5.1 Modalitajiet prattiċi għall - kooperazzjoni u l- iskambju ta’ informazzjoni

Għandu jkun hemm mezzi effettivi u effiċjenti għall - kooperazzjoni u l - iskambju ta’ informazzjoni biex jappoġġjaw il - kooperazzjoni u l - iskambju ta’ informazzjoni skont dawn il - linji gwida kemm fil- kuntest domestiku kif ukoll transkonfinali. Tali mezzi għandhom jiżguraw li informazzjoni kunfidenzjali tkun skambjata permezz ta’ mezzi sikuri.

L- informazzjoni għandha tingħata bil - miktub, irrispettivament mill - format tagħha, sew jekk tkun stampata, komunikazzjoni elettronika jew kwalunkwe format ieħor. L- iskambji ta’ informazzjoni jew talbiet għall - kooperazzjoni għandhom jinkludu identifikazzjoni ċara tal - istituzzjoni jew fergħa kkonċernata li tinkludi l - kodiċi tal - Identifikatur ta’ Entità Ġuridika (LEI)⁵ fejn disponibbli (għal fergħa: l -LEI tal- impriża prinċipali).

⁵ LEI ifisser kodiċi alfanumeriku uniku ta’ referenza bbażat fuq l - istandard ISO 17442 assenjat lil entità ġuridika.

Fejn ikun meħtieġ, bħal f’każ ta’ urġenza jew emerġenza, l - informazzjoni għandha tintalab, jew tingħata fuq inizjattiva proprja, b’mod verbali, bit - telefon jew matul laqgħa bejn is - superviżuri rilevanti. Tali skambju verbali għandu jkun appoġġjat bil - miktub malli jkun fattibbli minn hemm ‘il quddiem.

Fejn is - superviżur prudenzjali u s - superviżur fil - qasam tal -AML/CFT ikunu l- istess awtorità jew fejn is - superviżur fil - qasam tal -AML/CFT u l- unità tal - intelligence finanzjarja jkunu l- istess awtorità, jistgħu jiġu stabbiliti proċessi oħrajn minbarra dawk identifikati f’din it - taqsima, kif xieraq, li jiżguraw mill -inqas l- istess grad ta’ kooperazzjoni u skambju ta’ informazzjoni skont din it- taqsima.

Kriterji ta’ rilevanza għal informazzjoni li se tiġi skambjata

Is- superviżuri prudenzjali għandhom iqisu l - informazzjoni bħala rilevanti għall - eżerċizzju tal - kompiti superviżorji fil - qasam tal - AML/CFT mill - inqas f’sitwazzjonijiet fejn l - informazzjoni:

• a) tagħti lis - superviżur prudenzjali bażi raġonevoli biex jissusspetta li f’konnessjoni ma’ istituzzjoni, ikun sar jew qed isir ML jew TF jew ikun sar attentat jew hemm riskju akbar tiegħu;
• b) tindika li l- attività kummerċjali jew il - mudell tan - negozju ta’ istituzzjoni, jew bidliet fih jissuġġerixxu li l - istituzzjoni tista’ tkun esposta għal riskju akbar ta’ ML/TF;
• c) tkun relatata ma’ nuqqasijiet fil - konformità ta’ istituzzjoni mar - rekwiżiti prudenzjali li jista’ jkollhom impatt negattiv fuq l - arranġamenti ta’ governanza tal -AML/CFT u l-qafas tas- sistemi interni u l - kontrolli; jew
• d) tkun relatata mal - konformità ta’ istituzzjoni mar - rekwiżiti stabbiliti fid - Direttiva (UE) 2015/849.

Is- superviżuri fil - qasam tal - AML/CFT għandhom iqisu l - informazzjoni bħala rilevanti għall - eżerċizzju tal - kompiti superviżorji prudenzjali mill - inqas, fejn l - informazzjoni jista’ jkollha impatt fuq il - mudell tan - negozju tal - istituzzjoni, l - arranġamenti ta’ governanza interna, il -qafas ta’ ġestjoni tar - riskji, ir - riskju operazzjonali, l - adegwatezza tal - likwidità, is - sistemi u l - kontrolli tal- istituzzjoni kollha, fejn tikkonċerna l - konformità tal - istituzzjoni mar - rekwiżiti prudenzjali stabbiliti fid- Direttiva 2013/36/UE u r - Regolament (UE) Nru 575/2013 jew fejn tista’ taffettwa s- solidità jew il - vijabbiltà finanzjarja tal - istituzzjoni.

