34. De bevoegde autoriteiten dienen overeenkomstig artikel 48, punt c), onder 5, van de CRD overleg …

De bevoegde autoriteiten dienen overeenkomstig artikel 48, punt c), onder 5, van de CRD overleg te plegen met de bevoegde autoriteit op het gebied van AML/CFT en vervolgens de omvang van de verwachte prudentiële gevolgen van het volgende te beoordelen:

• a) de kennis en vaardigheden van de persoon die verantwoordelijk is voor de naleving door de TCB van de AML/CFT-vereisten in de lidstaat waar de vergunningsaanvraag is ingediend. Deze beoordeling heeft betrekking op de toereikendheid van de kennis die de pers oon heeft van de lokale wet - en regelgeving inzake AML/CFT van de lidstaten waar de TCB zal worden gevestigd;
• b) of de beoogde risicobeoordeling van de TCB op het gebied van witwassen en terrorismefinanciering aannemelijk is in het licht van de omvang, het ondernemingsmodel

11 Het Overlegdocument is beschikbaar op https://www.eba.europa.eu/sites/default/files/2025-07/33a0ee15-9601-4c2b-828e-1b09201a6e9f/CP%20on%20Draft%20Guidelines%20on%20sound%20management%20of%20thir d%20party%20risk.pdf 18 en de doelgroep van de TCB, en of deze de inherente risicofactoren met betrekking tot de doelgroep, de aangeboden producten en diensten en de gebruikte distributiekanalen adequaat in kaart brengt;

• c) of de regelingen en middelen die zijn toegewezen aan de AML/CFT- nalevingsfunctie van de TCB toereikend zijn, gezien de omvang van de ML/TF-risico’s die in de ML/TF-risicobeoordeling van de TCB zijn vastgesteld;
• d) de toereikendheid van de AML/CF-gerelateerde beleidslijnen en procedures van de interne systemen en controles van de TCB. De beoordeling moet ook ingaan op de vraag hoe de voorgestelde belangrijkste beleidsmaatregelen en procedures de TCB in staat zouden stellen de risico’ s op witwassen en terrorismefinanciering te beperken die zijn vastgesteld in de risicoanalyse van de TCB op het gebied van witwassen en terrorismefinanciering op de dag waarop de TCB toegang tot de markt kreeg.

1. Overzicht

1.1 Referenties

1.2 Geïdentificeerde eisen

1.3 Gerelateerde standaarden

2. Geïdentificeerde eisen

3. Gerelateerde standaarden

• EBA -

  EN: Guidelines and other publications of the European Banking Authority (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Reproduction is authorised provided the source is acknowledged (EBA legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the versions published by the EBA are authoritative.

  DE: Leitlinien und weitere Veröffentlichungen der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Wiedergabe mit Quellenangabe gestattet (Rechtlicher Hinweis der EBA). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Maßgeblich sind allein die von der EBA veröffentlichten Fassungen.