6.1 Zahtjevi za izdavanje odobrenja za rad institucija

Pri procjeni zahtjeva za izdavanje odobrenja za rad na temelju članaka od 10. do 14. Direktive 2013/36/EU⁷ bonitetna nadzorna tijela trebaju surađivati i razmjenjivati informacije s relevantnim n adzornim tijelom za SPNFT za potrebe procjene u skladu sa Smjernicama EBA -e o zajedničkoj metodologiji za procjenu u svrhu izdavanja odobrenja za rad⁸ , posebno u pogledu procjene rizika od pranja novca i financiranja terorizma povezanih s predloženim zaht jevom za izdavanje odobrenja za rad.

⁷ U skladu sa Smjernicama EBA - e o zajedničkoj metodologiji za procjenu u svrhu izdavanja odobrenja za rad kreditnoj instituciji u skladu s člankom 8. stavkom 5. Direktive 2013/36/EU (EBA/GL/2021/12). Vidjeti i regulatorne tehničke standarde i provedbene tehničke standarde (konačni nacrt) povezane s izdavanjem odobrenja za rad kreditnih institucija (EBA - RTS -2017-08 i EBA- ITS -2017- 15) u pogledu informacija koje je potrebno pružiti za potrebe izdavanja odobrenja za rad kreditnim institucijama.

⁸ Smjernice EBA- e o zajedničkoj metodologiji za procjenu u svrhu izdavanja odobrenja za rad kreditnoj instituciji u skladu s člankom 8. stavkom 5. Direktive 2013/36/EU (EBA/GL/2021/12).

Bonitetno nadzorno tijelo treba s nadzornim tijelom za SPNFT podijeliti sve informacije pružene uz zahtjev ili povezane s njim koje su nadzornom tijelu za SPNFT relevantne kako bi iznijelo svoja mišljenja o zahtjevu za izdavanje odobrenja za rad. Razmjena informacija treba obuhvaćati i sve druge podatke ili informacije relevantne za rad nadzornog tijela za SPNFT koji budu otkriveni pri procjeni zahtjeva.

Osim toga, u slučajevima povećanog rizika od pranja novca i financ iranja terorizma povezanog s dioničarima, članovima upravljačkog tijela ili nositeljima ključnih funkcija, bonitetno nadzorno tijelo prema potrebi treba zatražiti informacije i od financijsko -obavještajne jedinice radi provedbe procjene kako je objašnjeno u odjeljcima 6.2. i 6.3.

Osim toga, u slučaju povećanog rizika od pranja novca i financiranja terorizma povezanog sa sredstvima upotrijebljenima za ispunjavanje kapitalnog zahtjeva pri izdavanju odobrenja za rad nove institucije, bonitetna nadzorna tijela prema potrebi trebaju zat ražiti informacije i od financijsko - obavještajne jedinice radi provedbe svoje procjene. To je posebno relevantno u slučajevima u kojima dostupne informacije izazivaju sumnju u pogledu legitimnosti izvora sredstava upotrijebljenih za ispunjavanje kapitalnog zahtjeva pri izdavanju odobrenja za rad i mjere u kojoj bi sredstva potencijalno mogla biti povezana s kriminalnom aktivnošću ili stečena kriminalnom aktivnošću.

Ako bonitetno nadzorno tijelo odluči da zbog rizika od pranja novca i financiranja terorizma instituciji neće izdati odobrenje za rad, ono treba podijeliti relevantnu odluku ili dijelove te odluke s nadzornim tijelom za SPNFT u državi članici u kojoj je, u skladu sa zahtjevom, institucija trebala imati poslovni nastan te s financijsko -obavještajno m jedinicom u toj državi članici.

Nadzorna tijela za SPNFT

Nadzorna tijela za SPNFT trebaju na zahtjev bonitetnih nadzornih tijela podijeliti sve relevantne informacije koje su im dostupne i dostaviti svoju procjenu zahtjeva iz perspektive SPNFT -a. U okviru svoje procjene zahtjeva nadzorna tijela za SPNFT trebaju, prema potrebi, zatražiti informacije i od drugih nadzornih tijela za SPNFT te od financijsko -obavještajne jedinice, osim ako su takve informacije već dostupne bonitetnom nadzornom tijelu ili je bo nitetno nadzorno tijelo već zatražilo te informacije od financijsko -obavještajne jedinice.

Informacije zatražene u kontekstu zahtjeva za izdavanje odobrenja za rad institucije trebalo bi pružiti bez nepotrebnog odgađanja s obzirom na kratak zakonski rok za procjenu takvog zahtjeva koju provodi bonitetno nadzorno tijelo.