6.1 Wnioski o zezwolenie dla instytucji

Dokonując oceny wniosku o zezwolenie na podstawie art. 10 – 14 dyrektywy 2013/36/UE⁷ , organy nadzoru ostrożnościowego powinny współpracować i wymieniać się informacjami z odpowiednim organem nadzoru AML/CFT w celu dokonania oceny wniosku zgodnie z wytycznymi EUNB w sprawie wspólnej metodyki oceny do celów udzielania zezwoleń⁸ , w szczególności w odniesieniu do oceny ryzyk ML/ TF związanego z proponowanym wnioskiem

• o zezwolenie.

⁷ Zgodnie z wytycznymi EUNB w sprawie wspólnej metodyki oceny do celów udzielania zezwoleń na prowadzenie działalności jako instytucja kredytowa zgodnie z art. 8 ust. 5 dyrektywy 2013/36/UE (EBA/GL/2021/12). Zobacz także (wersja ostateczna) regulacyjnych standardów technicznych i wykonawczych standardów technicznych dotyczących udzielania zezwolenia dla instytucji kredytowych (EBA - RTS - 2017 - 08 i EBA - ITS - 2017 - 15) w sprawie informacji przekazywanych na potrzeby udzielenia zezwolenia dla instytucji kredytowych.

⁸ Wytyczne EUNB w sprawie wspólnej metodyki oceny do celów udzielania zezwoleń na prowadzenie działalności jako instytucja kredytowa zgodnie z art. 8 ust. 5 dyrektywy 2013/36/UE (EBA/GL/2021/12).

Organ nadzoru ostrożnościowego powinien udostępniać organowi nadzoru AML/CFT wszystkie informacje zawarte we wniosku lub związane z wnioskiem, które są istotne dla organu nadzoru AML/CFT w celu przekazania jego opinii w sprawie wniosku o zezwolenie. Wymiana informacji powinna odbywać się również wówczas, gdy w toku rozpatrywania wniosku dojdzie do ujawnienia innych danych lub informacji istotnych dla organu nadzoru AML/CFT .

Ponadto, w sytuacjach gdy wzrasta ryzyko ML/ TF związane z akcjonariuszami lub wspólnikami, członkami organu zarządzającego lub osobami pełniącymi najważniejsze funkcje, organ nadzoru ostrożnościowego powinien również w stosownych przypadkach dążyć do uzyskania informacji od jednostki analityki finansowej w celu dokonania świadomej oceny zgodnie z wyjaśnieniem zawartym w sekcji 6.2 i 6.3.

Ponadto, jeżeli wzrasta ryzyko ML/ TF w odniesieniu do środków wykorzystywanych do spełnienia wymogu kapitałowego przy uzyskiwaniu zezwolenia dla nowej instytucji, organy nadzoru ostrożnościowego powinny również w stosownych przypadkach dążyć do uzyskania od jednostki analityki finansowej informacji na potrzeby dokonania przez nie świadomej oceny. Jest to szczególnie istotne, gdy dostępne informacje budzą podejrzenia co do legalnego pochodzenia środków wykorzystywanych do spełnienia wymogu kapitałowego przy uzyskiwaniu zezwolenia oraz co do zakresu potencjalnego powiązania środków z działalnością przestępczą lub ich pochodzenia z działalności przestępczej.

Jeżeli organ nadzoru ostrożnościowego postanowi nie udzielać zezwolenia instytucji ze względu na ryzyka ML/ TF , organ nadzoru ostrożnościowego powinien udostępnić odpowiednią decyzję lub fragmenty tej decyzji organowi nadzoru AML/CFT w państwie członkowskim, w którym zaproponowano utworzenie instytucji, jak również jednostce analityki finansowej w tym państwie członkowskim.

Organy nadzoru AML/CFT

Organy nadzoru AML/CFT powinny na wniosek organów nadzoru ostrożnościowego udostępniać wszystkie istotne informacje, do których mają dostęp, i przekazywać własną ocenę wniosku z perspektywy przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu. W stosownych przypadkach w ramach oceny wniosku organy nadzoru AML/CFT powinny również dążyć do uzyskania informacji od innych organów nadzoru AML/CFT oraz od jednostki analityki finansowej, chyba że takie informacje są już w posiadaniu organu nadzoru ostrożnościowego lub były przedmiotem wniosku skierowanego do jednostki analityki finansowej przez organ nadzoru ostrożnościowego.

Informacje, o które wnioskuje się w kontekście wniosku o zezwolenie dla instytucji, powinny być przekazywane bez zbędnej zwłoki z uwagi na krótki termin przewidziany na ocenę takiego wniosku przez organ nadzoru ostrożnościowego.