6.1 Αιτήσεις για χορήγηση άδειας λειτουργίας σε ιδρύματα

Κατά την αξιολόγηση αίτησης για χορήγηση άδειας λειτουργίας βάσει των άρθρων 10 έως 14 της οδηγίας αριθ. 2013/36/ΕΕ⁷ , οι αρχές προληπτικής εποπτείας πρέπει να συνεργάζονται και να ανταλλάσσουν πληροφορίες με την αρμόδια εποπτική αρχή για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες / της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας με σκοπό την αξιολόγησή τους σύμφωνα με τις κατευθυντήριες γραμμές της ΕΑΤ σχετικά με μια κοινή μεθοδολογία αξιολόγησης για τη χορήγηση αδειών λειτουργίας⁸ , ιδίως όσον αφορά την αξιολόγηση των κινδύνων νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες / χρηματοδότησης της τρομοκρατίας που σχετίζονται με την προτεινόμενη αίτηση χορήγησης άδειας λειτουργίας.

⁷ Σύμφωνα με τις κατευθυντήριες γραμμές της ΕΑΤ σχετικά με μια κοινή μεθοδολογία αξιολόγησης για τη χορήγηση άδειας λειτουργίας ως πιστωτικού ιδρύματος βάσει του άρθρου 8 παράγραφος 5 της οδηγίας 2013/36/ΕΕ (EBA/GL/2021/12). Ανατρέξτε επίσης στο (τελικό σχέδιο) του κανονιστικού τεχνικού προτύπου και εκτελεστικού τεχνικού προτύπου για την άδεια λειτουργίας πιστωτικών ιδρυμάτων (EBA - RTS - 2017 - 08 και EBA - ITS - 2017 - 15) σχετικά με τις πληροφορίες που πρέπει να παρέχονται για την άδεια λειτουργίας πιστωτικών ιδρυμάτων.

⁸ Οι κατευθυντήριες γραμμές της ΕΑΤ σχετικά με μια κοινή μεθοδολογία αξιολόγησης για τη χορήγηση άδειας λειτουργίας ως πιστωτικού ιδρύματος βάσει του άρθρου 8 παράγραφος 5 της οδηγίας 2013/36/ΕΕ (EBA/GL/2021/12).

Η αρχή προληπτικής εποπτείας πρέπει να ανταλλάσσει με την εποπτική αρχή για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες / της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας όλες τις πληροφορίες που παρέχονται ή σχετίζονται με την αίτηση και είναι σημαντικές για την εποπτική αρχή για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες / της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας, προκειμένου να διατυπώσει τις απόψεις της σχετικά με την αίτηση χορήγησης άδειας λειτουργίας. Η ανταλλαγή πληροφοριών πρέπει επίσης να πραγματοποιείται όταν, κατά την εξέταση της αίτησης, αποκαλύπτονται τυχόν άλλα δεδομένα ή πληροφορίες που παρουσιάζουν ενδιαφέρον για την εποπτική αρχή για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες / της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας.

Επιπλέον, σε περιπτώσεις όπου αυξάνεται ο κίνδυνος νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες / χρηματοδότησης της τρομοκρατίας που συνδέεται με τους μετόχους, τα μέλη του διοικητικού οργάνου ή τα πρόσωπα που κατέχουν καίρια θέση, η αρχή προληπτικής εποπτείας πρέπει επίσης, κατά περίπτωση, να ζητεί πληροφορίες από τη μονάδα χρηματοοικονομικών πληροφοριών για να ενημερώσει την αξιολόγησή της, όπως αναφέρεται στα τμήματα 6.2 και 6.3.

Επιπλέον, όταν αυξάνεται ο κίνδυνος νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες / χρηματοδότησης της τρομοκρατίας, ο οποίος συνδέεται με τα κεφάλαια που χρησιμοποιούνται για την εκπλήρωση της κεφαλαιακής απαίτησης κατά την άδεια λειτουργίας ενός νέου ιδρύματος, οι αρχές προληπτικής εποπτείας πρέπει επίσης, κατά περίπτωση, να ζητούν πληροφορίες από τη μονάδα χρηματοοικονομικών πληροφοριών, για την ενημέρωση της αξιολόγησής τους. Αυτό έχει ιδιαίτερη σημασία σε περιπτώσεις κατά τις οποίες οι διαθέσιμες πληροφορίες δημιουργούν υπόνοιες σχετικά με τη νομιμότητα της προέλευσης των κεφαλαίων που χρησιμοποιούνται για την εκπλήρωση της κεφαλαιακής απαίτησης κατά τη φάση της άδειας λειτουργίας και τον βαθμό στον οποίο τα κεφάλαια ενδέχεται να συνδέονται ή να προέρχονται από εγκληματική δραστηριότητα.

Όταν η αρχή προληπτικής εποπτείας αποφασίζει να μην χορηγήσει άδεια λειτουργίας σε ίδρυμα λόγω κινδύνων νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες / χρηματοδότησης της τρομοκρατίας, η αρχή προληπτικής εποπτείας πρέπει να κοινοποιεί τη σχετική απόφαση ή μέρη της απόφασης στην εποπτική αρχή για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες / της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας στο κράτος μέλος στο οποίο προτάθηκε να εγκατασταθεί το ίδρυμα, καθώς και τη μονάδα χρηματοοικονομικών πληροφοριών του εν λόγω κράτους μέλους.

Εποπτικές αρχές για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες / της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας

Οι εποπτικές αρχές για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες / της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας πρέπει, κατόπιν αιτήματος των αρχών προληπτικής εποπτείας, να ανταλλάσσουν όλες τις σχετικές πληροφορίες που έχουν στη διάθεσή τους και να παρέχουν την αξιολόγηση της εφαρμογής τους υπό το πρίσμα της καταπολέμησης της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες / χρηματοδότησης της τρομοκρατίας. Κατά περίπτωση, οι εποπτικές αρχές για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες / της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας πρέπει επίσης να ζητούν πληροφορίες από άλλες εποπτικές αρχές για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες / της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας και από τη μονάδα χρηματοοικονομικών πληροφοριών στο πλαίσιο της αξιολόγησης της αίτησης, εκτός εάν οι πληροφορίες αυτές είναι ήδη διαθέσιμες στην αρχή προληπτικής εποπτείας ή έχουν ζητηθεί από τη μονάδα χρηματοοικονομικών πληροφοριών από μέρους της αρχής προληπτικής εποπτείας.

Οι πληροφορίες που ζητούνται στο πλαίσιο αίτησης για τη χορήγηση άδειας λειτουργίας ιδρύματος πρέπει να παρέχονται χωρίς αδικαιολόγητη καθυστέρηση, δεδομένου του σύντομου χρονικού πλαισίου που προβλέπει ο νόμος για την αξιολόγηση της εν λόγω αίτησης από την αρχή προληπτικής εποπτείας.