5.1 Modalitățile practice de cooperare și de schimb de informații

Trebuie să existe mijloace eficace și eficiente de cooperare și de schimb de informații pentru a sprijini cooperarea și schimbul de informații în temeiul prezentului ghid, atât în context intern, cât și în context transfrontalier. Aceste mijloace trebuie să asigure schimbul de informații confidențiale prin canale de comunicare securizate.

Informațiile trebuie furnizate în scris, indiferent de formatul lor, fie pe suport de hârtie, fie în format electronic sau în orice alt format. Schimburile de informații sau cererile de cooperare trebuie să includă o identificare clară a instituției sau sucursalei în cauză, inclusiv codul de identificare a entității juridice (LEI)⁵ dacă este disponibil (pentru o sucursală: codul LEI al întreprin derii- mamă).

⁵ LEI înseamnă un cod de referință alfanumeric unic bazat pe standardul ISO 17442 atribuit unei entități juridice.

În cazul în care se consideră necesar, cum ar fi în caz de urgență, informațiile trebuie solicitate sau furnizate din proprie inițiativă, verbal, prin telefon sau în timpul unei reuniuni între autoritățile de supraveghere relevante. Un astfel de schimb verbal trebuie documentat în scris cât mai curând posibil după aceea.

În cazul în care autoritatea de supraveghere prudențială și autoritatea de supraveghere a combaterii spălării banilor și finanțării terorismului este aceeași autoritate sau în cazul în care autoritatea de supraveghere a combaterii spălării banilor și finanțării terorismului și unitatea de informații financiare este aceeași autoritate, pot fi instituite alte procese decât cele identificate în această secțiune, care să asigure cel puțin același grad de cooperare și de schimb de informații ca în această secțiune.

Criterii de relevanță pentru informațiile care trebuie transmise

Autoritățile de supraveghere prudențială trebuie să considere informațiile ca fiind relevante pentru exercitarea atribuțiilor de supraveghere în materie de combatere a spălării banilor și finanțării terorismului cel puțin în situațiile în care informațiile:

• a) oferă autorității de supraveghere prudențială motive rezonabile de a suspecta că, în legătură cu o instituție, s - a săvârșit sau se săvârșește o faptă ori o tentativă de spălare a banilor sau de finanțare a terorismului sau că există un risc ridicat în acest sens;
• b) indică faptul că activitatea economică sau modelul de afaceri al unei instituții sau modificările aduse acestuia sugerează că instituția poate fi expusă unui risc crescut de spălare a banilor sau de finanțării terorismului;
• c) se referă la deficiențe în ceea ce privește respectarea de către o instituție a cerințelor prudențiale care pot avea un impact negativ asupra cadrului de administrare a activității și asupra sistemelor și a cadrului de control intern în materie de combatere a spălării banilor și finanțării terorismului sau
• d) se referă la respectarea de către o instituție a cerințelor prevăzute în Directiva (UE) 2015/849.

Autoritățile de supraveghere a combaterii spălării banilor și finanțării terorismului trebuie să considere că informațiile sunt relevante pentru exercitarea atribuțiilor de supraveghere prudențială cel puțin în cazul în care informațiile pot avea un impact asupra modelului de afaceri al instituției, asupra cadrului de administrare a activității, asupra cadrului de administrare a riscurilor, asupra riscului operațional, asupra caracterului adecvat al lichidității, asupra sistemelor și controalelor la nivelul instituției, se referă la respectarea de către instituție a cerințelor prudențiale prevăzute în Directiva 2013/36/UE și în Regulamentul (UE) nr. 575/2013 sau pot afecta soliditatea financiară sau viabilitatea instituției.

Autoritățile de supraveghere prudențială și autoritățile de supraveghere a combaterii spălării banilor și finanțării terorismului trebuie să considere că informațiile sunt relevante pentru exercitarea atribuțiilor unei unități de informații financiare atunci când informațiile respective ar putea indica o posibilă faptă de spălare a banilor sau de finanțare a terorismului și atunci când acestea ar putea contribui la identificarea riscurilor, tendințelor, tiparelor sau tipologiilor de spălare a banilor sau de finanțare a terorismului.

Autoritățile de supraveghere prudențială trebuie să furnizeze informațiile relevante:

• a) autorităților de supraveghere a combaterii spălării banilor și finanțării terorismului responsabile de supravegherea instituției în statul membru în care este stabilită instituția sau în care aceasta urmează să fie stabilită și
• b) autorităților de supraveghere a combaterii spălării banilor și finanțării terorismului din statul membru în care este stabilită întreprinderea - mamă din UE, dacă instituția aparține unui grup transfrontalier sau, în cazul unei instituții unice cu sucursale în alte state membre, din statul membru în care se află sediul central al instituției sau, în cazul în care a fost înființat un colegiu de combatere a spălării banilor și finanță rii terorismului, autorității de supraveghere principale.

Autoritățile de supraveghere prudențială trebuie să informeze fiecare dintre autoritățile de supraveghere a combaterii spălării banilor și finanțării terorismului destinatare cu privire la celelalte autorități de supraveghere a combaterii spălării banilor și finanțării terorismului cărora le furnizează sau le - au furnizat informații, după caz.

Autoritățile de supraveghere a combaterii spălării banilor și finanțării terorismului trebuie să furnizeze informațiile relevante:

• a) autorităților de supraveghere prudențială responsabile de supravegherea instituției din statul membru în care este stabilită instituția sau în care aceasta urmează să fie stabilită și
• b) autorității responsabile cu supravegherea pe bază consolidată, în cazul în care instituția aparține unui grup transfrontalier, sau, în cazul unei instituții unice cu sucursale în alte state membre, autorității de supraveghere prudențială a sediului central.

