6.1 Ansökningar om auktorisation av institut

När finansiella tillsynsmyndigheter bedömer en ansökan om auktorisation enligt artiklarna 10– 14 i direktiv 2013/36/EU⁷ bör de samarbeta och utbyta information med den relevanta tillsynsmyndigheten för bekämpning av penningtvätt och finansiering av terrorism i syfte att bedöma dem i enlighet med EBA:s riktlinjer för en gemensam bedömningsmetod för beviljande av auktorisation⁸ , särskilt när det gäller bedömningen av riskerna för penningtvätt och finansiering av terrorism i samband med ansökan.

⁷ I linje med EBA:s riktlinjer för en gemensam bedömningsmetod för att bevilja auktorisation som kreditinstitut enligt artikel 8.5 i direktiv 2013/36/EU (EBA/GL/2021/12). Se även (det slutliga utkastet av) tekniska tillsynsstandarder och tekniska genomförandestandarder om auktorisation av kreditinstitut (EBA-RTS-2017-08 och EBA-ITS-2017-15) angående vilka uppgifter som ska lämnas för auktorisation av kreditinstitut.

⁸ EBA:s riktlinjer om en gemensam bedömningsmetod för att bevilja auktorisation som kreditinstitut enligt artikel 8.5 i direktiv 2013/36/EU (EBA/GL/2021/12).

Den finansiella tillsynsmyndigheten bör med tillsynsmyndigheten för bekämpning av penningtvätt och finansiering av terrorism dela all information som tillhandahålls med eller rör tillämpningen och som är relevant för att tillsynsmyndigheten för bekämpning av penningtvätt och finansiering av terrorism ska kunna lämna synpunkter på ansökan om auktorisation. Informationsutbyte bör också äga rum när andra uppgifter eller annan information som är relevant för tillsynsmyndigheten för bekämpning av penningtvätt och finansiering av terrorism avslöjas under granskningen av ansökan.

I situationer där risken för penningtvätt och finansiering av terrorism som förknippas med aktieägare, medlemmar av ledningsorganet eller ledande befattningshavare ökar bör den finansiella tillsynsmyndigheten dessutom, när så är lämpligt, begära information från finansunderrättelseenheten för att underbygga sin bedömning såsom förklaras i avsnitt 6.2 och 6.3.

Om risken för penningtvätt och finansiering av terrorism som är förknippad med de medel som används för att uppfylla kapitalkravet vid godkännande av ett nytt institut ökar, bör den finansiella tillsynsmyndigheten dessutom, när så är lämpligt, begära information från finansunderrättelseenheten som underlag för sin bedömning. Detta är särskilt relevant i fall där tillgänglig information väcker misstankar om legitimiteten för ursprunget för de medel som används för att uppfylla kapitalkravet vid auktorisationen och i vilken utsträckning medlen potentiellt kan kopplas till eller härledas från brottslig verksamhet.

Om en finansiell tillsynsmyndighet beslutar att inte bevilja auktorisation till ett institut på grund av risker för penningtvätt och finansiering av terrorism bör den finansiella tillsynsmyndigheten dela det relevanta beslutet eller delar av beslutet med tillsynsmyndigheten för bekämpning av penningtvätt och finansiering av terrorism i den medlemsstat där institutet antogs vara etablerat och även med finansunderrättelseenheten i den medlemsstaten.

Tillsynsmyndigheter för bekämpning av penningtvätt och finansiering av terrorism

Tillsynsmyndigheter för bekämpning av penningtvätt och finansiering av terrorism bör, på begäran av de finansiella tillsynsmyndigheterna, utbyta all relevant information som de har tillgång till och dela sin bedömning av tillämpningen från ett perspektiv som baseras på bekämpning av penningtvätt och finansiering av terrorism. När det är lämpligt bör tillsynsmyndigheter för bekämpning av penningtvätt och finansiering av terrorism även inhämta information från andra tillsynsmyndigheter för bekämpning av penningtvätt och finansiering av terrorism och från finansunderrättelseenheten som en del av sin bedömning av ansökan, såvida inte sådan information redan finns tillgänglig för den finansiella tillsynsmyndigheten eller har begärts från finansunderrättelseenheten av den finansiella tillsynsmyndigheten.

Information som begärs i samband med en ansökan om auktorisation av ett institut bör tillhandahållas utan onödigt dröjsmål med tanke på den korta rättsliga tidsramen för den finansiella tillsynsmyndighetens bedömning av en sådan ansökan.