6.1 Cereri de autorizare a instituțiilor

Atunci când evaluează o cerere de autorizare în temeiul articolelor 10 - 14 din Directiva 2013/36/UE⁷ , autoritățile de supraveghere prudențială trebuie să coopereze și să facă schimb de informații cu autoritatea relevantă de supraveghere în materie de combatere a spălării banilor și finanțării terorismului în scopul evaluării lor conform Ghidului ABE privind o metodologie comună de evaluare pentru acordarea autorizațiilor⁸ , în special în ceea ce privește evaluarea riscurilor de spălare a banilor sau de finanțare a terorismului legate de cererea de autorizare propusă.

⁷ În conformitate cu Ghidul ABE privind o metodologie comună de evaluare pentru acordarea autorizației ca instituție de credit în temeiul articolului 5 alineatul (8) din Directiva 2013/36/UE (EBA/GL/2021/12). Vă rugăm să consultați și Standardele tehnice de reglementare (proiect final) și standardele tehnice de punere în aplicare privind autorizarea instituțiilor de credit (EBA -RTS- 2017 - 08 și EBA -ITS- 2017 - 15) în ceea ce privește informațiile care trebuie furnizate pentru autorizarea instituțiilor de credit.

⁸ Ghidul ABE privind o metodologie comună de evaluare pentru acordarea autorizației ca instituție de credit în temeiul articolului 8 alineatul (5) din Directiva 2013/36/UE (EBA/GL/2021/12).

Autoritatea de supraveghere prudențială trebuie să transmită autorității de supraveghere a combaterii spălării banilor și finanțării terorismului toate informațiile furnizate sau legate de cerere care sunt relevante pentru ca autoritatea de supraveghere a combaterii spălării banilor și finanțării terorismului să - și prezinte opiniile cu privire la cererea de autorizare. Schimbul de informații trebuie să aibă loc, de asemenea, în cazul în care, în cursul examinării cererii, sunt dezvăluite orice alte date sau informații relevante pentru autoritatea de supraveghere în materie de combatere a spălării banilor și finanțării terorismului.

În plus, în situațiile în care riscul de spălare a banilor sau de finanțare a terorismului asociat acționarilor, membrilor organului de conducere și persoanelor care dețin funcții - cheie este ridicat, autoritatea de supraveghere prudențială trebuie, de asemenea, după caz, să solicite unității de informații financiare informații pentru a - și fundamenta evaluarea, după cum se explică în secțiunile 6.2 și 6.3.

În plus, în cazul în care riscul de spălare a banilor sau de finanțare a terorismului asociat fondurilor utilizate pentru îndeplinirea cerinței de capital la autorizarea unei noi instituții este ridicat, autoritățile de supraveghere prudențială trebuie, de asemenea, după caz, să solicite unității de informații financiare informații pentru a - și fundamenta evaluarea. Acest lucru este relevant, în special, în cazurile în care informațiile disponibile ridică suspiciuni în ceea ce privește legitimitatea originii fondurilor utilizate pentru îndeplinirea cerinței de capital în momentul autorizării și măsura în care fondurile sunt potențial legate de o activitate infracțională sau provin din aceasta.

În cazul în care o autoritate de supraveghere prudențială decide să nu acorde autorizația unei instituții din motive legate de riscurile de spălare a banilor sau de finanțare a terorismului, autoritatea de supraveghere prudențială trebuie să comunice decizia relevantă sau părți relevante ale deciziei autorității de supraveghere a combaterii spălării banilor și finanțării terorismului din statul membru în care s - a propus stabilirea instituției, precum și unității de informații financiare din statul membru respectiv.

Autoritățile de supraveghere a combaterii spălării banilor și finanțării terorismului

Autoritățile de supraveghere a combaterii spălării banilor și finanțării terorismului trebuie, la cererea autorităților de supraveghere prudențială, să transmită toate informațiile relevante de care dispun și să furnizeze evaluarea cererii din perspectiva combaterii spălării banilor și finanțării terorismului. După caz, autoritățile de supraveghere a combaterii spălării banilor și finanțării terorismului trebuie, de asemenea, să solicite informații de la alte autorități de supraveghere a combaterii spălării banilor și finanțării terorismului și de la unitatea de informații financiare ca parte a evaluării cererii, cu excepția cazului în care informațiile respective se află deja la dispoziția autorității de supraveghere prudențială sau au fost solicitate unității de informații financiare de către autoritatea de supraveghere prudențială.

Informațiile solicitate în contextul unei cereri de autorizare a unei instituții trebuie furnizate fără întârzieri nejustificate, având în vedere termenul legal scurt pentru evaluarea unei astfel de cereri de către autoritatea de supraveghere prudențială.