6.1 Vloge za izdajo dovoljenja za institucije

Pri ocenjevanju vlog za izdajo dovoljenja v skladu s členi 10 do 14 Direktive 2013/36/EU⁷ bi morali bonitetni nadzorniki za namene svoje ocene v skladu s smernicami EBA o skupni metodologiji ocenjevanja za izdajo dovoljenja⁸ sodelovati in si izmenjati informacije z zadevnim nadzornikom za preprečevanje pranja denarja/financiranja terorizma, zlasti v zvezi z oceno tveganj PD/FT, povezanih s predlagano vlogo za izdajo dovoljenja.

⁷ V skladu s Smernicami EBA o skupni metodologiji ocenjevanja za izdajo dovoljenja kot kreditni instituciji v skladu s členom 8(5) Direktive 2013/36/EU (EBA/GL/2021/12). Glej tudi regulativni tehnični standard in izvedbeni tehnični standard (njun končni osnutek) o izdaji dovoljenj kreditnim institucijam (EBA-RTS- 2017 - 08 in EBA -ITS- 2017 - 15) v zvezi z informacijami, ki jih je treba zagotoviti za izdajo dovoljenja kreditnim institucijam.

⁸ Smernice EBA o skupni metodologiji ocenjevanja za izdajo dovoljenja kot kreditni instituciji v skladu s členom 8(5) Direktive 2013/36/EU (EBA/GL/2021/12).

Bonitetni nadzornik bi moral nad zorniku za preprečevanje pranja denarja/financiranja terorizma predložiti vse informacije, zagotovljene skupaj z vlogo ali povezane z njo, ki jih nadzornik za preprečevanje pranja denarja/financiranja terorizma potrebuje za predložitev svojih mnenj o vlogi za izdajo dovoljenja. Informacije bi si bilo treba izmenjati tudi takrat, kadar se med pregledom vloge razkrijejo drugi podatki ali informacije, pomembni za nadzornika za preprečevanje pranja denarja/financiranja terorizma.

Poleg tega bi moral bonitetni nadzornik, kadar je to ustrezno, v primerih, ko se poveča tveganje PD/FT, povezano z delničarji, člani upravljalnega organa ali nosilci ključnih funkcij, za informacije zaprositi finančnoobveščevalno enoto in tako pridobljene informacije uporabit i pri svoji oceni v skladu s pojasnili v oddelkih 6.2 in 6.3.

Poleg tega bi morali bonitetni nadzorniki, kadar je to ustrezno, v primerih, ko se poveča tveganje PD/FT, povezano s kapitalom, uporabljenim za izpolnjevanje kapitalske zahteve ob izdaji dovolje nja novi instituciji, za informacije zaprositi finančnoobveščevalno enoto in tako pridobljene informacije uporabiti pri svoji oceni. To je zlasti pomembno v primerih, ko razpoložljive informacije vzbujajo sum o zakonitosti izvora kapitala, uporabljenega za izpolnitev kapitalske zahteve ob izdaji dovoljenja, in o obsegu, v katerem je kapital morda povezan s kriminalno dejavnostjo ali izvira iz nje.

Kadar bonitetni nadzornik zavrne izdajo dovoljenja instituciji zaradi tveganj PD/FT, zadevni sklep ali dele skl epa predloži nadzorniku za preprečevanje pranja denarja/financiranja terorizma v državi članici, v kateri naj bi bila institucija ustanovljena, in finančnoobveščevalni enoti v tej državi članici.

Nadzorniki za preprečevanje pranja denarja/financiranja tero rizma

Nadzorniki za preprečevanje pranja denarja/financiranja terorizma bi morali na zahtevo bonitetnih nadzornikov predložiti vse informacije, ki jih imajo na voljo, in vlogo oceniti z vidika preprečevanja pranja denarja/financiranja terorizma. Kadar je t o ustrezno, bi morali nadzorniki za preprečevanje pranja denarja/financiranja terorizma v okviru svoje ocene vloge za informacije zaprositi tudi druge nadzornike za preprečevanje pranja denarja/financiranja terorizma in finančnoobveščevalno enoto, razen če so takšne informacije že na voljo bonitetnemu nadzorniku ali je bonitetni nadzornik zanje zaprosil finančnoobveščevalno enoto.

Informacije, ki se zahtevajo v okviru vloge za izdajo dovoljenja za institucijo, bi bilo treba zaradi kratkega pravnega roka, v katerem mora bonitetni nadzornik takšno vlogo oceniti, zagotoviti brez nepotrebnega odlašanja.