5.1 Praktinės bendradarbiavimo ir keitimosi informacija sąlygos

Turėtų būti numatytos efektyvios ir veiksmingos bendradarbiavimo ir keitimosi informacija priemonės, skirtos užtikrinti bendradarbiavimą ir keitimąsi informacija pagal šias gaires nacionaliniu ir tarpvalstybiniu lygmenimis. Tokiomis priemonėmis turėtų būti užtikrinamas keitimasis konfidencialia informacija saugiais kanalais.

Informacija turėtų būti pateikiama raštu, nesvarbu, kokiu formatu – popierinėje laikmenoje, pasitelkiant elektroninį ryšį ar kitaip. Informacijoje, kuria keičiamasi, ar prašymuose bendradarbiauti turėtų būti aiškiai nurodyta įstaiga ar konkretus padalinys, įskaitant, kur taikoma, juridinio asmens identifikatorių⁵ (padaliniui: pagrindinės bendrovės juridinio asmens identifikatorių).

⁵ Juridinio asmens identifikatorius reiškia subjektui pagal ISO 17442 standartą suteiktą unikalų raidinį skaitmeninį kodą.

Kur būtina, pavyzdžiui, skubos ar kritinės padėties atveju, prašymas pateikti informaciją arba informacija turėtų būti pateikiami savo iniciatyva žodžiu, telefonu ar atitinkamų priežiūros institucijų posėdžio metu. Vėliau tokią žodžiu pateiktą informaciją reikia kaip galima greičiau papildyti informacija raštu.

Tais atvejais, kai prudencinės priežiūros institucija ir už kovą su pinigų plovimu ir terorizmo finansavimu atsakinga priežiūros institucija arba už kovą su pinigų plovimu ir terorizmo finansavimu atsakinga priežiūros institucija ir finansinės žvalgybos padalinys yra viena ir ta pati institucija, jei būtina, gali būti taikomi šiame skyriuje nepaminėti procesai, kuriais užtikrinamas bent jau toks pat bendradarbiavimo ir keitimosi informacija lygis, kuris yra numatytas šiame skyriuje.

Informacijos, kuria keičiamasi, svarbumo kriterijai

Prudencinės priežiūros institucijos turėtų laikyti, kad informacija yra svarbi kovos su pinigų plovimu ir terorizmo finansavimu priežiūros užduotims vykdyti bent tais atvejais, kai informacija:

• a) suteikia prudencinės priežiūros institucijai pagrįstų priežasčių įtarti, kad buvo arba yra plaunami pinigai ar finansuojamas terorizmas, tokią veiklą buvo arba yra bandoma vykdyti arba padidėjo jos rizika, ir ji yra susijusi su įstaiga;
• b) nurodo, kad, atsižvelgiant į įstaigos veiklą ar veiklos modelį arba jų pakeitimus, įstaiga gali būti veikiama didesnės pinigų plovimo ir teroristų finansavimo rizikos;
• c) yra susijusi su nepakankamu įstaigos prudencinių reikalavimų laikymusi, ir tai galėjo turėti neigiamos įtakos kovos su pinigų plovimu ir terorizmo finansavimu valdymo mechanizmui, vidinėms sistemoms ir kontrolės sistemai;
• d) yra susijusi su įstaigos reikalavimų, nustatytų Direktyvoje (ES) 2015/849, laikymusi.

Už kovą su pinigų plovimu ir terorizmo finansavimu atsakingos priežiūros institucijos turėtų laikyti, kad informacija yra svarbi prudencinės priežiūros užduotims vykdyti bent tais atvejais, kai informacija gali turėti įtakos įstaigos veiklos modeliui, vidiniam valdymo mechanizmui, rizikos valdymo sistemai, veiklos rizikai, likvidžių lėšų pakankamumui, visos įstaigos sistemoms ir kontrolės priemonėms, yra susijusi su įstaigos prudencinių reikalavimų, nustatytų Direktyvoje 2013/36/ES ir Reglamente (ES) Nr. 575/2013, laikymusi arba gali turėti įtakos įstaigos finansinės padėties patikimumui ar gyvybingumui.

Prudencinės priežiūros institucijos ir už kovą su pinigų plovimu ir terorizmo finansavimu atsakingos priežiūros institucijos turėtų laikyti, kad informacija yra svarbi finansinės žvalgybos padalinio užduotims vykdyti tais atvejais, kai tokia informacija galėtų atskleisti galimą pinigų plovimą ir terorizmo finansavimą, ir kai ji galėtų padėti nustatyti pinigų plovimo ir terorizmo finansavimo riziką, tendencijas, modelius ar tipologijas.

