6.1 Laitosten toimilupahakemukset

Arvioidessaan toimilupahakemusta direktiivin 2013/36/EU⁷ 10–14 artiklan nojalla vakavaraisuusvalvojien olisi tehtävä yhteistyötä ja vaihdettava tietoja asianomaisen rahanpesun ja terrorismin rahoituksen estämisen valvojan kanssa, jotta nämä voivat tehdä arvionsa yhteisestä arviointimenetelmästä toimilupien myöntämisestä koskevien EPV:n ohjeiden⁸ mukaisesti, erityisesti ehdotettuun toimilupahakemukseen liittyvien rahanpesun ja terrorismin rahoituksen riskien arvioinnin osalta.

⁷ Direktiivin 2013/36/EU 8 artiklan 5 kohdan mukaisesta yhteisestä arviointimenetelmästä luottolaitoksen toimiluvan myöntämiseksi annettujen EPV:n ohjeiden (EBA/GL/2021/12) mukaisesti. Ks. myös luottolaitosten toimilupia koskevat tekniset sääntelystandardit ja tekniset täytäntöönpanostandardit (lopullinen luonnos) (EBA-RTS-2017–08 ja EBA-ITS-2017–15) luottolaitosten toimilupia varten toimitettavista tiedoista.

⁸ EPV:n ohjeet yhteisestä arviointimenettelystä luottolaitosta koskevan toimiluvan myöntämiseksi direktiivin 2013/36/EU 8 artiklan 5 kohdan mukaisesti (EBA/GL/2021/12).

Vakavaraisuusvalvojan olisi toimitettava rahanpesun ja terrorismin rahoituksen estämisen valvojalle kaikki hakemukseen liitetyt tai siihen liittyvät tiedot, joilla on merkitystä rahanpesun ja terrorismin rahoituksen estämisen valvojalle, jotta tämä voi esittää näkemyksensä toimilupahakemuksesta. Tietoja olisi vaihdettava myös silloin, kun hakemuksen uudelleentarkastelun aikana ilmenee muita rahanpesun ja terrorismin rahoituksen estämisen valvojan kannalta merkityksellisiä tietoja.

Lisäksi tilanteissa, joissa osakkeenomistajiin, johdon jäseniin tai keskeisistä toiminnoista vastaaviin henkilöihin liittyvä rahanpesun ja terrorismin rahoituksen riski on erityisen suuri, vakavaraisuusvalvojan olisi tarvittaessa myös pyydettävä rahanpesun selvittelykeskukselta tietoja, joita se tarvitsee 6.2 ja 6.3 jaksossa kuvatun arvionsa tueksi.

Vakavaraisuusvalvojien olisi myös tarvittaessa pyydettävä rahanpesun selvittelykeskukselta tietoja arvionsa tueksi, jos uuden laitoksen toimilupaan liittyvän pääomavaatimuksen täyttämiseen käytettäviin varoihin liittyvä rahanpesun ja terrorismin rahoituksen riski on erityisen suuri. Tämä on erityisen tärkeää tapauksissa, joissa käytettävissä olevat tiedot herättävät epäilyjä siitä, ovatko pääomavaatimuksen täyttämiseen luvan myöntämisen yhteydessä käytetyt varat peräisin laillisesta lähteestä, sekä siitä, missä määrin varat mahdollisesti liittyvät rikolliseen toimintaan tai ovat peräisin siitä.

Jos vakavaraisuusvalvoja päättää olla myöntämättä laitokselle toimilupaa rahanpesun ja terrorismin rahoituksen riskien vuoksi, vakavaraisuusvalvojan olisi jaettava kyseinen päätös tai päätöksen osat sen jäsenvaltion rahanpesun ja terrorismin rahoituksen estämisen valvojalle, johon laitos on ehdotettu perustettavaksi, sekä kyseisen jäsenvaltion rahanpesun selvittelykeskukselle.

Rahanpesun ja terrorismin rahoituksen estämisen valvojat

Rahanpesun ja terrorismin rahoituksen estämisen valvojien olisi vakavaraisuusvalvojien pyynnöstä jaettava kaikki käytettävissään olevat asiaankuuluvat tiedot ja esitettävä arvionsa soveltamisesta rahanpesun ja terrorismin rahoituksen estämisen näkökulmasta. Rahanpesun ja terrorismin rahoituksen estämisen valvojien olisi tarvittaessa pyydettävä tietoja myös muilta rahanpesun ja terrorismin rahoituksen estämisen valvojilta ja rahanpesun selvittelykeskukselta osana hakemuksen arviointia, paitsi jos tällaiset tiedot ovat jo vakavaraisuusvalvojan saatavilla tai jos vakavaraisuusvalvoja on pyytänyt niitä rahanpesun selvittelykeskukselta.

Laitoksen toimilupahakemuksen yhteydessä pyydetyt tiedot olisi toimitettava ilman aiheetonta viivytystä, kun otetaan huomioon, että vakavaraisuusvalvojalle on asetettu lyhyt lakisääteinen määräaika tällaisen hakemuksen arvioimiselle.