5.1 Sadarbības un informācijas apmaiņas praktiskās modalitātes

Ir jābūt izveidotiem efektīviem un efektīgiem sadarbības un informācijas apmaiņas līdzekļiem, lai atbalstītu sadarbības un informācijas apmaiņu saskaņā ar šīm pamatnostādnēm gan sadzīves, gan pārrobežu kontekstā. Šādiem līdzekļiem ir jānodrošina konfidenciālas informācijas apmaiņa drošos kanālos.

Informācija ir jāsniedz rakstveidā neatkarīgi no formas, piemēram, papīra, elektroniskās saziņas vai jebkurā citā formā. Informācijas apmaiņā vai sadarbības pieprasījumos ir jāiekļauj skaidra attiecīgās iestādes vai filiāles identifikācija, iekļaujot juridiskas personas identifikatoru (LEI)⁵ , ja pieejams (filiālei: mātesuzņēmuma LEI).

⁵ LEI nozīmē unikālu burtciparu atsauces kodu, kura pamatā ir juridiskai personai piešķirtais ISO 17442 standarts.

Ja tas tiek uzskatīts par nepieciešamu (piemēram, steidzamā vai ārkārtas gadījumā), informācija jāpieprasa vai jāsniedz pēc savas iniciatīvas mutvārdos, pa tālruni vai attiecīgo uzraudzības iestādi sanāksmē. Šāda mutvārdu apmaiņa ir pēc tam jāatbalsta rakstveidā, tiklīdz tas iespējams.

Ja prudenciālā un NILL/TFN uzraudzības iestāde ir tā pati iestāde vai ja NILL/TFN uzraudzības iestāde un finanšu ziņu vākšanas vienība ir viena un tā pati iestāde, var izveidot citus atbilstīgus, šajā iedaļā neidentificētus procesus, nodrošinot vismaz tādu pašu sadarbības un informācijas apmaiņas līmeni, kā norādīts šajā iedaļā.

Apmaināmās informācijas atbilstības kritēriji

Prudenciālās uzraudzības iestādēm ir jāapsver informācija saistībā ar nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršanas / teroristu finansēšanas novēršanas uzraudzības uzdevumiem vismaz situācijās, kur informācija:

• a) sniedz šīm iestādēm pamatotus iemeslus aizdomām, ka saistībā ar iestādi ir veikts, tiek veikts vai mēģināts veikt nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizāciju vai teroristu finansēšanu, vai pastāv palielināts šādas darbības risks;
• b) norāda, ka iestādes biznesa aktivitāte vai biznesa modelis vai tā izmaiņas liek domāt, ka iestāde var būt pakļauta palielinātam nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizēšanas / teroristu finansēšanas riskam;
• c) ir saistīta ar trūkumiem, kas radušies, iestādei ievērojot prudenciālās prasības, kas var negatīvi ietekmēt nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizēšanas / teroristu finansēšanas riska pārvaldības kārtību, kā arī iekšējo sistēmu un kontroles struktūru; vai
• d) attiecas uz iestādes atbilstību Direktīvā (ES) 2015/849 noteiktajām prasībām.

NILL/TFN uzraudzības iestādēm ir jāapsver informācija vismaz attiecībā uz prudenciālās uzraudzības uzdevumu izpildi, ja informācija var ietekmēt iestādes biznesa modeli, iekšējās pārvaldības pasākumus, riska pārvaldības struktūru, operatīvo risku, likviditātes piemērotību, iestādes tvēruma sistēmas un kontroles, attiecas uz iestādes atbilstību prudenciālajām prasībām, kā noteikts Direktīvā 2013/36/ES un Regulā (ES) Nr. 575/2013, vai tas var ietekmēt finanšu stabilitāti vai iestādes dzīvotspēju.

