6.1 Prašymai išduoti įstaigų veiklos leidimus

Vertindamos prašymą išduoti veiklos leidimą pagal Direktyvos 2013/36/ES 10 ir 14 straipsnius⁷ , prudencinės priežiūros institucijos turėtų vertinimo tikslais bendradarbiauti ir keistis informacija su atitinkama už kovą su pinigų plovimu ir terorizmo finansavimu atsakinga priežiūros institucija pagal EBI gaires dėl bendros vertinimo metodikos, taikomos išduodant veiklos leidimus⁸ , ypač vertindamos pinigų plovimo ir terorizmo finansavimo riziką, susijusią su siūlomu prašymu išduoti veiklos leidimą.

⁷ Pagal EBI gaires dėl bendros vertinimo metodikos, taikomos išduodant kredito įstaigos veiklos leidimą pagal Direktyvos 2013/36 /ES 8 straipsnio 5 dalį (EBA/GL/2021/12). Taip pat žr. galutinį techninių reguliavimo standartų ir įgyvendinimo techninių standartų projektą dėl kredito įstaigų veiklos leidimų (EBA - RTS - 2017 - 15) ir informacijos, kurią būtina pateikti prašant išduoti kredito įstaigų veiklos leidimus.

⁸ EBI gairės dėl bendros vertinimo metodikos, taikomos išduodant kredito įstaigos veiklos leidimą pagal Direktyvos 2013/36/ES 8 straipsnio 5 dalį (EBA/GL/2021/12).

Prudencinės priežiūros institucija turėtų perduoti už kovą su pinigų plovimu ir terorizmo finansavimu atsakingai priežiūros institucijai visą informaciją, pateiktą kartu su prašymu išduoti veiklos leidimą ar su juo susijusia, kuri už kovą su pinigų plovimu ir terorizmo finansavimu atsakingai priežiūros institucijai yra svarbi siekiant pateikti savo nuomonę dėl prašymo išduoti veiklos leidimą. Informacija taip pat turėtų būti keičiamasi tais atvejais, kai nagrinėjant prašymą atskleidžiami bet kokie kiti duomenys ar informacija, svarbūs už kovą su pinigų plovimu ir terorizmo finansavimu atsakingai priežiūros institucijai.

Be to, tais atvejais, kai pinigų plovimo ir terorizmo finansavimo rizika, susijusi su akcininkais, valdymo organo nariais ar pagrindines užduotis atliekančiais asmenimis, yra padidėjusi, prudencinės priežiūros institucija taip pat turėtų, kai reikia, prašyti finansinės žvalgybos padalinio pateikti informaciją, būtiną vertinimui atlikti, kaip išaiškinta 6.2 ir 6.3 punktuose.

Be to, kai pinigų plovimo ir terorizmo finansavimo rizika, susijusi su lėšomis, naudojamomis kapitalo reikalavimui patenkinti išduodant naujos įstaigos veiklos leidimą, yra padidėjusi, prudencinės priežiūros institucija taip pat turėtų, kai reikia, prašyti finansinės žvalgybos padalinio pateikti informaciją, būtiną vertinimui atlikti. Tai yra ypač svarbu tais atvejais, kai, atsižvelgiant į turimą informaciją, kyla įtarimų dėl lėšų, naudojamų kapitalo reikalavimui patenkinti išduodant veiklos leidimą, kilmės teisėtumo ir to, kiek lėšos yra galimai susijusios su nusikalstama veikla ar iš jos įgytos.

Prudencinės priežiūros institucijai nusprendus neišduoti veiklos leidimo įstaigai dėl pinigų plovimo ir terorizmo finansavimo rizikos, prudencinės priežiūros institucija turėtų pateikti atitinkamą sprendimą ar jo dalis už kovą su pinigų plovimu ir terorizmo finansavimu atsakingai priežiūros institucijai valstybėje narėje, kurioje siūlyta įsteigti įstaigą, taip pat tos valstybės narės finansinės žvalgybos padaliniui.

Už kovą su pinigų plovimu ir terorizmo finansavimu atsakingos priežiūros institucijos

Už kovą su pinigų plovimu ir terorizmo finansavimu atsakingos priežiūros institucijos turėtų prudencinės priežiūros institucijų prašymu pasidalyti visa svarbia joms žinoma informacija ir pateikti savo prašymo vertinimą kovos su pinigų plovimu ir terorizmo finansavimu požiūriu. Kai būina, už kovą su pinigų plovimu ir terorizmo finansavimu atsakingos priežiūros institucijos vertindamos prašymą taip pat turėtų prašyti kitas už kovą su pinigų plovimu ir terorizmo finansavimu atsakingas priežiūros institucijas ir finansinės žvalgybos padalinį pateikti informaciją, nebent tokia informacija prudencinės priežiūros institucijai jau būtų žinoma arba prudencinės priežiūros institucija jau kreipėsi į finansinės žvalgybos padalinį su prašymu pateikti tokią informaciją.

Atsižvelgiant į trumpą teisinį terminą, per kurį prudencinės priežiūros institucija turi įvertinti prašymą išduoti įstaigos veiklos leidimą, informacija, kurią prašoma pateikti vertinant tokį prašymą, turi būti pateikta nedelsiant.