5.1 Az együttműködés és az információcsere gyakorlati módszerei

Ki kell dolgozni az együttműködés és az információcsere eredményes és hatékony eszközeit, amelyek támogatják a jelen irá nymutatások szerinti együttműködést és információcserét mind a belföldi, mind határokon átnyúló tevékenységek vonatkozásában. Ezeknek az eszközöknek biztosítaniuk kell, hogy a bizalmas információkat biztonságos csatornákon keresztül lehessen kicserélni.

Az információkat írásban kell átadni, a formától függetlenül, ami lehet papír, elektronikus kommunikáció vagy bármilyen egyéb formátum. Az információcseréknek vagy együttműködési kéréseknek tartalmazniuk kell az érintett intézmény vagy fióktelep egyértelmű a zonosítását, beleértve a jogalany-azonosító kódját⁵ is, ha van (fióktelep esetében az anyavállalat azonosító kódja).

⁵ A jogalany-azonosító olyan egyedi alfanumerikus hivatkozási kód, amely a jogi személyhez hozzárendelt ISO 17442 szabványon alapul.

Szükség esetén, például sürgős vagy vészhelyzetekben az információkat saját kezdeményezésre szóban, telefonon vagy az illetékes felügyeleti hatóságok között tartott megbeszélésen kell kérni vagy átadni. A szóbeli közlést a lehető leghamarabb írásban is meg kell erősíteni.

Ahol a prudenciális felügyeleti hatóság és a pénzmosás és a terrorizmusfinanszírozás elleni felügyelet ellátó hatóság ugyanaz, vagy ahol a pénzmosás és a terrorizmusfinanszírozás elleni felügyeletet ellátó hatóság és a pénzügyi információs egység ugyanaz, szükség szerint az e szakaszban leírt folyamatoktól eltérő folyamatok is alkalmazhatók, ha legalább ugyanolyan mértékű együttműködést és információcserét biztosítanak, mint az itt leírt folyamat.

A kicserélendő információk fontosságát meghatározó kritériumok

A prudenciális felügyeleti hatóságoknak legalább olyan esetekben lényegesnek kell tartaniuk az információkat a pénzmosás és a terrorizmusfinanszírozás elleni küzdelemmel kapcsolatos felügyeleti feladatokhoz, amikor az információk:

• a) alapos okot szolgáltatnak a prudenciális felügyeleti hatóság számára annak feltételezésére, hogy egy intézménnyel kapcsolatban pénzmosás vagy terrorizmusfinanszírozás történt vagy történik, illetve kísérletet tesznek annak elkövetésére, vagy ennek a fokozott kockázata áll fenn;
• b) azt jelzik, hogy egy intézmény üzleti tevékenysége vagy üzleti modellje vagy ezek változtatásai arra utalnak, hogy az intézmény a pénzmosás vagy a terrorizmusfinanszírozás fokozott veszélyének lehet kitéve;
• c) arra utalnak, hogy az intézmény nem tartja be teljes mértékben a prudenciális követelményeket, és ez kedvezőtlen hatást gyakorolhat a pénzmosás és a terrorizmusfinanszírozás elleni küzdelemmel kapcsolatos irányítási intézkedésekre, illetve a belső rendszerek re és ellenőrzé si keretrendszerre; vagy
• d) egy adott intézménynek az (EU) 2015/849 irányelvben meghatározott követelményeknek való megfelelésével kapcsolatosak.

A pénzmosás és a terrorizmusfinanszírozás elleni felügyeletet ellátó hatóságoknak legalább azokat az információkat lényegesnek kell tekinteniük a prudenciális felügyeleti feladatok ellátásához, amelyek hatást gyakorolhatnak az intézmény üzleti modelljére, belső irányítási rendszerére, kockázatkezelési keretére, működési kockázatára, megfelelő likviditására, az egész intézményre kiterjedő rendszereire és ellenőrzéseire, és érintik az intézménynek a 2013/36/EU irányelvben és az 575/2013/EU irányelvben foglalt prudenciális követelményeknek való megfelelését, vagy befolyásolhatják az intézmény pénzügyi stabilitását vagy életképességét.

