5.1 Практически условия за сътрудничество и обмен на информация

Следва да са налице ефективни и ефикасни средства, които да подпомагат сътрудничеството и обмена на информация в рамките на настоящите насоки както в национален, така и в трансграничен контекст. Тези средства следва да гарантират, че поверителната информация се обменя чрез защитени канали.

Информацията следва да се предоставя в писмен вид, независимо от формата си — на хартия, електронна комуникация или в какъвто и да е друг формат. Обменът на информация или исканията за сътрудничество следва да включват ясно определяне на съответната институция или клон, включително идентификационния код на правния субект (ИКПС)⁵ , когато е наличен (за клон — ИКПС на предприятието майка).

⁵ ИКПС означава уникален буквеноцифрен референтен код въз основа на стандарта ISO 17442, който се присвоява на правен субект.

Когато се счита за необходимо, например при спешен случай или в извънредна ситуация, информацията следва да се поиска или предостави по собствена инициатива устно, по телефона или по време на среща между съответните надзорни органи. Подобен обмен в устна форма следва да се подкрепи в писмен вид при първа възможност след това.

Когато органът за пруденциален надзор и надзорният орган за БИП/БФТ са един и същ орган или когато надзорният орган за БИП/БФТ и звеното за финансово разузнаване са един и същ орган, може по целесъобразност да бъдат въведени други процедури, различни от посочените в настоящия раздел, като се гарантира най - малко същата степен на сътрудничество и обмен на информация каквато е предвидена в настоящия раздел.

Критерии за относимост на информацията, която следва да се обменя

Органите за пруденциален надзор следва да считат дадена информация за относима за изпълнението на надзорните задачи за БИП/БФТ най - малко в ситуациите, в които информацията:

• а) дава основателни причини на органа за пруденциален надзор да подозира, че във връзка с дадена институция е извършено или предстои да бъде извършено или е направен опит или предстои да бъде направен опит за изпиране на пари или финансиране на тероризъм, или е налице повишен риск от това;
• б) показва, че дейността или бизнес моделът на дадена институция или промени в него предполагат, че институцията може да бъде изложена на повишен риск от изпиране на пари/финансиране на тероризъм;
• в) е свързана с недостатъци в съответствието на дадена институция с пруденциалните изисквания, които може да имат отрицателно въздействие върху правилата за управление по отношение на БИП/БФТ и върху съответните вътрешните системи и рамка за контрол; или
• г) е свързана с нормативното съответствие на институцията с изискванията, предвидени в Директива (ЕС) 2015/849.

Надзорните органи за БИП/БФТ следва да считат дадена информация за относима за изпълнението на задачите на пруденциалния надзор най - малко, когато информацията може да има въздействие върху бизнес модела на институцията, нейните правила за вътрешно управление, рамката за управление на риска, операционния риск, адекватността на ликвидността, системите и контролните механизми, които обхващат цялата институция, когато информацията засяга нормативното съответствие на институцията с пруденциалните изисквания, определени в Директива 2013/36/ЕС и Регламент (ЕС) № 575/2013, или може да засегне финансовата стабилност или жизнеспособността на институцията.

Органите за пруденциален надзор и надзорните органи за БИП/БФТ следва да считат дадена информация за относима за изпълнението на задачите на звено за финансово разузнаване, когато тази информация би могла да показва евентуално изпиране на пари или финансиране на тероризъм и когато тя може да помогне за идентифициране на рискове, тенденции, закономерности или типологии, свързани с изпиране на пари/финансиране на тероризъм.

Органите за пруденциален надзор следва да предоставят относимата информация на:

• а) надзорните органи за БИП/БФТ, отговарящи за надзора на институцията в държавата членка, в която тя е установена или се планира да бъде установена, и
• б) надзорните органи за БИП/БФТ в държавата членка, в която е установено предприятието майка в ЕС, ако институцията принадлежи към трансгранична група, или в случай на единична институция с клонове в други държави членки — в държавата членка, в която се намира главното управление на институцията, или водещия надзорен орган, когато е установена колегия за борба с изпирането на пари и финансирането на тероризма.

Органите за пруденциален надзор следва да информират всеки от получаващите надзорни органи за БИП/БФТ за другите надзорни органи за БИП/БФТ, на които предоставят или са предоставили информация, когато е относимо.

Надзорните органи за БИП/БФТ следва да предоставят относимата информация на:

• а) органите за пруденциален надзор, отговарящи за надзора на институцията в държавата членка, в която тя е установена или се планира да бъде установена, и
• б) консолидиращия надзорник, ако институцията принадлежи към трансгранична група, или в случай на единична институция с клонове в други държави членки — на органа за пруденциален надзор на главното управление.

