6.1 Žádosti o povolení pro instituce

Při posuzování žádosti o povolení k výklonu činnosti podle článků 10 až 14 směrnice 2013/36/EU⁷ by orgány obezřetnostního dohledu měly spolupracovat a vyměňovat si informace s příslušným orgánem dohledu v oblasti boje proti praní peněz a financování terorismu pro účely jejich posouzení v souladu s obecnými pokyny orgánu EBA ke společné metodice posuzování pro udělování povolení⁸ , zejména pokud jde o posouzení rizik praní peněz a financování terorismu souvisejících s navrhovanou žádostí o povolení.

⁷ V souladu s obecnými pokyny EBA ke společné metodice hodnocení pro účely vydávání povolení pro úvěrové instituce podle čl. 8 odst. 5 směrnice 2013/36/ EU (EBA/ GL/2021/12). Vi z také (konečný návrh) regulační technické normy a prováděcí technické normy týkající se povolení pro úvěrové instituce (EBA -RTS-2017–008 a EBA-ITS-2017– 15) o informacích, které mají být poskytnuty pro účely povolení pro úvěrové instituce.

⁸ Obecné pokyny orgánu EBA ke společné metodice hodnocení pro účely vydávání povolení pro úvěrové instituce podle čl. 8 odst. 5 směrnice 2013/36/EU (EBA/GL/2021/12).

Orgán obezřetnostního dohledu by měl sdílet s orgánem dohledu v oblasti boje proti praní peněz a financování terorismu veškeré informace poskytnuté s žádostí nebo související s žádostí, které jsou pro orgán dohledu v oblasti boje proti praní peněz a financování terorismu relevantní, aby mohl poskytnout své stanovisko k žádosti o povolení. Výměna informací by měla probíhat rovněž v případech, kdy jsou během přezkumu žádosti odhaleny jakékoli jiné údaje nebo informace, které mají význam pro orgán dohledu v oblasti boje proti praní peněz a financování terorismu.

Kromě toho v situacích, kdy existuje zvýšené riziko praní peněz a financování terorismu spojené s akcionáři, členy vedoucího orgánu nebo s osobami zastávajícími klíčové funkce, by měl orgán obezřetnostního dohledu v případě potřeby rovněž požádat o informace finanční zpravodajskou jednotku, aby je využil jako podklad posouzení, jak je vysvětleno v oddílech 6.2 a 6.3.

Kromě toho, pokud existuje zvýšené riziko praní peněz a financování terorismu spojené s finančními prostředky použitými ke splnění kapitálového požadavku při povolení pro novou instituci, měly by orgány obezřetnostního dohledu v případě potřeby rovněž požádat o informace finanční zpravodajskou jednotku, aby je využily jako podklad posouzení. To je obzvláště důležité v případech, kdy dostupné informace vyvolávají podezření, pokud jde o legitimnost původu finančních prostředků použitých ke splnění kapitálového požadavku pro účely povolení, a dále pokud jde o rozsah možného spojení finančních prostředků s trestnou činností nebo původu z ní.

Pokud se orgán obezřetnostního dohledu rozhodne neudělit instituci povolení z důvodu rizik praní peněz a financování terorismu, měl by příslušné rozhodnutí nebo jeho části sdělit orgánu dohledu pro boj proti praní peněz a financování terorismu v členském státě, v němž bylo zřízení instituce navrženo, a rovněž finanční zpravodajské jednotce v tomto členském státě.

Orgány dohledu v oblasti boje proti praní peněz a financování terorismu

Orgány dohledu v oblasti boje proti praní peněz a financování terorismu by měly na žádost orgánů obezřetnostního dohledu sdílet veškeré relevantní informace, které mají k dispozici, a poskytnout své posouzení žádosti z hlediska boje proti praní peněz a financování terorismu. V případě potřeby by měly orgány dohledu v oblasti boje proti praní peněz a financování terorismu v rámci svého posouzení žádosti rovněž požadovat informace od jiných orgánů dohledu v oblasti boje proti praní peněz a financování terorismu a od finanční zpravodajské jednotky, pokud tyto informace již nejsou orgánu obezřetnostního dohledu k dispozici nebo pokud si je orgán obezřetnostního dohledu od finanční zpravodajské jednotky nevyžádal.

Informace požadované v souvislosti se žádostí o povolení instituce by měly být poskytnuty bez zbytečného odkladu s ohledem na krátkou právní lhůtu pro posouzení takové žádosti orgánem obezřetnostního dohledu.