6.1 Vergunningaanvragen van instellingen

Bij de beoordeling van een vergunningaanvraag overeenkomstig de artikelen 10 tot en met 14 van Richtlijn 2013/36/EU⁷ dienen prudentiële toezichthouders ten behoeve van hun beoordeling samen te werken en informatie uit te wisselen met de desbetreffende AML/CFT-toezichthouder, in overeenstemming met de EBA-richtsnoeren betreffende een gemeenschappelijke beoordelingsmethode voor het toekennen van vergunningen⁸ , met name met betrekking tot de beoordeling van de ML/TF-risico’s die verbonden zijn aan de voorgestelde vergunningaanvraag.

⁷ In overeenstemming met de EBA-richtsnoeren betreffende een gemeenschappelijke beoordelingsmethode voor het toekennen van vergunningen als kredietinstelling overeenkomstig artikel 8, lid 5, van Richtlijn 2013/36/EU (EBA/2021/12). Zie ook het (definitieve ontwerp) van technische reguleringsnormen en technische uitvoeringsnormen betreffende vergunningen voor kredietinstellingen (EBA-RTS-2017-08 en EBA-ITS-2017-15) voor de te verstrekken informatie voor de toekenning van vergunningen aan kredietinstellingen.

⁸ EBA-richtsnoeren betreffende een gemeenschappelijke beoordelingsmethode voor het toekennen van vergunningen als kredietinstelling overeenkomstig artikel 8, lid 5, van Richtlijn 2013/36/EU (EBA/2021/12).

De prudentiële toezichthouder dient alle informatie die wordt geleverd bij of verband houdt met de aanvraag en die relevant is voor de AML/CFT-toezichthouder om hem in staat te stellen zijn mening te geven over de vergunningaanvraag met de AML/CFT-toezichthouder te delen. Informatie-uitwisseling dient ook plaats te vinden wanneer tijdens de toetsing van de aanvraag andere gegevens of informatie aan het licht komen die relevant zijn/is voor de AML/CFT-toezichthouder.

Daarnaast dient de prudentiële toezichthouder, in situaties van een verhoogd ML/TF-risico van de aandeelhouders, leden van het leidinggevend orgaan of medewerkers met een sleutelfunctie, waar passend en ten behoeve van zijn beoordeling, zoals toegelicht in de paragrafen 6.2 en 6.3, ook informatie op te vragen bij de financiële-inlichtingeneenheid.

Bovendien dienen prudentiële toezichthouders, wanneer er sprake is van een verhoogd ML/TF-risico van de financiële middelen die worden gebruikt om te voldoen aan de kapitaalvereiste voor de vergunning van een nieuwe instelling, waar passend en ten behoeve van hun beoordeling, ook informatie op te vragen bij de financiële-inlichtingeneenheid. Dit is met name relevant in gevallen waarin beschikbare informatie aanleiding geeft tot argwaan over de rechtmatigheid van de bron van de financiële middelen die worden gebruikt om te voldoen aan de kapitaalvereiste voor de vergunning en de mate waarin de middelen potentieel verband houden met of afkomstig zijn van criminele activiteiten.

Wanneer een prudentiële toezichthouder op grond van ML/TF-risico’s besluit geen vergunning te verlenen aan een instelling, deelt de prudentiële toezichthouder die beslissing of delen daarvan met de AML/CFT-toezichthouder in de lidstaat waar de instelling zou worden gevestigd, evenals met de financiële-inlichtingeneenheid in die lidstaat.

AML/CFT-toezichthouders

AML/CFT-toezichthouders dienen, op verzoek van prudentiële toezichthouders, alle informatie waarover zij beschikken te delen en hun beoordeling van de aanvraag vanuit een AML/CFT-invalshoek te maken. Waar passend dienen AML/CFT-toezichthouders, als onderdeel van hun beoordeling van de aanvraag, ook informatie op te vragen bij andere AML/CFT-toezichthouders en bij de financiële-inlichtingeneenheid, tenzij die informatie al beschikbaar is voor de prudentiële toezichthouder of al door de prudentiële toezichthouder is opgevraagd bij de financiële-inlichtingeneenheid.

Informatie waarom wordt gevraagd in het kader van een vergunningaanvraag van een instelling, dient zonder onnodige vertraging te worden verstrekt met het oog op de korte wettelijke termijn voor de beoordeling van een dergelijke aanvraag door de prudentiële toezichthouder.