvaća li na odgovarajući način inherentne čimbenike rizika povezane s ciljnim klijentima, ponuđenim proizvodima i uslugama te korištenim distribucijskim kanalima;
• c) jesu li mehanizmi i resursi dodijeljeni funkciji praćenja usklađenosti s propisima o sprečavanju pranja novca i financiranja terorizma dostatni s obzirom na razinu rizika od pranja novca / financiranja terorizma utvrđenih u TCB - ovoj procjeni rizika od pran ja novca / financiranja terorizma;
• d) adekvatnost politika i postupaka povezanih sa sprečavanjem pranja novca i financiranja terorizma, koji su dio unutarnjih sustava i kontrola TCB - a. Procjena se treba usredotočiti i na način na koji bi predložene ključne politike i postupci TCB - u omogućili smanjenje rizika od pranja novca / financiranja terorizma utvrđene u TCB - ovoj procjeni rizika od pranja novca / financiranja terorizma na dan njegova pristupanja tržištu.

1. Pregled

1.1 Reference

1.2 Utvrđeni zahtjevi

1.3 Povezani standardi

2. Utvrđeni zahtjevi

3. Povezani standardi

• EBA -

  EN: Guidelines and other publications of the European Banking Authority (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Reproduction is authorised provided the source is acknowledged (EBA legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the versions published by the EBA are authoritative.

  DE: Leitlinien und weitere Veröffentlichungen der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Wiedergabe mit Quellenangabe gestattet (Rechtlicher Hinweis der EBA). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Maßgeblich sind allein die von der EBA veröffentlichten Fassungen.