Prudenciālās uzraudzības iestādes un NILL/TFN uzraudzības iestādēm ir jāapsver informācija saistībā ar finanšu ziņu vākšanas vienības uzdevumiem, ja šāda informācija var norādīt uz iespējamu nelikumīgi iegūtu līdzekļu vai teroristu finansēšanu un tā var palīdzēt identificēt nelikumīgi iegūtu līdzekļu / teroristu finansēšanas riskus, tendences, šablonus vai tipoloģijas.

Prudenciālās uzraudzības iestādēm ir jāsniedz attiecīga informācija:

• a) NILL/TFN uzraudzības iestādēm, kas ir atbildīgas par iestādes uzraudzību dalībvalstī, kurā iestāde ir izveidota vai kurā ir plānots to izveidot; un
• b) NILL/TFN uzraudzības iestādēm dalībvalstī, kurā ir izveidots ES mātesuzņēmums, ja iestāde pieder pārrobežu grupai vai ja pastāv atsevišķa iestāde ar filiālēm citās dalībvalstīs, kur atrodas iestādes galvenais birojs vai ir izveidota NILL/TFN kolēģija, vadošajai uzraudzības iestādei.

Prudenciālās uzraudzības iestādēm ir jāinformē katrs no saņemošajām NILL/TFN uzraudzības iestādēm par citām NILL/TFN uzraudzības iestādēm, kurām tās sniedz vai ir sniegušas informāciju (attiecīgā gadījumā).

NILL/TFN uzraudzības iestādēm ir jāsniedz attiecīga informācija:

• a) prudenciālās uzraudzības iestādēm, kas ir atbildīgas par iestādes uzraudzību dalībvalstī, kurā iestāde izveidota vai kurā plānots to izveidot; un
• b) konsolidētās uzraudzības iestādei, ja iestāde pieder pārrobežu grupai, vai, ja tā ir atsevišķa iestāde ar filiālēm citās dalībvalstīs, galvenā biroja prudenciālās uzraudzības iestādei.

NILL/TFN uzraudzības iestādēm ir jāinformē katra no saņemošajām prudenciālās uzraudzības iestādēm par citām prudenciālās uzraudzības iestādēm, kurām tās sniedz vai ir sniegušas informāciju (attiecīgā gadījumā). Sadarbības un informācijas pieprasījumi

Prudenciālās uzraudzības iestādēm un NILL/TFN uzraudzības iestādēm ir rakstveidā jāpieprasa informācija vai sadarbība, norādot vismaz šādas ziņas:

• a. pieprasītās informācijas vai sadarbības veidu;
• b. nolūku, kādam tiek pieprasīta informācija vai sadarbība, iekļaujot tādu juridisko nosacījumu specifikāciju, kas definē uzraudzības uzdevumus, ar kuriem pieprasīto informāciju uzskata par saistītu; un
• c. pieprasījumiem, kuriem ir svarīgs laiks, attiecīgo datumu, līdz kuram tiek gaidīta atbilde, iekļaujot pieprasījuma kontekstu un steidzamību (ja tāda ir).

Ja pieprasītā iestāde nespēj nodrošināt pieprasīto informāciju vai sadarbību līdz pieprasītājas iestādes noteiktajam datumam, ir jāvienojas par alternatīvu datumu. Ja pieprasītā iestāde nespēj nodrošināt pieprasīto informāciju vai sadarbību līdz pieprasošās iestādes noteiktajam datumam, pieprasītajai iestādei ir jāsniedz jebkura informācija, kuru tā var nodrošināt šajā termiņā, un jāvienojas par citu datumu trūkstošās informācijas sniegšanai.

Ja kādu sadarbības vai informācijas pieprasījumu nevar izpildīt pilnībā vai daļēji, pieprasītajai iestādei rakstveidā jāsniedz detalizēts skaidrojums par iemesliem, kāpēc pieprasījumu nav iespējams vai nevar izpildīt.

Prudenciālās uzraudzības iestādēm un NILL/TFN uzraudzības iestādēm, ja iespējams, jāpieprasa nepieciešamā informācija no iestādes, kas sākotnēji ievākusi vai izveidojusi informāciju (ja tas ir zināms).

