6.1 Заявления за издаване на лиценз за институции

Когато оценяват заявление за издаване на лиценз съгласно членове 10— 14 от Директива 2013/36/ЕС⁷ , органите за пруденциален надзор следва да си сътрудничат и да обменят информация със съответния надзорен орган за БИП/БФТ за целите на тяхната оценка в съответствие с насоките на ЕБО относно обща методика за оценка за издаване на лиценз⁸ , по - специално по отношение на оценката на рисковете от ИП/ФТ, свързани с предлаганото заявление за издаване на лиценз.

⁷ В съответствие с насоките на ЕБО относно обща методика за оценка за издаване на лиценз за кредитна институция съгласно член 8, параграф 5 от Директива 2013/36/ЕС (EBA/GL/2021/12). Вж. също регулаторните технически стандарти и техническите стандарти за изпълнение относно издаването на лиценз на кредитни институции (окончателен проект) (EBA - RTS -2017- 08 и EBA - ITS -2017- 15) във връзка с информацията, която следва да се предостави за издаването на лиценз на кредитни институции.

⁸ Насоки на ЕБО относно обща методика за оценка за издаване на лиценз за кредитна институция съгласно член 8, параграф 5 от Директива 2013/36/ЕС (EBA/GL/2021/12).

Органът за пруденциален надзор следва да сподели с надзорния орган за БИП/БФТ цялата информация, предоставена заедно със заявлението или свързана с него, която е необходима на надзорния орган за БИП/БФТ, за да предостави становището си относно заявлението за издаване на лиценз. Обмен на информация следва да се осъществи и в случай че в хода на разглеждането на заявлението се разкрият евентуални други данни или информация, които са от значение за надзорния орган за БИП/БФТ.

Освен това в ситуации, в които рискът от ИП/ФТ, свързан с акционери, членове на ръководния орган или лица, заемащи ключови позиции, е повишен, органът за

настоящия регламент и за институциите, службите и агенциите на Съюза — Регламент (ЕС) 2018/1725 на Европейския парламент и на Съвета от 23 октомври 2018 г. относно защитата на физическите лица във връзка с обработването на лични данни от институциите, органите, службите и агенциите на Съюза и относно свободното движение на такива данни и за отмяна на Регламент (ЕО) № 45/2001 и Решение № 1247/2002/ЕО. пруденциален надзор следва също по целесъобразност да потърси информация от звеното за финансово разузнаване за целите на своята оценка, както е обяснено в раздели 6.2 и 6.3.

Освен това, когато рискът от ИП/ФТ, свързан със средствата, използвани за изпълняване на изискването за собствен капитал при издаването на лиценз на нова институция, е повишен, органите за пруденциален надзор следва също по целесъобразност да потърсят информация от звеното за финансово разузнаване за целите на своята оценка. Това е от особено значение в случаите, в които наличната информация създава съмнения относно законността на произхода на средствата, използвани за изпълняване на изискването за собствен капитал към момента на издаване на лиценз, и степента, до която средствата са потенциално свързани с престъпна дейност или са произтекли от такава.

В случай че орган за пруденциален надзор реши да откаже издаването на лиценз на дадена институция поради установени рискове от ИП/ФТ, този орган следва да сподели съответното си решение или части от него с надзорния орган за БИП/БФТ в държавата членка, в която е било предложено да се установи институцията, както и със звеното за финансово разузнаване в същата държава членка.

Надзорни органи за БИП/БФТ

Надзорните органи за БИП/БФТ следва, при поискване от органи за пруденциален надзор, да споделят цялата относима информация, с която разполагат, както и да предоставят оценката си за заявлението от гледна точка на БИП/БФТ. По целесъобразност надзорните органи за БИП/БФТ следва също да потърсят информация от други надзорни органи за БИП/БФТ и от звеното за финансово разузнаване като част от своята оценка на заявлението, освен ако такава информация вече е на разположение на органа за пруденциален надзор или той я е поискал от звеното за финансово разузнаване.

Информацията, поискана в контекста на заявление за издаване на лиценз на институция, следва да се предостави своевременно предвид краткия законоустановен срок за оценяване на заявлението от страна на органа за пруденциален надзор.