Prudencinės priežiūros institucijos turėtų teikti svarbią informaciją:

• a) už kovą su pinigų plovimu ir terorizmo finansavimu atsakingoms priežiūros institucijoms, atsakingoms už įstaigos priežiūrą valstybėje narėje, kurioje įstaiga yra įsteigta ar kurioje ją ketinama įsteigti,
• b) už kovą su pinigų plovimu ir terorizmo finansavimu atsakingoms priežiūros institucijoms valstybėje narėje, kurioje įsteigta pagrindinė įmonė ES, jei įstaiga priklauso tarpvalstybinei grupei arba, atskiros įstaigos su padaliniais kitose valstybėse narėse atveju, kurioje yra įstaigos pagrindinė buveinė arba kurioje įsteigta už kovą su pinigų plovimu ir terorizmo finansavimu atsakinga priežiūros institucijų kolegija, pagrindinei priežiūros institucijai.

Prudencinės priežiūros institucijos turėtų, kai reikia, informuoti kiekvieną iš informaciją gaunančių už kovą su pinigų plovimu ir terorizmo finansavimu atsakingų priežiūros institucijų apie kitas už kovą su pinigų plovimu ir terorizmo finansavimu atsakingas priežiūros institucijas, kurioms jos teikia ar suteikė informacijos.

Už kovą su pinigų plovimu ir terorizmo finansavimu atsakingos priežiūros institucijos turėtų teikti svarbią informaciją:

• a) prudencinės priežiūros institucijoms, atsakingoms už įstaigos priežiūrą valstybėje narėje, kurioje įstaiga yra įsteigta ar kurioje ją ketinama įsteigti,
• b) konsoliduotos priežiūros institucijai, jei įstaiga priklauso tarpvalstybinei grupei arba, atskiros įstaigos su padaliniais kitose valstybėse narėse atveju, pagrindinės buveinės prudencinės priežiūros institucijai.

Už kovą su pinigų plovimu ir terorizmo finansavimu atsakingos priežiūros institucijos turėtų, kai būtina, informuoti kiekvieną iš informaciją gaunančių prudencinės priežiūros institucijų apie kitas prudencinės priežiūros institucijas, kurioms jos teikia ar suteikė informacijos.

Prašymai bendradarbiauti ir pateikti informaciją

Prudencinės priežiūros ir už kovą su pinigų plovimu ir terorizmo finansavimu atsakingos priežiūros institucijos turėtų prašyti pateikti informaciją ar bendradarbiauti raštu, nurodydamos bent šiuos duomenis:

• a. prašomos informacijos ar bendradarbiavimo tipą;
• b. tikslą, kuriuo prašoma pateikti informaciją ar bendradarbiauti, įskaitant konkrečias teisines nuostatas, kuriose apibrėžiamos priežiūros užduotys, kurioms vykdyti prašoma pateikti informacija yra laikoma svarbia;
• c. skubių prašymų atveju – datą, iki kurios tikimasi gauti atsakymą, įskaitant prašymo aplinkybes ir skubumą, jei tokių yra.

Jei institucija, į kurią kreipiamasi, negali pateikti prašomos informacijos ar užtikrinti bendradarbiavimo iki prašančios institucijos nustatytos datos, būtina sutarti dėl kitos datos. Tuo atveju, jei institucija, į kurią kreipiamasi, iki prašančios institucijos nustatytos datos gali pateikti tik dalį atsakymo, institucija, į kurią kreipiamasi, turėtų pateikti bet kokią informaciją, kurią gali pateikti, ir sutarti dėl kitos likusios informacijos pateikimo datos.

Kai prašymo bendradarbiauti ar pateikti informaciją negalima patenkinti visiškai ar iš dalies, institucija, į kurią kreipiamasi, turėtų raštu išsamiai nurodyti priežastis, dėl kurių neįmanoma ar negalima įvykdyti prašymo.

Prudencinės priežiūros institucijos ir už kovą su pinigų plovimu ir terorizmo finansavimu atsakingos priežiūros institucijos turėtų, jei įmanoma, prašyti institucijos, kuri iš pradžių surinko ar sukūrė informaciją, pateikti reikiamą informaciją, jei tokia yra žinoma.