Informācijas sniegšana pēc pašu iniciatīvas

Informācija, kas tiek uzskatīta par saistošu citai iestādei, ir jāpārsūta pēc savas iniciatīvas un liekas kavēšanās, ja vien informācijas īpašniekam nav skaidri redzams, ka šāda informācija jau ir potenciāli saņemošās iestādes rīcībā.

Sadarbība starp prudenciālās uzraudzības iestādēm un NILL/TFN uzraudzības iestādēm

Prudenciālās uzraudzības iestādēm un NILL/TFN uzraudzības iestādēm ir jāvienojas par tādas informācijas regulāras apmaiņas veidu, kāda ir uzskatāma par saistošu citu uzraudzības iestāžu uzdevumu izpildei. Ja pastāv vienošanās par regulāras informācijas apmaiņas noteikšanu, prudenciālās uzraudzības iestādēm un NILL/TFN uzraudzības iestādēm regulāri jāveic savstarpēja tādas informācijas apmaiņa, kas tiek uzskatīta par saistītu ar citas uzraudzības iestādes uzdevumu izpildi.

Prudenciālās uzraudzības iestādēm un NILL/TFN uzraudzības iestādēm savstarpēji jāsniedz informācija par noteiktajiem kontaktpunktiem, lai sekmētu attiecīgas informācijas nodošanu, un jāapsver funkcionālas pastkastes izveidošana.

Ja pastāv vienošanās par sadarbību un informācijas apmaiņu, attiecīgajām prudenciālās uzraudzības iestādēm un NILL/TFN uzraudzības iestādēm ir jāizlemj, vai informācijas apmaiņas esošie pasākumi ir pietiekami, lai ievērotu šajās pamatnostādnēs iekļautos nosacījumus, un vai iestādēm ir nepieciešama šo pasākumu atjaunināšana vai cita veida papildināšana ar alternatīviem pasākumiem, ņemot vērā sadarbības un informācijas apmaiņas modalitātes, kā norādīts šajās pamatnostādnēs.

Ja sadarbība un informācijas apmaiņa jau notiek prudenciālās kolēģijās un/vai NILL/TFN kolēģijās, NILL/TFN uzraudzības iestādēm un prudenciālās uzraudzības iestādēm ir jāizmanto kolēģiju struktūra sadarbības un informācijas apmaiņas nolūkos, kā norādīts šajās pamatnostādnēs, ja tas tiek uzskatīts par piemērotu, ņemot vērā sadarbības raksturu un apmaiņai paredzētās informācijas veidu.

Sadarbība starp prudenciālās uzraudzības iestādēm un finanšu ziņu vākšanas vienību

Saskaņā ar 20. paragrāfu prudenciālās uzraudzības iestādēm ar finanšu ziņu vākšanas vienību ir jākopīgo informācija, kas ir ievākta vai izveidota viņu uzraudzības uzdevumu izpildes gaitā un attiecas uz finanšu ziņu vākšanas vienības uzdevumiem.

Ja tas ir piemērojams, prudenciālās uzraudzības iestādēm jācenšas iegūt to finanšu ziņu vākšanas vienības informāciju (kā norādīts šajās pamatnostādnēs), kura attiecas uz viņu uzraudzības uzdevumu izpildi.

Sadarbība starp NILL/TFN uzraudzības iestādēm un finanšu ziņu vākšanas vienību

Saskaņā ar 20. paragrāfu NILL/TFN uzraudzības iestādēm ar finanšu ziņu vākšanas vienību ir jāapmainās ar informāciju, kas ievākta vai izveidota viņu uzraudzības uzdevumu izpildes gaitā un attiecas uz finanšu ziņu vākšanas vienības uzdevumiem.

Attiecīgā gadījumā NILL/TFN uzraudzības iestādēm no finanšu ziņu vākšanas vienības jācenšas iegūt informācija, kas ir būtiska to uzraudzības uzdevumu veikšanai, kā izklāstīts šajās pamatnostādnēs.