6.1 Intézmények engedélykérelmei

Az engedély iránti kérelmeknek a 2013/36/EU irányelv⁷ 10- 14. cikkei szerint történő értékelése során a prudenciális felügyeleti hatóságoknak együtt kell működniük és információkat kell cserélniük a pénzmosás és a terrorizmusfinanszírozás elleni felügyeletet ellátó illetékes hatósággal annak érdekében, hogy el tudják végezni az értékelést az EBH -nak az engedélyek megadására vonatkozó közös értékelési módszertanra vonatkozó iránymutatásai szerint⁸ , különösen a pénzmosás és a terrorizmusfinanszírozás kockázatainak a tervezett engedélykérelem vonatkozásában történő értékelése tekintetében.

⁷ Az EBH -nak a hitelintézeti engedély megadására vonatkozó közös értékelési módszertanra vonatkozó iránymutatásai szerint, a 2013/36/EU irányelv 8. cikkének (5) bekezdése értelmében (EBA/GL/2021/12). Figyelembe kell venni továbbá a hitelintézetek engedélyezésére vonatkozó (végleges változat) RTS és ITS szabványokat (EBA -RTS- 2017 - 08 és EBA -ITS- 2017 - 15) a hitelintézetek engedélyezéséhez benyújtandó információk vonatkozásában.

⁸ Az EBH -nak a hitelintézeti engedély megadására vonatkozó közös értékelési módszertanra vonatkozó iránymutatásai, a 2013/36/EU irányelv 8. cikkének (5) bekezdése szerint (EBA/GL/2021/12).

A prudenciális felügyeleti hatóságnak a kérelemmel benyújtott vagy azzal kapcsolatos minden olyan információt meg kell osztania a pénzmosás és a terrorizmusfinanszírozás elleni felügyeletet ellátó hatósággal, amely lényeges a pénzmosás és a terrorizmusfinanszírozás elleni felügyeletet ellátó hatóság számára az engedély iránti kérelemmel kapcsolatos álláspontjának kialakításához. Információcsere olyan esetekben is szükséges, amikor a kérelem felülvizsgálata során olyan további adatok vagy információk kerülnek felszínre, amelyek fontosak a pénzmosás és a terrorizmusfinanszírozás elleni felügyeletet ellátó hatóság számára.

Ezenkívül olyan esetekben, amikor megnövekedik a pénzmosás és a terrorizmusfinanszírozás kockázata a részvényesekkel, a vezető testületi tagokkal vagy a kulcsfontosságú feladatot ellátó személyekkel kapcsolatban, a prudenciális felügyeleti hatóságnak szükség esetén a pénzügyi információs egységtől is információkat kell kérnie, hogy megalapozott értékelést tudjon adni a 6.2 és 6.3 bekezdések szerint.

Továbbá, amennyiben egy új intézmény engedélyezése során a tőkekövetelmények teljesítésére felhasznált forrásokkal kapcsolatban fokozottan felmerül a pénzmosás és a terrorizmusfinanszírozás kockázata, a prudenciális felügyeleti hatóságoknak szükség esetén információkat kell kérniük a pénzügyi információs egységtől is az értékelésük alátámasztására. Ez különösen fontos olyan esetekben, amikor a rendelkezésre álló információk alapján gyanú merül fel az engedélyezéskor a tőkekövetelmény teljesítésére felhasznált források törvényes eredetét illetően, és azzal kapcsolatban, hogy a források milyen mértékben kapcso lódhatnak bűnügyi tevékenységhez vagy eredhetnek abból.

Amennyiben egy prudenciális felügyeleti hatóság úgy határoz, hogy a pénzmosás és a terrorizmusfinanszírozás kockázata miatt nem adja meg az engedélyt egy intézménynek, a prudenciális felügyeleti hatóságnak meg kell osztania az erre vonatkozó döntést vagy annak bizonyos részeit a pénzmosás és a terrorizmusfinanszírozás elleni felügyeletet ellátó hatósággal abban a tagállamban, ahol az intézményt létre kívánták hozni, valamint az abban a tagállamban működő pénzügyi információs egységgel.

A pénzmosás és a terrorizmusfinanszírozás elleni felügyeletet ellátó hatóságok

A pénzmosás és a terrorizmusfinanszírozás elleni felügyeletet ellátó hatóságok a prudenciális felügyeleti hatóságok kérésére minden rendelkezésükre álló lényeges információt megosztanak, és biztosítják a kérelemre vonatkozó értékelésüket a pénzmosás és a terrorizmusfinanszírozás szempontjából. Szükség esetén a pénzmosás és a terrorizmusfinanszírozás elleni felügyeletet ellátó hatóságok is kérnek információkat más pénzmosás és terrorizmusfinanszírozás elleni felügyeletet ellátó hatóságoktól és a pénzügyi információs egységtől a kérelem értékelése részeként, kivéve, ha az információk már rendelkezésére állnak a prudenciális felügyeleti hatóságnak, vagy a prudenciális felügyeleti hatóság már kikérte azokat a pénzügyi információs egységtől.

Egy intézmény engedély iránti kérelme vonatkozásában kért információkat indokolatlan késedelem nélkül át kell adni, tekintettel arra, hogy az ilyen kérelmeknek a prudenciális felügyeleti hatóság által történő értékelésére rövid határidő áll rendelkezésre.