(vii) Grozījumi 8. pamatnostādnē: Nozaru pamatnostādnes korespondentattiecībām

8.6. pamatnostādnes d) apakšpunktu aizstāj ar šādu tekstu:

“d) Respondentbankai ir daudz darījumu ar nozarēm, kas ir saistītas ar augstāku NILL/TF riska līmeni; Piemēram, respondentbanka veic:

• i. nozīmīga naudas pārveduma darījumus;
• ii. darījumus konkrētu naudas pārvedēju vai valūtas maiņas namu vārdā;
• iii. darījumus kriptoaktīvu pakalpojumu sniedzēju vārdā vai ar tiem, izņemot CASP, kurus reglamentē Regula (ES) 2023/1114³ , kuriem ir saistošs NILL/TFN regulatīvais un uzraudzības režīms, kas ir mazāk stingrs nekā Direktīvā (ES) 2015/849 paredzētais režīms vai uz kuriem neattiecas nekādi NILL/TFN pienākumi;
• iv. nozīmīgu darījumdarbību CASP vārdā, kuru darījumdarbības modelis ir vērsts uz 21.3. pamatnostādnes d) apakšpunktā aprakstīto produktu un pakalpojumu pierādīšanu;
• v. darījumdarbību ar nerezidentiem; vai
• vi. darījumdarbību valūtā, kas nav tās valsts valūta, kurā tā atrodas.”

³ Regula (ES) 2023/1114 par kriptoaktīvu tirgiem un ar ko groza Regulas (ES) Nr. 1093/2010 un (ES) Nr. 1095/2010 un Direktīvas 2013/36/ES un (ES) 2019/1937

8.6. pamatnostādnei pievieno šādu apakšpunktu:

“h) respondentbankas CASP izsniegtais IBAN konts, kurā tā saņem līdzekļus oficiālā valūtā⁴ no klientiem, ir uz uzņēmuma vārda vai pieder uzņēmumam, kas nav respondentbankas CASP uzņēmums, vai par kuru jebkurā veidā ir zināms, ka tas ir saistīts ar respondentbankas CASP.”

⁴ Regulas (ES) 2023/1114 3. panta 8. punktā oficiālā valūta definēta kā valsts oficiālā valūta, ko emitē centrālā banka vai cita monetārā iestāde.

8.8. pamatnostādnei pievieno šādu apakšpunktu:

“d) Respondentbanka nespēj ar pietiekamu pārliecības pakāpi pārbaudīt, ka tās klienti neatrodas pamatnostādņu 8.8. punkta a) apakšpunktā minētajās jurisdikcijās, tostarp pārbaudot klientu interneta protokola (IP) adreses vai izmantojot citus līdzekļus, ja to prasa respondentbankas politika un procedūras.”

8.17. pamatnostādnes a) un c) apakšpunktu aizstāj ar šādu tekstu:

“a) Iegūst pietiekamu informāciju par respondentiestādi, lai pilnībā izprastu respondentbankas darījumdarbības būtību, lai noteiktu, kādā mērā respondentbankas darījumdarbības pakļauj korespondentbanku augstākam nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizēšanas riskam. Tam būtu jāietver pasākumu veikšana, lai izprastu un novērtētu respondentbankas klientu bāzes raksturu un risku, vajadzības gadījumā jautājot respondentbankai par tās klientiem un darbību veidu, ar ko respondentbanka veiks darījumus, izmantojot korespondentkontu, vai, ja nepieciešams, par kriptoaktīvu veidu, ar ko respondentbankas CASP veiks darījumus, izmantojot korespondentkontu.”

“c) Izvērtē respondentiestādes NILL/TFN kontroles pasākumus. Tas nozīmē, ka korespondentbankai ir jāveic respondentbankas NILL/TFN iekšējās kontroles sistēmas kvalitatīvs novērtējums, nevis tikai jāsaņem respondentbankas NILL politikas un procedūru kopijas. Šajā novērtējumā būtu jāiekļauj ieviestie darījumu uzraudzības instrumenti, lai nodrošinātu, ka tie ir piemēroti respondenta veiktās darījumdarbības veidam. Šis novērtējums ir atbilstīgi jādokumentē. Atbilstīgi uz risku balstītai pieejai, ja risks ir sevišķi augsts un it īpaši, ja korespondējošo darījumu apjoms ir nozīmīgs, korespondentbankai ir jāapsver iespēja veikt apmeklējumus uz vietas un/vai izlases pārbaudes, lai pārliecinātos, ka respondentbankas NILL politika un procedūras tiek efektīvi īstenotas .