+4. Изисквания за информация във връзка с преводите на средства и прехвърлянията на определени криптоактиви съгласно Регламент (ЕС) 2023/1113
---+4.1. Общи разпоредби
------+12. За да се определи каква информация следва да съпътства преводите на средства или прехвърлянията …
------+13. ДПУ, МДПУ, ДУК и МДУК следва да гарантират, че въведените от тях политики и процедури за …
------+14. ДПУ, МДПУ, ДУК и МДУК следва да актуализират своите политики и процедури и при необходимост да …
---+4.2. Изключване от обхвата на Регламент (ЕС) 2023/1113 и дерогации
------+15. ДПУ и ДУК следва да определят в своите политики и процедури как ще определят дали са изпълнени …
------+16. ДПУ и ДУК следва да третират превода на средства или прехвърлянето на криптоактиви като плащане …
------+17. ДПУ следва да разполагат с политики и процедури за установяване на преводи, които изглеждат …
------+18. ДПУ следва да третират преводи като свързани, когато те са: а) извършени в рамките на една …
------+19. ДПУ следва да посочват в своите политики и процедури: а) какво представлява кратък срок за …
------+20. Доставчиците на платежни услуги следва да определят дали даден превод е свързан в момента, в …
---+4.3. Предаване и получаване на информация при превода в съответствие с членове 4 — 8, 10 — 12, 14 — 17 и 19 — 21 от Регламент (ЕС) 2023/1113.
------+21. ДПУ, МДПУ, ДУК и МДУК следва да използват инфраструктури и услуги за предаване и получаване на …
------+22. ДПУ, МДПУ, ДУК и МДУК следва да гарантират, че техните системи са в състояние да поддържат …
------+23. ДПУ, МДПУ, ДУК и МДУК следва да гарантират, че системите, които използват за предаване на …
------+24. ДУК и МДУК могат, чрез дерогация от точка 21 и до 31 юли 2025 г., по изключение да използват …
------+25. При предаване на информация в съответствие с член 14 от Регламент (ЕС) 2023/1113 ДУК и МДУК на …
------+26. При избора на система(и) за съобщения или платежна(и) и сетълмент система(и) ДУК и МДУК следва …
------+27. ДПУ и МДПУ, които позволяват извършване на презгранични преводи с двама или повече МДПУ или …
------+28. За преводи, които не са част от поредица, ДПУ или МДПУ следва: а) да разглеждат веригата на …
------+29. МДПУ носят отговорност единствено за предаване на платежното съобщение, като използват данните …
------+30. ДПУ и МДПУ не следва да третират превода от платеца до получателя като движение на ликвидност …
------+31. Когато посредникът не получи изискваната информация, свързана с превода, по - специално в …
---+4.4. Информация, която трябва да бъде предадена заедно с превода или прехвърлянето в съответствие с членове 4 и
------+32. ДПУ и ДУК не следва да променят първоначалното подаване, освен ако: а) това е поискано от тях …
------+33. Когато в контекста на точка 32 е налице промяна в първоначалното подаване, ДПУ на платеца или …
------+34. ДПУ следва да гарантират, че преводът на средства е придружен от номера на платежната сметка. …
------+35. ДПУ на платеца или ДУК на инициатора следва да предостави следното: а) За физическите лица — …
------+36. ДПУ на платеца и ДУК на инициатора следва да предоставят следното: а) За физически лица — …
------+37. Адресът следва да се посочи, доколкото е възможно, в следния ред: пълното наименование на …
------+38. ДПУ на платеца и ДУК на инициатора следва да предоставят пощенския адрес, както е посочено в …
------+39. Комбинацията от алтернативните информационни елементи, които трябва да се предоставят в …
------+40. За преводи или прехвърляния от съвместна сметка, адрес или портфейл следва да се предостави …
------+41. ДПУ на платеца и ДУК на инициатора следва да разглеждат като еквивалентни на ИКПС само тези …
---+14 от Регламент (ЕС) 2023/1113
------+42. Процедурите, посочени в членове 7, 11, 16 и 20 от Регламент (ЕС) 2023/1113, следва да съдържат …
------+43. ДПУ на получателите и МДПУ следва да гарантират, че по отношение на техните системи за …
------+44. Когато системата за съобщения или платежната и сетълмент система на ДПУ или МДПУ не отговаря на …
------+45. ДПУ на получателите и МДПУ следва да определят в своите политики и процедури: а) как ще …
------+46. ДПУ на получателя, МДПУ, ДУК на бенефициера или МДУК следва да посочат в своите политики и …
------+47. ДПУ, МДПУ, ДУК и МДУК следва да определят рисковите фактори въз основа на тези, посочени в …
------+48. Когато преценяват дали даден превод или прехвърляне поражда съмнение или не, ДПУ, МДПУ, ДУК или …
------+49. ДПУ на получателя, ДУК на бенефициера, МДПУ и МДУК следва да третират информацията като …
------+50. ДПУ на получателя, ДУК на бенефициера , МДПУ и МДУК следва да третират най - малко следната …
------+51. Когато ДПУ, ДУК, МДПУ и МДУК използват списък на често срещани термини без смисъл, те следва …
---+4.5. Установяване на липсваща информация в съответствие с членове 7, 11, 16 и 20 от Регламент (ЕС) 2023/1113
