5. Оценка на изискванията в областта на превенцията на изпирането на пари и финансирането на тероризма, приложими към КТД

Когато преценяват дали са налице основателни причини да се подозира, че КТД ще бъде използван за извършване или за улесняване на извършването на изпиране на пари/финансиране на тероризма, компетентните органи следва най - малко:

• а) да вземат предвид изявлението(ята) на компетентния(ите) орган(и) на третата държава (съгласно част I, раздел 1, точка 2, буква ж) от настоящите насоки) по отношение на добрата репутация на главното предприятие - заявител, на междинното и на главното предприятие майка, на неговите акционери с контролиращо участие, на действителните собственици и на членовете на ръководния орган в управленската му функция, и по - специално: i) географското им местонахождение в държави, които се считат от Групата за финансови действия срещу изпирането на пари за високорискови и неоказващи съдействие, или които не са изпълнили препоръките на Групата за финансови действия срещу изпирането на пари в тази област; и ii) участието им в изпиране на пари, финансиране на тероризма или каквото и да било друго финансово престъпление, независимо от това дали са били осъдени;
• б) да оценят адекватността на предложените от КТД вътрешни системи и механизми за контрол, както и на ресурсите, предназначени за функцията на КТД за нормативно съответствие в областта на превенцията на изпирането на пари и финансирането на тероризма, и на знанията и уменията на лицата, които ще отговарят за спазването на тези изисквания в КТД.

11 Документът за консултации е достъпен на адрес https://www.eba.europa.eu/sites/default/files/2025 - 07/33a0ee15 -9601- 4c2b - 828e - 1b09201a6e9f/CP%20on%20Draft%20Guidelines%20on%20sound%20management%20of%20thir d%20party%20risk.pdf 18

Компетентните органи следва да проведат консултации с компетентния орган в областта на превенцията на изпирането на пари и финансирането на тероризма в съответствие с член 48в, параграф 5 от ДКИ и след това да оценят степента на очакваното пруденциално въздействие на следните фактори:

• а) знанията и уменията на лицето, отговарящо от страна на КТД за нормативното съответствие в областта на борбата с изпирането на пари/финансирането на тероризма в държавата членка, в която е подадено заявлението за издаване на лиценз. Тази оценка следва да обхваща адекватността на познанията на съответното лице за местните закони и нормативни актове, уреждащи превенцията на изпирането на пари и финансирането на тероризма в държавата членка, в която ще бъде установен КТД;
• б) дали предвидената от КТД оценка на риска от изпиране на пари и финансиране на тероризма е правдоподобна с оглед на размера на КТД, неговия бизнес модел и целевите му клиенти, както и дали в нея са отразени по подходящ начин факторите за присъщите рискове, свързани с целевите групи клиенти, предлаганите продукти и услуги и използваните канали за дистрибуция;
• в) дали правилата и ресурсите, предназначени за функцията на КТД за нормативно съответствие в областта на превенцията на изпирането на пари и финансирането на тероризма, са достатъчни с оглед на нивото на рисковете от изпиране на пари и финансиране на тероризма, идентифицирани в извършената от КТД оценка на риска от изпиране на пари и финансиране на тероризма;
• г) адекватността на политиките и процедурите, свързани с превенцията на изпирането на пари и финансирането на тероризма, в рамките на вътрешните системи и механизми за контрол на КТД. Оценката следва също така да бъде съсредоточена върху начина, по който предложените ключови политики и процедури биха позволили на КТД да редуцира рисковете от изпиране на пари/финансиране на тероризма, установени в извършената от КТД оценка на риска от изпиране на пари/финансиране на тероризма в деня на достъпа му до пазара.

Когато извършват оценката на посочените по - горе политики и процедури, свързани с превенцията на изпирането на пари и финансирането на тероризма, компетентните органи следва да прилагат холистичен подход към оценката и да използват цялата информация, предоставена в рамките на процедурата по издаване на лиценз. Съответно информацията, предоставена за оценката в областта на превенцията на изпирането на пари и финансирането на тероризма, следва да бъде допълнена с друга информация, включително, но не само, бизнес плана, както и предоставената информация относно вътрешното управление и управлението на риска.