A prudenciális felügyeleti hatóságoknak és a pénzmosás és a terrorizmusfinanszírozás elleni felügyeletet ellátó hatóságoknak akkor kell az információkat a pénzügyi információs egység feladatai ellátásához lényegesnek tekinteniük, amikor az információ pénzmosásra vagy terrorizmusfinanszírozásra utalhat, és amikor segíthet a pénzmosás és a terrorizmusfinanszírozás kockázatainak, tendenciáinak, mintáinak vagy tipológiáinak azonosításában.

A prudenciális felügyeleti hatóságoknak az alábbi felekhez kell továbbítaniuk a lényeges információkat:

• a) a pénzmosás és a terrorizmusfinanszírozás elleni felügyeletet ellátó azon hatóságoknak, amelyek felelősek az intézmény felügyeletéért abban a tagállamban, amelyben az intézmény letelepedett, vagy letelepedni kíván, és
• b) a pénzmosás és a terrorizmusfinanszírozás elleni felügyeletet ellátó hatóságoknak abban a tagállamban, ahol az uniós anyavállalatot létrehozták, ha az intézmény határokon átnyúló tevékenységű csoporthoz tartozik; más tagállamokban fióktelepekkel rendelkező önálló intézmény esetében abban a tagállamban, ahol a főiroda található; vagy ahol pénzmosás és terrorizmusfinanszírozás elleni koll égiumot hoztak létre, a vezető felügyeleti hatóságnak.

A prudenciális felügyeleti hatóságoknak minden címzett pénzmosás és terrorizmusfinanszírozás elleni felügyeletet ellátó hatóságot tájékoztatniuk kell arról, hogy mely egyéb pénzmosás és terrorizmusfinanszírozás elleni felügyeletet ellátó hatóságnak adtak információkat, ha volt ilyen.

A pénzmosás és a terrorizmusfinanszírozás elleni felügyeletet ellátó hatóságoknak az alábbi feleknek kell a lényeges információkat átadniuk:

• a) az intézmény felügyeletéért fe lelős prudenciális felügyeleti hatóságoknak abban a tagállamban, amelyben az intézmény letelepedett, vagy letelepedni kíván, és
• b) az összevont felügyeletet ellátó hatóságnak, ha az intézmény határokon átnyúló tevékenységű csoporthoz tartozik; olyan önálló in tézmény esetében, amely más tagállamokban is rendelkezik fióktelepekkel, a főiroda prudenciális felügyeleti hatóságának.

A pénzmosás és a terrorizmusfinanszírozás elleni felügyeletet ellátó hatóságoknak minden címzett prudenciális felügyeleti hatóságot tájékoztatniuk kell arról, hogy mely egyéb prudenciális felügyeleti hatóságnak adnak vagy adtak információkat, ha volt ilyen.

Együttműködési és információkérések

A prudenciális felügyeleti hatóságoknak és a pénzmosás és a terrorizmusfinanszírozás elleni felügyeletet ellátó hatóságoknak az információ- vagy együttműködési kéréseket írásban kell benyújtaniuk, legalább az alábbi adatokkal:

• a. a kért információ vagy együttműködés típusa;
• b. az információ- vagy az együttműködési kérés célja, azoknak a jogszabályi rendelkezéseknek a pontos megjelölésével, amelyek meghatározzák azokat a felügyeleti feladatokat, amelyekhez a kért információk lényegesnek tekinthetők; és
• c. időérzékeny kérések esetén az a nap, ameddig a választ várják, megjelölve adott esetben a kérés kontextusát és sürgősségét is.

Ha a megkeresett hatóság nem tudja a kérelmező hatóság által meghatározott napig átadni a kért információkat vagy teljesíteni az együttműködést, másik időpontban kell megállapodniuk. Abban az esetben, ha a megkeresett hatóság a kérelmez ő hatóság által megadott napig részválaszt tud adni, a megkeresett hatóságnak át kell adnia azokat az információkat, amelyeket át tud adni, és el kell fogadnia egy másik határidőt a hiányzó információk átadására.

Amikor az együttműködési vagy információkér ést részben vagy egészben nem lehet teljesíteni, a megkeresett hatóságnak írásban részletesen meg kell indokolnia, hogy miért nem lehetséges vagy megvalósítható a kérés teljesítése.

