6.1 Žiadosti o povolenie inštitúcií

Pri posudzovaní žiadosti o udelenie povolenia podľa článkov 10 až 14 smernice 2013/36/EÚ⁷ by orgány prudenciálneho dohľadu mali spolupracovať a vymieňať si informácie s príslušným orgánom dohľadu v oblasti boja proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu na účely ich posúdenia v súlade s usmerneniami orgánu EBA o spoločnej metodike posudzovania na udeľovanie povolení⁸ , najmä pokiaľ ide o posudzovanie rizík prania špinavých peňazí a financovania terorizmu súvisiacich s navrhovanou žiadosťou o udelenie povolenia.

⁷ V súlade s usmerneniami EBA o spoločnej metodike posudzovania na udeľovanie povolení na činnosť úverovej in štitúcie podľa článku 8 ods. 5 smernice 2013/36/EÚ (EBA/GL/2021/12). Pozri aj (konečný návrh) regulačných technických predpisov a vykonávacích technických predpisov o udeľovaní povolení úverovým inštitúciám (EBA-RTS-2017-08 a EBA-ITS-2017- 15) o informáciác h, ktoré sa majú poskytnúť na účely udeľovania povolení úverovým inštitúciám.

⁸ Usmernenia EBA o spoločnej metodike posudzovania na udeľovanie povolení na činnosť úverovej inštitúcie podľa článku 8 ods. 5 smernice 2013/36/EÚ (EBA/GL/2021/12).

Orgán prudenciálneho dohľadu by mal orgánu dohľadu v oblasti boja proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu poskytnúť všetky informácie prijaté spolu so žiadosťou alebo súvisiace so žiadosťou, ktoré sú relevantné pre orgán dohľadu v oblasti boja proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu, s cieľom poskytnúť svoje stanovisko k žiadosti

• o udelenie povolenia. Výmena informácií by sa mala uskutočniť aj vtedy, keď sa počas preskúmania žiadosti odhalia akékoľvek iné údaje alebo informácie, ktoré sú relevantné pre orgán dohľadu v oblasti boja proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu.

Okrem toho v situáciách, keď sa zvýši riziko prania špinavých peňazí a financovania terorizmu spojené s akcionármi, členmi riadiaceho orgánu alebo osobami zastávajúcimi kľúčové funkcie, by mal orgán prudenciálneho dohľadu v prípade potreby požiadať o informácie pre svoje posúdenie aj finančnú spravodajskú jednotku, ako sa vysvetľuje v oddieloch 6.2 a 6.3.

Takisto keď sa zvýši riziko prania špinavých peňazí a financovania terorizmu spojené s finančnými prostriedkami použitými na splnenie kapitálovej požiadavky pri udeľovaní povolenia novej inštitúcii, orgány prudenciálneho dohľadu by mali v prípade potreby požiadať

• o informácie pre svoje posúdenie aj finančnú spravodajskú jednotku. Toto je obzvlášť dôležité v prípadoch, keď dostupné informácie vyvolávajú podozrenia týkajúce sa zákonnosti pôvodu finančných prostriedkov použitých na splnenie kapitálovej požiadavky pri udeľovaní povolenia a rozsahu, v akom sú finančné prostriedky potenciálne spojené s trestnou činnosťou alebo z nej pochádzajú.

Ak sa orgán prudenciálneho dohľadu rozhodne neudeliť povolenie inštitúcii z dôvodu rizík prania špinavých peňazí a financovania terorizmu, mal by orgán prudenciálneho dohľadu príslušné rozhodnutie alebo jeho časti poskytnúť orgánu dohľadu v oblasti boja proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu v členskom štáte, v ktorom sa podľa návrhu mala daná inštitúcia zriadiť, ako aj finančnej spravodajskej jednotke v danom členskom štáte.

Orgány dohľadu v oblasti boja proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu

Orgány dohľadu v oblasti boja proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu by mali na žiadosť orgánov prudenciálneho dohľadu poskytnúť všetky relevantné informácie, ktoré majú k dispozícii, a posúdiť žiadosť z hľadiska boja proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu. V prípade potreby by orgány dohľadu v oblasti boja proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu mali v rámci po sudzovania žiadosti požiadať o informácie aj iné orgány dohľadu v oblasti boja proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu a finančnú spravodajskú jednotku, pokiaľ takéto informácie už orgán prudenciálneho dohľadu nemá alebo si ich od finančnej spravodajskej jednotky už nevyžiadal.

Informácie požadované v súvislosti so žiadosťou o udelenie povolenia inštitúcii by sa mali poskytnúť bezodkladne vzhľadom na krátku zákonnú lehotu na posúdenie takejto žiadosti orgánom prudenciálneho dohľadu.