6.1 Finantsinstitutsioonide tegevusloa taotlused

Hinnates tegevusloa taotlust direktiivi 2013/36/EL⁷ artiklite 10–14 alusel, peaksid usaldatavusnõuete täitmise järelevalve tegijad tegema koostööd ning vahetama teavet rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise asjakohase järelevalveasutusega, et vastavalt EBA suunistele tegevusloa andmise ühise hindamismetoodika kohta⁸ hinnata esitatud tegevusloataotlust, eelkõige rahapesu ja terrorismi rahastamise riskide suhtes.

⁷ Kooskõlas EBA suunistega krediidiasutuse direktiivi 2013/36/EL artikli 8 lõike 5 kohase tegevusloa andmise ühise hindamismetoodika kohta (EBA/GL/2021/12). Krediidiasutustele tegevusloa andmiseks esitatava teabe kohta täpsema informatsiooni saamiseks tutvuge ka regulatiivse tehnilise standardi (lõpliku kavandi) ja rakendusliku tehnilise standardiga krediidiasutustele tegevusloa andmise kohta (EBA-RTS-2017-08 ja EBA-ITS-2017-15).

⁸ EBA suunised krediidiasutuse direktiivi 2013/36/EL artikli 8 lõike 5 kohase tegevusloa andmise ühise hindamismetoodika kohta (EBA/GL/2021/12).

Usaldatavusnõuete täitmise järelevalve tegija peaks rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise järelevalveasutusega jagama kogu taotluses esitatud või sellega seotud teavet, mis on asjakohane rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise järelevalveasutuse jaoks, et esitada oma seisukoht taotluse kohta. Teabevahetus peaks toimuma ka siis, kui taotluse läbivaatamise ajal ilmneb mis tahes muid rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise järelevalveasutuse jaoks olulisi andmeid või teavet.

Lisaks peaks usaldatavusnõuete täitmise järelevalve tegija olukorras, kus on suurenenud rahapesu ja terrorismi rahastamise risk seoses aktsionäride, juhtorgani liikmete või võtmeisikutega, küsima teavet rahapesu andmebüroolt, kui see on asjakohane, et saada teavet oma hinnangu jaoks, nagu on selgitatud jagudes 6.2 ja 6.3.

Lisaks sellele, kui seoses uue finantsinstitutsiooni tegevusloa andmise kapitalinõude täitmiseks kasutatud rahaliste vahenditega seoses suureneb rahapesu või terrorismi rahastamise risk, peaksid usaldatavusnõuete täitmise järelevalve tegijad, kui see on asjakohane, samuti küsima teavet rahapesu andmebüroolt, et saada teavet oma hinnangu jaoks. See on eriti oluline juhtudel, kui olemasolev teave tekitab kahtlusi tegevusloa andmise kapitalinõude täitmiseks kasutatud rahaliste vahendite päritolu seaduslikkuses ja selles, mil määral on need vahendid potentsiaalselt seotud kuritegeliku tegevusega või tulenevad sellest.

Kui usaldatavusnõuete täitmise järelevalve tegija otsustab finantsinstitutsioonile tegevusluba mitte anda rahapesu ja terrorismi rahastamise riskide tõttu, peaks usaldatavusnõuete täitmise järelevalve tegija jagama asjakohast otsust või otsuse osi selle liikmesriigi rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise järelevalveasutusega, kus finantsinstitutsiooni sooviti asutada, samuti selle liikmesriigi rahapesu andmebürooga.

Rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise järelevalveasutused

Rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise järelevalveasutused peaksid usaldatavusnõuete täitmise järelevalve tegijate taotluse korral jagama kogu neile kättesaadavat asjakohast teavet ning andma oma hinnangu taotlusele rahapesu ja terrorismi rahastamise riski seisukohast. Kui see on asjakohane, peaksid rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise järelevalveasutused osana taotluse hindamisest küsima teavet ka teistelt rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise järelevalveasutustelt ja rahapesu andmebüroolt, v.a kui selline teave on usaldatavusnõuete täitmise järelevalve tegijale juba kättesaadav või kui usaldatavusnõuete täitmise järelevalve tegija on seda juba küsinud rahapesu andmebüroolt.

Finantsinstitutsiooni tegevusloa taotlemise kontekstis nõutav teave tuleks esitada põhjendamatu viivituseta lühikese ajavahemiku tõttu, mis on õigusaktidega ette nähtud sellise taotluse hindamiseks usaldatavusnõuete täitmise järelevalve tegijale.