34. Pristojni organi bi se morali v skladu s členom 48c(5) direktive o kapitalskih zahtevah …

Pristojni organi bi se morali v skladu s členom 48c(5) direktive o kapitalskih zahtevah posvetovati s pristojnim organom za preprečevanje pranja denarja in financiranja terorizma ter nato oceniti stopnjo pričakovanega bonitetnega učinka naslednjih dejavnikov:

• a) znanja in spretnosti osebe, odgovorne za izpolnjevanje zahtev za preprečevanje pranja denarja in financiranja terorizma, ki veljajo za podružnico iz tretje države v državi članici, v kateri je bila vložena vloga za izdajo dovoljenja. Ta ocena bi morala zajemati ustrezno poznavanje lokalnih zakonov in predpisov, ki urejajo preprečevanje pranja denarja in financiranja terorizma v državah članicah, v katerih bo ustanovljena podružnica iz tretje države;
• b) ali je ocena tveganj za pranje denarja in financiranje terorizma za predvideno podružnico iz tretje države verjetna glede na velikost, poslovni model in ciljne stranke podružnice iz tretje države ter ali ustrezno zajema inherentne dejavnike tveganja, povezane s ciljnimi strankami, produkti in storitvami, ki jih ponuja, ter uporabljenimi distribucijskimi kanali;
• c) ali ureditve in viri, namenjeni funkciji zagotavljanja skladnosti z zahtevami za preprečevanje pranja denarja in financiranja terorizma, ki veljajo za podružnico iz tretje države, zadostujejo glede na stopnjo tveganj za pranje denarja in financiranje terorizma, opredeljenih v oceni tveganj za pranje denarja in financiranje terorizma za podružnico iz tretje države;
• d) ustreznosti politik in postopkov notranjih sistemov in kontrol podružnice iz tretje države, povezanih s preprečevanjem pranja denarja in financiranja terorizma. Ocena bi morala biti osredotočena tudi na to, kako bodo predlagane ključne politike in postopki podružnici iz tretje države omogočili, da na dan njenega dostopa do trga zmanjša tveganja za pranje denarja in financiranje terorizma, opredeljena v oceni tveganj za pranje denarja in financiranje terorizma za podružnico iz tretje države.

1. Pregled

1.1 Sklici

1.2 Ugotovljene zahteve

1.3 Povezani standardi

2. Ugotovljene zahteve

3. Povezani standardi

• EBA -

  EN: Guidelines and other publications of the European Banking Authority (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Reproduction is authorised provided the source is acknowledged (EBA legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the versions published by the EBA are authoritative.

  DE: Leitlinien und weitere Veröffentlichungen der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Wiedergabe mit Quellenangabe gestattet (Rechtlicher Hinweis der EBA). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Maßgeblich sind allein die von der EBA veröffentlichten Fassungen.