5.1 Praktické spôsoby spolupráce a výmeny informácií

Mali by sa zaviesť účinné a efektívne prostriedky spolupráce a výmeny informácií na podporu spolupráce a výmeny informácií podľa týchto usmernení vo vnútroštátnom aj cezhraničnom kontexte. Takýmito prostriedkami by sa mala zabezpečiť výmena dôverných informácií prostredníctvom zabezpečených kanálov.

Informácie by sa mali poskytovať písomne bez ohľadu na ich formu, či už v papierovej forme, vo forme elektronickej komunikácie alebo v akejkoľvek inej forme. Výmeny informácií alebo žiadosti o spoluprácu by mali zahŕňať jasnú identifikáciu danej inštitúcie alebo pobočky vrátane identifikátora právneho subjektu (LEI)⁵ , ak je k dispozícii (v prípade pobočky sa uvedie LEI materskej spoločnosti).

⁵ LEI je jedinečný alfanumerický referenčný kód založený na norme ISO 17442 pridelený právnemu subje ktu.

Ak sa to považuje za potrebné, napríklad v naliehavých alebo núdzových prípadoch, mali by sa informácie vyžiadať alebo poskytnúť z vlastnej iniciatívy ústne, telefonicky alebo počas stretnutia príslušných orgánov dohľadu. Takáto verbálna výmena by sa mala potom potvrdiť písomne hneď, ako to bude možné.

Ak je orgán prudenciálneho dohľadu a orgán dohľadu v oblasti boja proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu tým istým orgánom alebo ak je orgán dohľadu v oblasti boja proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu a finančná spravodajská jednotka tým istým orgánom, môžu sa podľa potreby zaviesť iné postupy, ako sú postupy uvedené v tomto oddiele, ktorými sa zabezpečí aspoň rovnaký stupeň spolupráce a výmeny informácií, ako sa uvádza v tomto oddiele.

Kritériá relevantnosti pre vymieňané informácie

Orgány prudenciálneho dohľadu by mali považovať informácie za relevantné pre plnenie úloh dohľadu v oblasti boja proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu aspoň v situáciách, keď tieto informácie:

• a) poskytujú orgánu prudenciálneho dohľadu opodstatnené dôvody domnievať sa, že v súvislosti s inštitúciou došlo alebo dochádza k praniu špinavých peňazí alebo f inancovaniu terorizmu alebo k pokusu o ne, alebo že existuje zvýšené riziko takéhoto konania;
• b) poukazujú na to, že obchodná činnosť alebo obchodný model inštitúcie alebo zmeny v nej naznačujú, že daná inštitúcia môže byť vystavená zvýšenému riziku prania šp inavých peňazí a financovania terorizmu;
• c) sa týkajú nedostatkov v dodržiavaní prudenciálnych požiadaviek zo strany inštitúcie, ktoré môžu mať negatívny vplyv na mechanizmy v oblasti riadenia boja proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu a rám ec interných systémov a kontrol, alebo
• d) sa týkajú dodržiavania požiadaviek stanovených v smernici (EÚ) 2015/849 zo strany inštitúcie.

Orgány dohľadu v oblasti boja proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu by mali považovať informácie za relevantné aspoň pre plnenie úloh prudenciálneho dohľadu vtedy, ak tieto informácie môžu mať vplyv na obchodný model inštitúcie, mechanizmy v oblasti interného riadenia, rámec riadenia rizík, operačné riziko, primeranosť likvidity a systémy a kontroly na úrovni celej inštitúcie, ak sa týkajú plnenia prudenciálnych požiadaviek stanovených v smernici 2013/36/EÚ a nariadení (EÚ) č. 575/2013 zo strany inštitúcie alebo ak môžu ovplyvniť finančné zdravie alebo životaschopnosť inštitúcie.

Orgány prudenciálneho dohľadu a orgány dohľadu v oblasti boja proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu by mali považovať informácie za relevantné pre plnenie úloh finančnej spravodajskej jednotky vtedy, ak by tieto informácie mohli naznačovať, že možno dochádza k praniu špinavých peňazí alebo financovaniu terorizmu, a ak by mohli pomôcť identifikovať riziká, trendy, modely alebo typológie prania špinavých peňazí a financovania terorizmu.

Orgány prudenciálneho dohľadu by mali poskytnúť príslušné informácie:

• a) orgánom dohľadu v oblasti boja proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu zodpovedným za dohľad nad inštitúciou v členskom štáte, v ktoro m je inštitúcia zriadená alebo sa má zriadiť, a
• b) orgánom dohľadu v oblasti boja proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu v členskom štáte, v ktorom je zriadená materská spoločnosť v EÚ, ak je daná inštitúcia súčasťou cezhraničnej skupiny, aleb o v prípade jedinej inštitúcie s pobočkami v iných členských štátoch, v ktorých sa nachádza ústredie danej inštitúcie alebo v ktorých bolo zriadené kolégium na boj proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu, hlavnému orgánu dohľadu.

Orgány prudenciálneho dohľadu by mali v prípade potreby informovať každý prijímajúci orgán dohľadu v oblasti boja proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu o ostatných orgánoch dohľadu v oblasti boja proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizm u, ktorým poskytujú alebo poskytli informácie.

Orgány dohľadu v oblasti boja proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu by mali poskytnúť príslušné informácie:

• a) orgánom prudenciálneho dohľadu zodpovedným za dohľad nad inštitúciou v členskom štát e, v ktorom je daná inštitúcia zriadená alebo v ktorom sa má zriadiť, a
• b) orgánu konsolidovaného dohľadu, ak daná inštitúcia patrí do cezhraničnej skupiny, alebo v prípade jedinej inštitúcie s pobočkami v iných členských štátoch orgánu prudenciálneho dohľadu ústredia.