Надзорните органи за БИП/БФТ следва да информират всеки от получаващите органи за пруденциален надзор за другите органи за пруденциален надзор, на които предоставят или са предоставили информация, когато е относимо.

Искания за сътрудничество и информация

Органите за пруденциален надзор и надзорните органи за БИП/БФТ следва да подадат искане за информация или сътрудничество в писмен вид, в което трябва да се посочи най - малко следното:

• а. видът на исканата информация или сътрудничество;
• б. целта, за която се иска информацията или сътрудничеството, включително посочване на правните разпоредби, определящи надзорните задачи, за които исканата информация се счита за относима; и
• в. при искания, за които времето е от значение, датата, до която се очаква отговорът, включително контекста и неотложния характер на искането, ако има такива.

В случай че органът, до който е изпратено искането, не е в състояние да предостави исканата информация или сътрудничество до датата, определена от подалия искането орган, следва да се договори алтернативна дата. В случай че органът, до който е изпратено искането, може да предостави частичен отговор до датата, посочена от подалия искането орган, органът, до който е изпратено искането, следва да предостави всяка информация, която може, в този срок и следва да се договори друга дата за предоставяне на останалата информация.

В случай че искане за сътрудничество или информация не може да се изпълни частично или изцяло, органът, до който е изпратено искането, следва да предостави подробно обяснение в писмен вид за причините, поради които не е възможно или осъществимо да се изпълни искането.

Когато е възможно, органите за пруденциален надзор и надзорните органи за БИП/БФТ следва да искат необходимата информация от органа, който първоначално е събрал или създал информацията, ако той е известен.

Предоставяне на информация по собствена инициатива

Информация, която се счита за относима за друг орган, следва да се предаде по собствена инициатива и без неоснователно забавяне, освен ако за притежателя ѝ не е известно, че потенциалният получаващ орган вече притежава тази информация.

Сътрудничество между органите за пруденциален надзор и надзорните органи за БИП/БФТ

Органите за пруденциален надзор и надзорните органи за БИП/БФТ следва да договорят установяване на редовен обмен на информация, когато това се счита за целесъобразно за надзора на дадена институция или на трансгранични групи или институции с клонове, установени в други юрисдикции. В случай че бъде договорено установяването на редовен обмен на информация, органите за пруденциален надзор и надзорните органи за БИП/БФТ следва да споделят помежду си периодично информация, която се счита за относима за изпълнението на задачите на другия надзорен орган.

Органите за пруденциален надзор и надзорните органи за БИП/БФТ следва да се уведомяват взаимно за определените лица за контакт, за да се улесни предаването на относимата информация, и следва да обмислят създаването на функционална пощенска кутия.

Когато вече съществуват споразумения за сътрудничество и обмен на информация, съответните органи за пруденциален надзор и надзорните органи за БИП/БФТ следва да решат дали тези съществуващи споразумения за обмен на информация са достатъчни, за да бъдат спазени разпоредбите, предвидени в настоящите насоки, или органите трябва да актуализират тези споразумения или по друг начин да ги допълнят с алтернативни споразумения с оглед условията за сътрудничество и обмен на информация, определени в настоящите насоки.

Когато сътрудничеството и обменът на информация вече се осъществяват в пруденциални колегии и/или в колегии за БИП/БФТ, надзорните органи за БИП/БФТ и органите за пруденциален надзор следва да използват рамката на колегиите за целите на сътрудничеството и обмена на информация, посочени в настоящите насоки, когато това се счита за целесъобразно с оглед на естеството на сътрудничеството и вида информация, която следва да се обменя. Сътрудничество между органите за пруденциален надзор и звеното за финансово разузнаване

Органите за пруденциален надзор следва да споделят със звеното за финансово разузнаване информация, която е събрана или създадена в хода на осъществяване на надзорните им дейности и е относима за задачите на звеното за финансово разузнаване в съответствие с точка 20.

Когато е целесъобразно, органите за пруденциален надзор следва да търсят от звеното за финансово разузнаване информация, както е определено в настоящите насоки, която е относима за осъществяването на надзорните им задачи.

Сътрудничество между надзорните органи за БИП/БФТ и звеното за финансово разузнаване

Надзорните органи за БИП/БФТ следва да споделят със звеното за финансово разузнаване информация, която е събрана или създадена в хода на осъществяване на надзорните им задачи и е относима за задачите на звеното за финансово разузнаване в съответствие с точка 20.

Когато е целесъобразно, надзорните органи за БИП/БФТ следва да търсят от звеното за финансово разузнаване информация, както е определено в настоящите насоки, която е относима за осъществяването на надзорните им задачи.