Informacijos teikimas savo iniciatyva

Informacija, laikoma svarbia kitai institucijai, turėtų būti perduota savo iniciatyva ir nedelsiant, nebent informacijos turėtojui yra akivaizdu, kad galimai informaciją gaunančiai institucijai tokia informacija jau yra žinoma. Prudencinės priežiūros institucijų ir už kovą su pinigų plovimu ir terorizmo finansavimu atsakingų priežiūros institucijų bendradarbiavimas

Prudencinės priežiūros institucijos ir už kovą su pinigų plovimu ir terorizmo finansavimu atsakingos priežiūros institucijos turėtų susitarti dėl reguliaraus keitimosi informacija tvarkos, kai manoma, kad tai yra tikslinga siekiant vykdyti įstaigos ar tarpvalstybinių grupių ar įstaigų, kurių padaliniai įsteigti kitose jurisdikcijose, priežiūrą. Tais atvejais, kai buvo susitarta reguliariai keistis informacija, prudencinės priežiūros institucijos ir už kovą su pinigų plovimu ir terorizmo finansavimu atsakingos priežiūros institucijos turėtų reguliariai keistis informacija, pripažinta svarbia kitoms priežiūros institucijos užduotims vykdyti.

Prudencinės priežiūros institucijos ir už kovą su pinigų plovimu ir terorizmo finansavimu atsakingos priežiūros institucijos turėtų pranešti viena kitai apie paskirtus kontaktinius asmenis, kad palengvintų svarbios informacijos perdavimą, ir turėtų apsvarstyti galimybę sukurti specialią pašto dėžutę.

Tuo atveju, jei jau esama susitarimų dėl bendradarbiavimo ir keitimosi informacija, atitinkamos prudencinės priežiūros institucijos ir už kovą su pinigų plovimu ir terorizmo finansavimu atsakingos priežiūros institucijos turėtų nuspręsti, ar esamų susitarimų dėl keitimosi informacija pakanka siekiant įvykdyti šiose gairėse numatytas nuostatas, ir ar institucijos turėtų atnaujinti tokius susitarimus ar papildyti juos kitais susitarimais atsižvelgiant į bendradarbiavimo ir keitimosi informacija sąlygas, numatytas šiose gairėse.

Kai prudencinės kolegijos ir (arba) už kovą su pinigų plovimu ir terorizmo finansavimu atsakingos priežiūros institucijų kolegijos jau bendradarbiauja ir keičiasi informacija, už kovą su pinigų plovimu ir terorizmo finansavimu atsakingos priežiūros institucijos ir prudencinės priežiūros institucijos turėtų išnaudoti kolegijų struktūrą bendradarbiavimo ir keitimosi informacija tikslais, kaip numatyta šiose gairėse, kai manoma, kad tai yra tikslinga atsižvelgiant į bendradarbiavimo pobūdį ir informacijos, kuria turi būti keičiamasi, tipą.

Prudencinės priežiūros institucijų ir finansinės žvalgybos padalinio bendradarbiavimas

Prudencinės priežiūros institucijos turėtų dalytis su finansinės žvalgybos padaliniu informacija, surinkta ar sukurta vykdant priežiūros veiklą, kuri yra svarbi finansinės žvalgybos padalinio užduotims vykdyti, kaip numatyta 20 skirsnyje.

Tam tikrais atvejais prudencinės priežiūros institucijos turėtų prašyti finansinės žvalgybos padalinio pateikti informaciją šiose gairėse numatyta tvarka, kuri yra svarbi jų priežiūros užduotims vykdyti.

Už kovą su pinigų plovimu ir terorizmo finansavimu atsakingų priežiūros institucijų ir finansinės žvalgybos padalinio bendradarbiavimas

Už kovą su pinigų plovimu ir terorizmo finansavimu atsakingos priežiūros institucijos turėtų dalytis su finansinės žvalgybos padaliniu informacija, surinkta ar sukurta vykdant priežiūros užduotis, kuri yra svarbi finansinės žvalgybos padalinio užduotims vykdyti, kaip numatyta 20 skirsnyje.

Tam tikrais atvejais už kovą su pinigų plovimu ir terorizmo finansavimu atsakingos priežiūros institucijos turėtų prašyti finansinės žvalgybos padalinio pateikti informaciją šiose gairėse numatyta tvarka, kuri yra svarbi jų priežiūros užduotims vykdyti.