------+52. ДПУ и ДУК следва да определят в своите политики и процедури как ще определят дали да отхвърлят …
------+53. ДПУ, МДПУ, ДУК и МДУК следва да вземат предвид в своята оценка, преди да вземат решение за …
------+54. Когато МДПУ, ДПУ на платеца, МДУК или ДУК на бенефициера реши да откаже извършването на превод …
------+55. Когато отказът е технически невъзможен, прехвърлените криптоактиви следва да бъдат върнати на …
------+56. Когато ДПУ, МДПУ, ДУК или МДУК поискат необходима липсваща информация, те следва да определят …
------+57. Когато даден ДПУ, МДПУ, ДУК или МДУК реши да поиска необходимата информация от предходния ДПУ …
------+58. Всяко искане за информация или пояснение следва да се изпраща чрез същата система за съобщения …
------+59. Ако поисканата информация не бъде предоставена, ДПУ или МДПУ следва да изпрати напомняне на …
------+60. Когато поисканата информация не бъде предоставена в определения срок, ДПУ или МДПУ следва да …
------+61. Ако поисканата информация не бъде предоставена, като част от действията, които трябва да бъдат …
------+62. Когато исканата информация не бъде предоставена в определения срок, ДУК или МДУК следва да …
------+63. Исканията за липсваща информация или разяснения по отношение на прехвърлянията от или към …
------+64. Когато даден ДПУ, МДПУ, ДУК или МДУК узнае по време на превода или прехвърлянето, че …
------+65. Когато ДПУ или МДПУ установи впоследствие, че изискваната информация липсва, не е пълна или е …
------+66. Когато даден ДУК или МДУК извърши прехвърлянето и установи впоследствие, че необходимата …
---+4.6. Преводи и прехвърляния с липсваща или непълна информация в съответствие с членове 8, 12, 17 и 21 от Регламент (ЕС) 2023/1113
------+67. ДПУ и ДУК следва да определят в своите политики и процедури количествените и качествените …
------+68. Количествените критерии следва да включват най - малко следното: а) процентът на последващи …
------+69. Качествените критерии следва да включват най - малко следното: а) степента на съдействие от …
------+70. С предупреждението в съответствие с член 8, параграф 2, буква а), член 12, параграф 2, буква …
------+71. ДПУ и ДУК следва да обмислят възможността за издаване на допълнително предупреждение към …
------+72. Във връзка с третирането съгласно член 8, параграф 2, буква б), член 12, параграф 2, буква б) …
------+73. Преди вземането на решение за прекратяване на делови взаимоотношения, по - специално когато …
------+74. Докладът до компетентния орган, посочен в член 8, параграф 2, член 12, параграф 2, член 17 …
------+75. Докладът следва да включва: а) името на ДПУ, МДПУ, ДУК или МДУК, за който е установено, че …
---+4.7. ДПУ, МДПУ, ДУК или МДУК, които неколкократно не предоставят изискваната информация в съответствие с член 8, параграф 2, член 12, параграф 2, член 17, параграф
------+76. ДУК и МДУК следва да разглеждат прехвърлянето на криптоактив като индивидуално идентифициран …
------+77. За да определят дали в другия край на прехвърлянето се използва самостоятелно хостван адрес …
------+78. Ако такава информация не може да бъде извлечена чрез технически средства, ДУК на инициатора и …
------+79. ДУК на инициатора следва да извърши тази оценка преди инициирането на прехвърлянето и …
------+80. Когато в другия край на прехвърлянето се използва самостоятелно хостван адрес, ДУК следва да …
------+81. ДУК следва да определят дали прехвърлянето, включващо самостоятелно хостван адрес, възлиза на …
------+82. За да определят дали стойността на прехвърлянията от или към самостоятелно хостваните адреси е …
------+83. За да преценят дали самостоятелно хостваният адрес се притежава или контролира съответно от …
------+84. Решението, от което ще зависи избора на метод(и): а) техническите възможности на самостоятелно …
------+85. Когато един метод сам по себе си не е достатъчно надежден, за да може разумно да се установи …
------+86. Когато ДУК е напълно убеден, че самостоятелно хостваният адрес е собственост или се контролира …
------+87. ДУК следва да оценяват риска, свързан с прехвърлянията от или към самостоятелно хостван адрес …
------+88. ДУК следва да прилагат поне една от мерките за редуциране на риска, посочени в член 19а …
------+89. Когато в резултат на оценката по раздел 4.8.4. се установи, че самостоятелно хостваният адрес е …
------+90. Когато такива прехвърляния пораждат съмнения за ИП/ФТ, ДУК следва да докладват това на Звеното …
---+2 и член 21, параграф 2 от Регламент (ЕС) 2023/1113
------+91. Когато преводът на средства е директен дебит, ДПУ на получателя следва да изпрати необходимата …
------+92. За целите на точка 91: а) задълженията, посочени в членове 4, 5 и 6 от Регламент (ЕС) …
------+93. Когато при получаване на събиранията за директен дебит ДПУ на платеца узнае, че информацията …
------+94. ДПУ на платеца следва да използва наличните канали за комуникация, за да се свърже с всеки ДПУ …