A prudenciális felügyeleti hatóságok és a pénzmosás és a terrorizmusfinanszírozás elleni felügyeletet ellátó hatóságok a szükséges információkat lehetőség szerint attól a hatóságtól kérik, amely eredetileg összegyűjtötte vagy létrehozta az információkat, ha ez ismeretes. Saját kezdeményezésre történő információszolgáltatás

Azokat az információkat, amelyek egy másik hatóság számára lényegesek, saját kezdeményezésre és indokolatlan késedelem nélkül át kell adni, kivéve, ha nyilvánvaló az információk tulajdonosa számára, hogy a potenciális címzett hatóság már birtokában van az adott információknak.

A prudenciális felügyeleti hatóságok és a pénzmosás és a terrorizmusfinanszírozás elleni felügyeletet ellátó hatóságok közötti együttműködés

A prudenciális felügyeleti hatóságoknak és a pénzmosás és a terrorizmusfinanszírozás elleni felügyeletet ellátó hatóságoknak ki kell alakítaniuk a rendszeres információcserét olyan esetekben, amikor az szükséges egy intézmény vagy határokon átnyúló tevékenységű csoportok vagy más joghatóság alatt létrehozott fióktelepekkel rendelkező intézmények felügyeletéhez. Rendszeres információcserében történő megállapodás esetén a prudenciális felügyeleti hatóságok és a pénzmosás és a terrorizmusfinanszírozás elleni felügyeletet ellátó hatóságok rendszeres i dőközönként megosztanak egymással olyan információkat, amelyeket lényegesnek tartanak a másik felügyeleti hatóság feladatainak ellátásához.

A prudenciális felügyeleti hatóságok és a pénzmosás és a terrorizmusfinanszírozás elleni felügyeletet ellátó hatóságok a lényeges információk átadásának megkönnyítése érdekében értesítik egymást a kijelölt kapcsolattartókról, és fontolóra veszik egy funkcionális postafiók létrehozását.

Ahol már léteznek együttműködési és információcsere -megállapodások, az illetékes prudenciális felügyeleti hatóságok és a pénzmosás és a terrorizmusfinanszírozás elleni felügyeletet ellátó hatóságok eldöntik, hogy a meglévő információcsere -megállapodások elegendőek -e a jelen iránymutatások rendelkezéseinek teljesítéséhez, vagy a hatóságoknak aktualizálniuk kell vagy ki kell egészíteniük ezeket a megállapodásokat a jelen iránymutatásokban meghatározott együttműködési és információcsere módszerekre való tekintettel.

Ha az együttműködés és az információcsere már működik a prudenciális ko llégiumok, illetve a pénzmosás és a terrorizmusfinanszírozás elleni kollégiumok között, a pénzmosás és a terrorizmusfinanszírozás elleni felügyeletet ellátó hatóságoknak és a prudenciális felügyeleti hatóságoknak a kollégiumi keretet kell használniuk a jel en iránymutatásokban előírt együttműködés és információcsere céljaira, amennyiben azt megfelelőnek ítélik az együttműködés jellege és a kicserélendő információ típusa alapján.

A prudenciális felügyeleti hatóságok és a pénzügyi információs egység közötti e gyüttműködés

A prudenciális felügyeleti hatóságoknak meg kell osztaniuk a pénzügyi információs egységgel a felügyeleti tevékenységeik ellátása során gyűjtött vagy létrehozott olyan információkat, amelyek lényegesek a pénzügyi információs egység feladataihoz a 20. bekezdés szerint.

Szükség esetén a prudenciális felügyeleti hatóságoknak is ki kell kérniük a pénzügyi információs egységtől a jelen iránymutatásokban foglaltak szerint azokat az információkat, amelyek lényegesek a felügyeleti feladataik ellátásához.

A pénzmosás és a terrorizmusfinanszírozás elleni felügyeletet ellátó hatóságok és a pénzügyi információs egység közötti együttműködés

A pénzmosás és a terrorizmusfinanszírozás elleni felügyeletet ellátó hatóságoknak meg kell osztaniuk a pénzügyi inform ációs egységgel a felügyeleti feladataik ellátása során gyűjtött vagy létrehozott olyan információkat, amelyek lényegesek a pénzügyi információs egység feladataihoz a 20. bekezdés szerint.

Szükség esetén a pénzmosás és a terrorizmusfinanszírozás elleni felügyeletet ellátó hatóságoknak is ki kell kérniük a pénzügyi információs egységtől a jelen iránymutatásokban foglaltak szerint azokat az olyan információkat, amelyek lényegesek a felügyeleti feladataik ellátásához.