34. Pädevad asutused peaksid konsulteerima rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise pädeva …

Pädevad asutused peaksid konsulteerima rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise pädeva asutusega vastavalt kapitalinõuete direktiivi artikli 48 punkti c alapunktile 5 ning seejärel hindama järgmiste elementide eeldatavat mõju usaldatavusnõuete täitmisele:

• a) selle isiku teadmised ja oskused, kes vastutab kolmanda riigi filiaali vastavuse eest rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise nõuetele selles liikmesriigis, milles tegevusloa taotlus on esitatud. See hindamine peaks hõlmama isiku piisavaid teadmisi rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamist reguleerivatest kohalikest õigusaktidest ja eeskirjadest nendes liikmesriikides, milles kolmanda riigi filiaal asutatakse;
• b) kas kavandatav kolmanda riigi filiaali rahapesu ja terrorismi rahastamise riski hindamine on kolmanda riigi filiaali suurust, ärimudelit ja sihtkliente arvestades usutav, kas see kajastab piisavalt sihtklientide, pakutavate toodete ja teenuste ning kasutat avate turustuskanalitega seotud olemuslikke riskitegureid;
• c) kas kolmanda riigi filiaali rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise nõuete täitmise funktsioonile suunatud kord ja vahendid on rahapesu ja terrorismi rahastamise riski hindamisel tuvastatud rahapesu ja terrorismi rahastamise riski taset arvestades piisavad;
• d) kolmanda riigi filiaali sisesüsteemide ja kontrollide rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise põhimõtete ja korra adekvaatsus. Hindamisel tuleks keskenduda ka sellele, kuidas kavandatavad peamised poliitikad ja menetlused võimaldaksid kolmanda riigi filiaalil leevendada rahapesu ja terrorismi rahastamise riske, mis on kindlaks tehtud kolmanda riigi filiaali rahapesu ja terrorismi rahastamise riskihindamises turulepääsu päeval.

1. Ülevaade

1.1 Viited

1.2 Tuvastatud nõuded

1.3 Seotud standardid

2. Tuvastatud nõuded

3. Seotud standardid

• EBA -

  EN: Guidelines and other publications of the European Banking Authority (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Reproduction is authorised provided the source is acknowledged (EBA legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the versions published by the EBA are authoritative.

  DE: Leitlinien und weitere Veröffentlichungen der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Wiedergabe mit Quellenangabe gestattet (Rechtlicher Hinweis der EBA). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Maßgeblich sind allein die von der EBA veröffentlichten Fassungen.