Is- superviżuri prudenzjali u s - superviżuri fil - qasam tal - AML/CFT għandhom iqisu l - informazzjoni bħala rilevanti għall - eżerċizz ju tal- kompiti ta’ unità tal - intelligence finanzjarja meta dik l - informazzjoni tista’ tindika l - possibbiltà ta’ ML jew TF u meta tista’ tgħin biex jiġu identifikati riskji, tendenzi, mudelli jew tipoloġiji ta’ ML/TF.

Is- superviżuri prudenzjali għandhom jipprovdu l - informazzjoni rilevanti:

• a) lis- superviżuri fil - qasam tal - AML/CFT responsabbli mis - superviżjoni tal - istituzzjoni fl - Istat Membru fejn l - istituzzjoni hija stabbilita jew hija intiża li tkun stabbilita, u
• b) lis- superviżuri fil - qasam tal -AML/CFT fl-Ista t Membru fejn l - impriża prinċipali tal -UE tkun stabbilita jekk l - istituzzjoni tappartjeni għal grupp transkonfinali jew, fil - każ ta’ istituzzjoni unika b’fergħat fi Stati Membri oħrajn, fejn ikun jinsab l - uffiċċju prinċipali tal- istituzzjoni, jew fejn ikun ġie stabbilit kulleġġ tal - AML/CFT, lis - superviżur prinċipali.

Is- superviżuri prudenzjali għandhom jinfurmaw lil kull superviżur fil - qasam tal -AML/CFT li jkun qed jirċievi dwar is - superviżuri l - oħrajn fil - qasam tal - AML/CFT li lilhom qed jagħtu jew ikunu t aw informazzjoni, fejn rilevanti.

Is- superviżuri fil - qasam tal - AML/ CFT għandhom jipprovdu l - informazzjoni rilevanti:

• a) lis- superviżuri prudenzjali responsabbli mis - superviżjoni tal - istituzzjoni fl -Istat Membru fejn l - istituzzjoni hija stabbilita jew hija intiża li tkun stabbilita, u
• b) lis- superviżur konsolidanti jekk l - istituzzjoni tkun tappartjeni għal grupp transkonfinali, jew fil - każ ta’ istituzzjoni unika b’fergħat fi Stati Membri oħrajn, lis - superviżur prudenzjali tal - uffiċċju prinċipali.

Is- superviżuri f il- qasam tal - AML/CFT għandhom jinfurmaw lil kull superviżur prudenzjali li jkun qed jirċievi dwar is - superviżuri prudenzjali l - oħrajn li lilhom qed jagħtu jew ikunu taw informazzjoni, fejn rilevanti.

Talbiet għal kooperazzjoni u informazzjoni

Is- superviżuri prudenzjali u tal - qasam tal - AML/CFT għandhom jagħmlu talba għall - informazzjoni u għall - kooperazzjoni bil - miktub, li fiha jispeċifikaw mill - inqas dan li ġej:

• a. it- tip ta’ informazzjoni jew kooperazzjoni mitluba;
• b. l- għan li għalih l- informazzjoni jew il -koop erazzjoni qed jintalbu, inkluża l - ispeċifikazzjoni tad - dispożizzjonijiet legali li jiddefinixxu l - kompiti superviżorji li għalihom l - informazzjoni mitluba hija meqjusa rilevanti; u
• c. għal talbiet sensittivi għall - ħin, id - data sa meta hija mistennija tweġiba, inkluż il - kuntest u l- urġenza tat - talba, jekk ikun il - każ.

Fejn l - awtorità rikjesta ma tkunx tista’ tipprovdi l - informazzjoni jew il - kooperazzjoni mitluba sad- data stabbilita mill - awtorità rikjedenti, għandu jkun hemm qbil dwar data alternattiva. F’każ li l- awtorità rikjesta tkun tista’ tipprovdi tweġiba parzjali sad - data indikata mill - awtorità rikjedenti, l - awtorità rikjesta għandha tipprovdi kwalunkwe informazzjoni li tista’ b’hekk tipprovdi u taqbel dwar data oħra għall - għoti ta’ kwalunkwe informazzjoni pendenti.

Fejn talba għal kooperazzjoni jew informazzjoni ma tkunx tista’ tiġi ssodisfata b’mod parzjali jew bis - sħiħ, l - awtorità rikjesta għandha tipprovdi spjegazzjoni dettaljata bil - miktub bir - raġunijiet għalfejn mhuwiex possibbli jew fattibbli li tikkonforma mat -talba.

Is- superviżuri prudenzjali u s - superviżuri fil - qasam tal - AML/CFT għandhom, fejn possibbli, jitolbu l- informazzjoni meħtieġa mill - awtorità li oriġinarjament tkun ġabret jew ħolqot l - informazzjoni, jekk tkun magħrufa.