Orgány dohľadu v oblasti boja proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu by mali v prípade potreby informovať každý prijímajúci orgán prudenciálneho dohľadu o ostatných orgánoch prudenciálneho dohľadu, ktorým poskytujú alebo poskytli informácie.

Žiadosti o spoluprácu a informácie

Orgány prudenciálneho dohľadu a orgány dohľadu v oblasti boja proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu by mali podať písomnú žiadosť o informácie alebo spoluprácu, v ktorej uvedú aspoň tieto údaje:

• a. druh požadovaných informácií alebo spolupráce;
• b. účel, na ktorý sa informácie alebo spolupráca požadujú, vrátane špecifikácie právnych ustanovení vymedzujúcich úlohy dohľadu, pre ktoré sa požadované informácie považujú za relevantné, a
• c. v prípade žiadost í citlivých z hľadiska času dátum, do ktorého sa očakáva odpoveď, prípadne vrátane kontextu a naliehavosti žiadosti.

Ak žiadaný orgán nie je schopný poskytnúť požadované informácie alebo spoluprácu do lehoty stanovenej žiadajúcim orgánom, mala by sa dohodnúť alternatívna lehota. V prípade, že žiadaný orgán dokáže v lehote uvedenej žiadajúcim orgánom poskytnúť čiastočnú odpoveď, žiadaný orgán by mal poskytnúť všetky informácie, ktoré takto poskytnúť dokáže, a dohodnúť sa na inom termíne poskytnutia akýchkoľvek zostávajúcich informácií.

Ak nie je možné čiastočne alebo úplne vyhovieť žiadosti o spoluprácu alebo informácie, mal by žiadaný orgán poskytnúť podrobné písomné vysvetlenie dôvodov, prečo nie je možné alebo uskutočniteľné žiadosti vyhovieť.

Orgány prudenciálneho dohľadu a orgány dohľadu v oblasti boja proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu by si mali podľa možnosti vyžiadať potrebné informácie od orgánu, ktorý informácie pôvodne zhromaždil alebo vytvoril, ak je známy. Poskytovanie informácií z vlastnej iniciatívy

Informácie, ktoré sa považujú za relevantné pre iný orgán, by sa mali bezodkladne zasielať z vlastnej iniciatívy, pokiaľ nie je vlastníkovi informácií zrejmé, že potenciálny prijímajúci orgán už tieto informácie má.

Spolupráca medzi orgánmi prudenciálneho dohľadu a orgánmi dohľadu v oblasti boja proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu

Orgány prudenciálneho dohľadu a orgány dohľadu v oblasti boja proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu by sa mali dohodnúť na zavedení pravidelnej výmeny informácií, ak sa to považuje za vhodné na účely dohľadu nad inštitúciou alebo nad cezhraničnými skupinami alebo inštitúciami s pobočkami zriadenými v iných jurisdikciách. Ak sa dohodnú na zavedení pravidelnej výmeny informácií, orgány prudenciálneho dohľadu a orgány dohľadu v oblasti boja proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizm u by si mali v pravidelných intervaloch navzájom vymieňať informácie, ktoré sa považujú za relevantné pre plnenie úloh druhého orgánu dohľadu.

Orgány prudenciálneho dohľadu a orgány dohľadu v oblasti boja proti praniu špinavých peňazí a financovaniu teror izmu by sa mali navzájom informovať o určených kontaktných miestach s cieľom uľahčiť prenos príslušných informácií a mali by zvážiť zavedenie funkčnej e -mailovej schránky.

Ak existujú dohody o spolupráci a výmene informácií, príslušné orgány prudenciálneho dohľadu a orgány dohľadu v oblasti boja proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu by mali rozhodnúť o tom, či sú tieto existujúce dohody o výmene informácií dostatočné na splnenie ustanovení stanovených v týchto usmerneniach, alebo či musia orgány tieto dohody aktualizovať alebo ich inak doplniť alternatívnymi dohodami vzhľadom na spôsoby spolupráce a výmeny informácií stanovené v týchto usmerneniach.

Ak spolupráca a výmena informácií už prebiehajú v prudenciálnych kolégiách a/alebo kolégiách na boj proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu, mali by orgány dohľadu v oblasti boja proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu a orgány prudenciálneho dohľadu využívať rámec kolégií na účely spolupráce a výmeny informácií, ako sa stanovuje v týchto usmerneniach, ak sa to považuje za vhodné vzhľadom na povahu spolupráce a druh informácií, ktoré sa majú vymieňať.

Spolupráca medzi orgánmi prudenciálneho dohľadu a finančnou spravodajskou jednotkou

Orgány prudenciálneho dohľadu by mali poskytovať finančnej spravodajskej jednotke informácie zhromaždené alebo vytvorené pri výkone svojich činností dohľadu, ktoré sú relevantné pre úlohy finančnej spravodajskej jednotky v súlade s odsekom 20.

V prípade potreby by orgány prudenciálneho dohľadu mali od finančnej spravodajskej jednotky požadovať informácie stanovené v týchto usmerneniach, ktoré sú relevantné pre plnenie ich úloh v oblasti dohľadu.

Spolupráca medzi orgánmi dohľadu v oblasti boja proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu a finančnou spravodajskou jednotkou

Orgány dohľadu v oblasti boja proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu by si mali s finančnou spravodajskou jednotkou vymieňať informácie zhromaždené alebo vytvorené pri plnení svojich úloh dohľadu, ktoré sú relevantné pre úlohy finančnej spravodajskej jednotky v súlade s odsekom 20.

V prípade potreby by orgány dohľadu v oblasti boja proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu mali od finančnej spravodajskej jednotky požadovať informácie stanovené v týchto usmerneniach, ktoré sú relevantné pre plnenie ich úloh v oblasti dohľadu.