34. De behöriga myndigheterna bör samråda med den behöriga myndigheten för bekämpning av …

De behöriga myndigheterna bör samråda med den behöriga myndigheten för bekämpning av penningtvätt och finansiering av terrorism i enlighet med artikel 48c.5 i kapitalkravsdirektivet och därefter bedöma den förväntade tillsynsrelaterade effekten av följande:

• a) Kunskaperna och färdigheterna hos den person som ansvarar för att filialen från tredjeland uppfyller kraven för bekämpning av penningtvätt och finansiering av terrorism i den medlemsstat där ansökan om auktorisation har lämnats in. Denna bedömning bör omfatta personens kunskapsnivå i fråga om lokal lagstiftning och föreskrifter på området bekämpning av penningtvätt och finansiering av terrorism i de medlemsstater där filialen från tredjeland kommer att etableras.
• b) Huruvida bedömningen av risken för penningtvätt och finansiering av terrorism för den planerade filialen från tredjeland är rimlig mot bakgrund av filialens storlek, affärsmodell och målkunder, huruvida den på ett adekvat sätt beaktar de inneboende riskfak torer som är förknippade med målkunderna, med de produkter och tjänster som ska erbjudas och med de distributionskanaler som ska användas.
• c) Huruvida de arrangemang och resurser som är avsedda för regelefterlevnadsfunktionen för bekämpning av penningtvätt och finansiering av terrorism hos filialen från tredjeland är

11 Samrådsdokumentet finns på https://www.eba.europa.eu/sites/default/files/2025-07/33a0ee15-9601-4c2b-828e-1b09201a6e9f/CP%20on%20Draft%20Guidelines%20on%20sound%20management%20of%20thir d%20party%20risk.pdf 17 tillräckliga mot bakgrund av den nivå av risk för penningtvätt och finansiering av terrorism som fastställts i bedömningen av dessa risker.

• d) Lämpligheten hos de policyer och förfaranden för bekämpning av penningtvätt och finansiering av terrorism som filialen från tredjeland inrättat inom ramen för sina interna system och kontroller. Bedömningen bör också inriktas på hur de föreslagna centrala policyerna och förfarandena skulle göra det möjligt för filialen från tredjeland att minska de risker för penningtvätt och finansiering av terrorism som identifierats i bedömningen av dessa risker för filialen från tredjeland dagen för dess tillträde till marknaden.

1. Översikt

1.1 Referenser

1.2 Identifierade krav

1.3 Relaterade standarder

2. Identifierade krav

3. Relaterade standarder

• EBA -

  EN: Guidelines and other publications of the European Banking Authority (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Reproduction is authorised provided the source is acknowledged (EBA legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the versions published by the EBA are authoritative.

  DE: Leitlinien und weitere Veröffentlichungen der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Wiedergabe mit Quellenangabe gestattet (Rechtlicher Hinweis der EBA). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Maßgeblich sind allein die von der EBA veröffentlichten Fassungen.