6.1 Ansøgninger om godkendelse af institutter

Ved vurderingen af en ansøgning om tilladelse i henhold til artikel 10-14 i direktiv 2013/36/EU⁷ bør tilsynsmyndigheder samarbejde og udveksle oplysninger med den relevante AML/CFT-tilsynsmyndighed med henblik på dennes vurdering i overensstemmelse med EBA's retningslinjer vedrørende en fælles vurderingsmetode for meddelelse af tilladelser⁸ , navnlig med hensyn til vurderingen af ML/TF-risici i forbindelse med den foreslåede ansøgning om tilladelse.

⁷ I overensstemmelse med EBA's retningslinjer vedrørende en fælles vurderingsmetode for meddelelse af tilladelse som kreditinstitut i henhold til artikel 8, stk. 5, i direktiv 2013/36/ EU (EBA/GL/2021/12). Der henvises ligeledes til (endeligt udkast til) reguleringsmæssige tekniske standarder (RTS) og gennemførelsesmæssige tekniske standarder (ITS) om godkendelse af kreditinstitutter (EBA-RTS-2017-08 og EBA-ITS-2017-15) om de oplysninger, der skal fremlægges i forbindelse med meddelelse af tilladelse til kreditinstitutter.

⁸ EBA's retningslinjer vedrørende en fælles vurderingsmetode for meddelelse af tilladelse som kreditinstitut i henhold til artikel 8, stk. 5, i direktiv 2013/36/EU (EBA/GL/2021/12).

Tilsynsmyndigheden bør dele alle oplysninger, der er indgivet med eller relateret til ansøgningen, og som er relevante for AML/CFT-tilsynsmyndigheden, med AML/CFT-tilsynsmyndigheden for at give denne mulighed for at fremsætte sine synspunkter om ansøgningen om tilladelse. Der bør også udveksles oplysninger, hvis andre data eller oplysninger af relevans for AML/CFT-tilsynsmyndigheden fremkommer i forbindelse med gennemgangen af ansøgningen.

I situationer, hvor ML/TF-risikoen i forbindelse med aktionærerne, medlemmerne af ledelsesorganet eller indehaverne af nøglefunktioner øges, bør tilsynsmyndigheden desuden, hvor det er relevant, indhente oplysninger fra den finansielle efterretningsenhed, der kan indgå i deres vurdering som beskrevet i afsnit 6.2 og 6.3.

Hvis ML/TF-risikoen i forbindelse med de midler, der anvendes til at opfylde kapitalkravet ved godkendelse af en ny institution, øges, bør tilsynsmyndigheder desuden, hvor det er relevant, indhente oplysninger fra den finansielle efterretningsenhed, der kan indgå i deres vurdering. Dette er især relevant i tilfælde, hvor de tilgængelige oplysninger giver anledning til mistanke om legitimiteten af de midler, der anvendes til at opfylde kapitalkravet på godkendelsestidspunktet, og i hvilket omfang midlerne potentielt er knyttet til eller hidrører fra kriminelle aktiviteter.

Hvis en tilsynsmyndighed beslutter ikke at give tilladelse til et institut på grund af ML/TF-risici, bør tilsynsmyndigheden dele den relevante afgørelse eller dele af afgørelsen med AML/CFT-tilsynsmyndigheden i den medlemsstat, hvor instituttet blev foreslået etableret, og med den finansielle efterretningsenhed i den pågældende medlemsstat.

AML/CFT-tilsynsmyndigheder

AML/CFT-tilsynsmyndigheder bør efter anmodning fra tilsynsmyndigheder dele alle relevante oplysninger, de har adgang til, og fremlægge deres vurdering af ansøgningen ud fra et AML/CFT-perspektiv. Hvor det er relevant, bør AML/CFT-tilsynsmyndigheder tillige søge oplysninger hos andre AML/CFT-tilsynsmyndigheder og fra den finansielle efterretningsenhed som led i deres vurdering af ansøgningen, medmindre tilsynsmyndigheden allerede har adgang til sådanne oplysninger eller har anmodet den finansielle efterretningsenhed om dem.

De oplysninger, der anmodes om i forbindelse med en ansøgning om tilladelse til et institut, bør gives hurtigst muligt i betragtning af den korte retlige tidsramme for tilsynsmyndighedens vurdering af en sådan ansøgning.