4. Изисквания за информация във връзка с преводите на средства и прехвърлянията на определени криптоактиви съгласно Регламент (ЕС) 2023/1113

4. Изисквания за информация във връзка с преводите на средства и прехвърлянията на определени криптоактиви съгласно Регламент (ЕС) 2023/1113

1. Преглед

,
4.1. Общи разпоредби

Превод на средства и прехвърлянe на криптоактиви
4.2. Изключване от обхвата на Регламент (ЕС) 2023/1113 и дерогации

Превод на средства и прехвърлянe на криптоактиви
4.3. Предаване и получаване на информация при превода в съответствие с членове 4 — 8, 10 — 12, 14 — 17 и 19 — 21 от Регламент (ЕС) 2023/1113.

4.3.1. Системата за съобщения или платежната и сетълмент система

Превод на средства и прехвърлянe на криптоактиви
4.4. Информация, която трябва да бъде предадена заедно с превода или прехвърлянето в съответствие с членове 4 и

4.4. Информация, която трябва да бъде предадена заедно с превода или прехвърлянето в съответствие с членове 4 и
14 от Регламент (ЕС) 2023/1113

Превод на средства и прехвърляне на криптоактиви
4.5. Установяване на липсваща информация в съответствие с членове 7, 11, 16 и 20 от Регламент (ЕС) 2023/1113

4.5.1. Процедури за установяване на липсваща информация в съответствие с членове 7, 11, 16 и 20 от Регламент (ЕС) 2023/1113

Превод на средства и прехвърляне на криптоактиви
4.6. Преводи и прехвърляния с липсваща или непълна информация в съответствие с членове 8, 12, 17 и 21 от Регламент (ЕС) 2023/1113

4.6.1. Рисково - базирани процедури за определяне дали да се изпълни, откаже или спре извършването на превод или прехвърляне в съответствие с член 8, параграф 1, член 12, член 17, параграф 1 и член 21, параграф 1 от Регламент (ЕС) 2023/1113

Превод на средства и прехвърляне на криптоактиви
4.7. ДПУ, МДПУ, ДУК или МДУК, които неколкократно не предоставят изискваната информация в съответствие с член 8, параграф 2, член 12, параграф 2, член 17, параграф

4.7. ДПУ, МДПУ, ДУК или МДУК, които неколкократно не предоставят изискваната информация в съответствие с член 8, параграф 2, член 12, параграф 2, член 17, параграф
2 и член 21, параграф 2 от Регламент (ЕС) 2023/1113

4.7.1. Третиране на ДПУ, МДПУ, ДУК или МДУК, които неколкократно не предоставят изискваната информация, в съответствие с член 8, параграф 2, член 12, параграф 2, член 17, параграф 2 и член 21, параграф 2 от Регламент (ЕС) 2023/1113

Превод на средства и прехвърляне на криптоактиви

1.1 Препратки

1.2 Идентифицирани изисквания

1.3 Свързани стандарти

2. Идентифицирани изисквания

Изисквания

3. Свързани стандарти

Стандарти
  • EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/