Autoritățile de supraveghere a combaterii spălării banilor și finanțării terorismului trebuie să informeze fiecare dintre autoritățile de supraveghere prudențială destinatare cu privire la celelalte autorități de supraveghere prudențială cărora le furnizează sau le - au furnizat informații, după caz.

Cer eri de cooperare și de informații

Autoritățile de supraveghere prudențială și autoritățile de supraveghere a combaterii spălării banilor și finanțării terorismului trebuie să solicite în scris o cerere de informații sau de cooperare, precizând cel puțin următoarele:

• a. tipul de informații sau de cooperare solicitate;
• b. scopul pentru care se solicită informațiile sau cooperarea, inclusiv specificarea dispozițiilor legale care definesc sarcinile de supraveghere pentru care informațiile solicitate sunt considerate relevante și
• c. pentru cererile care trebuie transmise într - o anumită perioadă de timp, data până la care se așteaptă răspunsul, inclusiv contextul și urgența cererii, dacă este cazul.

În cazul în care autoritatea solicitată nu este în măsură să furnizeze informațiile sau să coopereze, potrivit solicitării, până la data stabilită de autoritatea solicitantă, trebuie convenită

• o dată alternativă. În cazul în care autoritatea solicitată poate furniza un răspuns parțial în termenul indicat de autoritatea solicitantă, autoritatea solicitată trebuie să furnizeze toate informațiile pe care le poate furniza și să convină asupra unei alte date pentru furnizarea oricăror informații restante.

În cazul în care o cerere de informații sau de cooperare nu poate fi soluționată integral sau parțial, autoritatea solicitată trebuie să furnizeze o explicație detaliată în scris a motivelor pentru care nu este posibil sau fezabil să dea curs solicitării.

Autoritățile de supraveghere prudențială și autoritățile de supraveghere a combaterii spălării banilor și finanțării terorismului trebuie, dacă este posibil, să solicite informațiile necesare de la autoritatea care a colectat inițial sau a creat informațiile, dacă aceasta este cunoscută. Furnizarea de informații din proprie inițiativă

Informațiile considerate relevante pentru o altă autoritate trebuie transmise din proprie inițiativă și fără întârzieri nejustificate, cu excepția cazului în care este evident pentru posesorul informațiilor că eventuala autoritate destinatară deține deja informațiile respective.

Cooperarea dintre autoritățile de supraveghere prudențială și autoritățile de supraveghere a combaterii spălării banilor și finanțării terorismului

Autoritățile de supraveghere prudențială și autoritățile de supraveghere a combaterii spălării banilor și finanțării terorismului trebuie să convină să instituie un schimb periodic de informații atunci când este considerat oportun pentru supravegherea unei instituții sau a unor grupuri sau instituții transfrontaliere cu sucursale stabilite în alte jurisdicții. În cazul în care s - a convenit să se instituie un schimb periodic de informații, autoritățile de supraveghere prudențială și autoritățile de supraveghere a combaterii spălării banilor și finanțării terorismului trebuie să - și transmită reciproc, la intervale regulate, informații care sunt considerate relevante pentru îndeplinirea sarcinilor celeilalte autorități de supraveghere.

Autoritățile de supraveghere prudențială și autoritățile de supraveghere a combaterii spălării banilor și finanțării terorismului trebuie să - și notifice reciproc punctele de contact desemnate pentru a facilita transmiterea informațiilor relevante și trebuie să aibă în vedere crearea unei căsuțe poștale funcționale.

În cazul în care există mecanisme de cooperare și de schimb de informații, autoritățile de supraveghere prudențială și autoritățile de supraveghere a combaterii spălării banilor și finanțării terorismului relevante trebuie să decidă dacă mecanismele existente pentru schimbul de i nformații sunt suficiente pentru a respecta dispozițiile prevăzute în prezentul ghid sau dacă autoritățile trebuie să actualizeze mecanismele respective sau să le completeze în alt mod cu mecanisme alternative, având în vedere modalitățile de cooperare și de schimb de informații prevăzute în prezentul ghid.

În cazul în care cooperarea și schimbul de informații au deja loc în cadrul colegiilor prudențiale și/sau al colegiilor de combatere a spălării banilor și finanțării terorismului, autoritățile de supraveghere a combaterii spălării banilor și finanțării terorismului și autoritățile de supraveghere prudențială trebuie să utilizeze cadrul colegiilor în scopul cooperării și al schimbului de informații, astfel cum se prevede în prezentul ghid, când este considerat adecvat, având în vedere natura cooperării și tipul de informații care urmează să fie comunicate.

Cooperarea dintre autoritățile de supraveghere prudențială și unitatea de informații financiare

Autoritățile de supraveghere prudențială trebuie să transmită unității de informații financiare informațiile colectate sau create în cursul desfășurării activităților lor de supraveghere care sunt relevante pentru sarcinile unității de informații financiare în conformitate cu punctul 20.

După caz, autoritățile de supraveghere prudențială trebuie să solicite unității de informații financiare informațiile care sunt relevante pentru îndeplinirea sarcinilor lor de supraveghere, astfel cum se prevede în prezentul ghid .

Cooperarea dintre autoritățile de supraveghere a combaterii spălării banilor și finanțării terorismului și unitatea de informații financiare

Autoritățile de supraveghere a combaterii spălării banilor și finanțării terorismului trebuie să transmită unității de informații financiare informațiile colectate sau create în cursul îndeplinirii sarcinilor lor de supraveghere care sunt relevante pentru sarcinile unității de informații financiare în conformitate cu punctul 20.

După caz, autoritățile de supraveghere a combaterii spălării banilor și finanțării terorismului trebuie să solicite unității de informații financiare informațiile care sunt relevante pentru îndeplinirea sarcinilor lor de supraveghere, astfel cum se prevede în prezentul ghid.