Għoti ta’ informazzjoni fuq inizjattiva proprja

Informazzjoni meqjusa rilevanti għal awtorità oħra għandha tiġi trażmessa fuq inizjattiva proprja u mingħajr dewmien żejjed, sakemm ma jkunx ovvju għal sid l - informazzjoni li l - awtorità rikjedenti potenzjali diġà għandha din l -i nformazzjoni.

Kooperazzjoni bejn is - superviżuri prudenzjali u s - superviżuri fil - qasam tal -AML/CFT

Is- superviżuri prudenzjali u s - superviżuri fil - qasam tal - AML/CFT għandhom jaqblu li jistabbilixxu skambju regolari ta’ informazzjoni fejn ikun meqjus xieraq għas - superviżjoni ta’ istituzzjoni jew ta’ gruppi transkonfinali jew istituzzjonijiet b’fergħat stabbiliti f’ġurisdizzjonijiet oħrajn. Fejn ikun hemm qbil dwar l - istabbilment ta’ skambju regolari ta’ informazzjoni, is - superviżuri prudenzjali u s - superviżuri fil- qasam tal - AML/CFT għandhom jikkondividu f’intervalli regolari informazzjoni meqjusa rilevanti għall - prestazzjoni tal - kompiti tas - superviżur l - ieħor.

Is- superviżuri prudenzjali u s - superviżuri fil - qasam tal - AML/CFT għandhom jinnotifikaw lil xulxin dwar punti deżinjati ta’ kuntatt biex jifffaċilitaw it - trażmissjoni ta’ informazzjoni rilevanti u għandhom jikkunsidraw li jistabbilixxu kaxxa postali funzjonali.

Fejn ikun hemm fis - seħħ arranġamenti eżistenti għall - kooperazzjoni u l - iskambju ta’ in formazzjoni, is - superviżuri prudenzjali u s - superviżuri fil - qasam tal - AML/CFT rilevanti għandhom jiddeċiedu dwar jekk l - arranġamenti eżistenti għall - iskambju ta’ informazzjoni humiex biżżejjed biex jikkonformaw mad - dispożizzjonijiet stabbiliti f’dawn il -li nji gwida jew jekk l- awtoritajiet ikunux jeħtieġu jaġġornaw dawn l - arranġamenti jew inkella jissupplimentawhom b’arranġamenti alternattivi fid -dawl tal- modalitajiet għall - kooperazzjoni u l - iskambju ta’ informazzjoni kif stabbilit f’dawn il -linji gwida.

Fej n il- kooperazzjoni u l - iskambju ta’ informazzjoni diġà jkunu qegħdin fis - seħħ f’kulleġġi prudenzjali u/jew f’kulleġġi tal - AML/CFT, is - superviżuri fil - qasam tal -AML/CFT u s- superviżuri prudenzjali għandhom jużaw il -qafas tal- kulleġġi għall - finijiet tal -koop erazzjoni u l - iskambju ta’ informazzjoni kif stabbilit f’dawn il - linji gwida, fejn ikun meqjus xieraq fid -dawl tan- natura tal - kooperazzjoni u t - tip ta’ informazzjoni li se tiġi skambjata.

Kooperazzjoni bejn is - superviżuri prudenzjali u l - unità tal-intelligence finanzjarja

Is- superviżuri prudenzjali għandhom jikkondividu mal - unità tal - intelligence finanzjarja informazzjoni miġbura jew maħluqa fil - prestazzjoni tal - attivitajiet superviżorji tagħhom li tkun rilevanti għall - kompiti tal - unità tal - intelligence finanzjarja f’konformità mal - paragrafu 20.

Fejn xieraq, is - superviżuri prudenzjali għandhom ifittxu mill - unità tal - intelligence finanzjarja informazzjoni kif stabbilit f’dawn il - linji gwida li tkun rilevanti għall - prestazzjoni tal - kompiti superviżorji tagħhom.

Kooperazzjoni bejn is - superviżuri fil - qasam tal - AML/CFT u l - unità tal -intelligence finanzjarja

Is- superviżuri fil - qasam tal - AML/CFT għandhom jikkondividu mal - unità tal - intelligence finanzjarja informazzjoni miġbura jew maħluqa fil - prestazzjo ni tal- kompiti superviżorji tagħhom li tkun rilevanti għall - kompiti tal - unità tal - intelligence finanzjarja f’konformità mal - paragrafu 20.

Fejn xieraq, is - superviżuri fil - qasam tal - AML/CFT għandhom ifittxu mill - unità tal - intelligence finanzjarja informazzj oni kif stabbilit f’dawn il- linji gwida li tkun rilevanti għall - prestazzjoni tal - kompiti superviżorji tagħhom.